2022年证券从业《法律法规》要点：投资者的相关规定.docx

2022年证券从业《法律法规》要点：投资者的相关规定　　投资者的相关规定 依据《证券期货投资者适当性治理方法》的规定，投资者分为一般投资者与专业投资者 (一)专业投资者 第一类专业机构投资者 1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构：包括证券公司、期货公司、基金治理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金治理人 2.金融机构发行的理财产品：包括但不限于证券公司资产治理产品、基金治理公司及其子公司产品、期货公司资产治理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金 3.经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等 其次类符合—定条件的专业投资者 1.同时符合以下条件的法人或者其他组织 (1)最近1年末净资产不低于2000万元; (2)最近1年末金融资产不低于1000万元; (3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受 2.同时符合以下条件的自然人 (1)金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元; (2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受，或具有2年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受，或属于前述第1类专业投资者中的第1局部的金融机构的高级治理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

第三类一般投资者自愿申请转化的专业投资者 在其资产、财务规模以及投资学问和阅历符合肯定要求的前提下，经营机构有权自主打算是否同意其转化 1.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受的除专业投资者外的法人或其他组织; 2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受或者1年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人投资者 (二)一般投资者 一般投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特殊爱护对于一般投资者的特殊爱护应当至少表达在以下方面： 1.信息告知 2.风险警示 3.适当性匹配 经营机构向一般投资者销售产品或者供应效劳前，应当告知以下信息 (1)可能直接导致本金亏损的事项; (2)可能直接导致超过原始本金损失的事项; (3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项; (4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户推断的重要事由; (5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容; (6)投资者适当性匹配意见。

经营机构应当对其进展细化分类和治理 1.经营机构在了解客户信息(财务状况、投资学问、投资阅历、投资目标、风险偏好、其他信息)之后，可以通过请投资者填写《投资者风险承受力量评估问卷》等方法对投资者风险承受力量进展综合评估经过评估，经营机构可将一般投资者根据其风险承受力量由低至高至少划分为Cl、C2、C3、C4、C5五个等级 2.一般投资者风险承受力量等级评估是一个持续性的工作。