建设银行百易安交易资金监管课件.ppt

9/24/20241建行百易安资金监管业务介绍建行百易安资金监管业务介绍2011201120112011年年年年8 8 8 8月月月月9/24/20242怎样办理百易安？怎样办理百易安？百易安能帮助您什么？百易安能帮助您什么？百易安案例精选百易安案例精选9/24/20243一、百易安能帮助您什么一、百易安能帮助您什么百易安的功能多样，核心是百易安的功能多样，核心是““安全安全””Ø信用中介信用中介Ø安全支付工具安全支付工具Ø综合服务平台综合服务平台9/24/20244何谓信用中介何谓信用中介Ø针对信任缺失搭建的桥梁针对信任缺失搭建的桥梁Ø避免出现钱货两空避免出现钱货两空Ø建行百易安，买卖都心安建行百易安，买卖都心安Ø与支付宝的比较与支付宝的比较9/24/20245银行办理百易安原则银行办理百易安原则Ø中立原则中立原则Ø严格相符原则严格相符原则Ø保守商业秘密原则保守商业秘密原则Ø权证审查与保管责任独立原则权证审查与保管责任独立原则9/24/20246百易安业务实质百易安业务实质Ø是受托代理业务是受托代理业务Ø不是银行担保业务不是银行担保业务Ø不同于信用证不同于信用证9/24/20247何谓安全支付工具何谓安全支付工具全方位控制支付要素，有效防止挪用、乱用全方位控制支付要素，有效防止挪用、乱用Ø对象对象Ø用途用途Ø方式方式Ø进度进度Ø额度额度Ø其他其他9/24/20248何谓综合服务平台何谓综合服务平台Ø不仅包括资金监管，还包括权证托管不仅包括资金监管，还包括权证托管Ø产品优化的方向产品优化的方向l增值服务增值服务l互动交流互动交流9/24/20249百易安能帮您解决的问题百易安能帮您解决的问题Ø和交易对手互不熟悉，存在信任的顾虑和交易对手互不熟悉，存在信任的顾虑Ø需要对某项资金的支付进行专门的控制需要对某项资金的支付进行专门的控制Ø银行提供的综合金融服务银行提供的综合金融服务9/24/202410为什么同时还是贷后管理工具为什么同时还是贷后管理工具Ø安全支付的基础功能延伸（不论资金来源）安全支付的基础功能延伸（不论资金来源）Ø““三个办法三个办法””、、““一个指引一个指引””的监管政策支的监管政策支撑撑9/24/202411百易安业务特点百易安业务特点Ø安全可靠安全可靠Ø资金保值资金保值Ø手续简便手续简便Ø应用灵活应用灵活Ø使用广泛使用广泛9/24/202412百易安无处不在，应用领域广泛百易安无处不在，应用领域广泛p对公领域对公领域Ø股权和土地使用权交易股权和土地使用权交易Ø商品贸易商品贸易Ø企业债、信托等直接融资企业债、信托等直接融资Ø企业福利资金和捐赠资金企业福利资金和捐赠资金Ø物流、供应链领域物流、供应链领域Ø保证金管理保证金管理Ø基础设施项目管理基础设施项目管理Ø拆迁、商户装修拆迁、商户装修Ø拍卖拍卖Ø商品房预售等商品房预售等p对私领域对私领域Ø二手房买卖二手房买卖Ø商品买卖商品买卖Ø留学和移民留学和移民Ø家庭装修家庭装修Ø贵重权证托管贵重权证托管9/24/202413百易安是建行独特品牌百易安是建行独特品牌Ø20032003年率先在国内同业中推出，具有先发优势年率先在国内同业中推出，具有先发优势Ø20062006年取得年取得““百易安百易安” ” 商标注册，初步建立品牌商标注册，初步建立品牌Ø20082008年在银行家杂志社主办的年在银行家杂志社主办的 ““中国金融营销奖中国金融营销奖””的的评选中，评选中，““建行建行‘‘百易安百易安’’产品创新营销案例产品创新营销案例””荣获中荣获中国金融营销奖公司业务类国金融营销奖公司业务类““金融产品十佳奖金融产品十佳奖” ” 9/24/202414二、怎样办理百易安二、怎样办理百易安 9/24/202415二、怎样办理百易安二、怎样办理百易安1.1.提出申请提出申请 委托各方向经办行业务部门提出办理资金监管业务申请（口头或书委托各方向经办行业务部门提出办理资金监管业务申请（口头或书 面形式均可），并提供营业执照或身份证件及基础交易合同等相关面形式均可），并提供营业执照或身份证件及基础交易合同等相关 有效文件的复印件供经办行备案。

授权代理人订立协议的，应同时有效文件的复印件供经办行备案授权代理人订立协议的，应同时 出具授权委托书出具授权委托书2. 2. 签订协议签订协议 委托各方与经办行就资金监管服务达成一致意见后，共同签订资金委托各方与经办行就资金监管服务达成一致意见后，共同签订资金 监管协议监管协议3.3.开立账户开立账户 资金提供方按协议规定，在经办行开立资金监管账户资金提供方资金提供方按协议规定，在经办行开立资金监管账户资金提供方 须持协议和有效身份证件等开户资料到会计柜台办理开户手续须持协议和有效身份证件等开户资料到会计柜台办理开户手续4.4.存入资金存入资金 在协议规定的期限内，资金提供方可采用一次性或分期付款两种方在协议规定的期限内，资金提供方可采用一次性或分期付款两种方式将资金存入监管账户式将资金存入监管账户5.5.签发支付指令签发支付指令 资金接收方提供了基础合同中约定货物或服务后，资金提供方签发资金接收方提供了基础合同中约定货物或服务后，资金提供方签发 支付指令通知经办行将资金划入协议约定的资金接收方指定账户支付指令通知经办行将资金划入协议约定的资金接收方指定账户。

  9/24/202416二、怎样办理百易安二、怎样办理百易安Ø针对不同需求可灵活设计服务方案和协议针对不同需求可灵活设计服务方案和协议Ø所有支行均可办理所有支行均可办理Ø收取一定服务费用收取一定服务费用9/24/202417三、百易安案例精选三、百易安案例精选案例一：建设项目资金监管案例一：建设项目资金监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202418案例二：城市基础设施建设贷款监管案例二：城市基础设施建设贷款监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202419案例三：企业债资金监管案例三：企业债资金监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202420案例四案例四: :物流领域资金监管物流领域资金监管 Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202421案例五：股权交易领域案例五：股权交易领域Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202422案例六：汽车贸易领域资金和权证托管案例六：汽车贸易领域资金和权证托管 Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202423案例七：国际贸易领域资金监管案例七：国际贸易领域资金监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202424案例八：保证金资金监管案例八：保证金资金监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202425案例九：企业委托劳务公司代发工资监管案例九：企业委托劳务公司代发工资监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202426案例十：企业福利资金监管案例十：企业福利资金监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202427案例十一：银行承兑汇票监管案例十一：银行承兑汇票监管Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202428案例十二：个人二手房买卖案例十二：个人二手房买卖Ø背景背景Ø做法做法Ø收效收效Ø推广推广9/24/202429万变不离其宗万变不离其宗——百易安的本质功能百易安的本质功能Ø资金提供方和接受方互不信任或强势方不信资金提供方和接受方互不信任或强势方不信任对方任对方或者或者Ø资金提供方对资金的支付条件、方式、对象、资金提供方对资金的支付条件、方式、对象、用途等有控制要求用途等有控制要求9/24/202430Thank you !。