投资企业调查表.docx

投资企业调查表经办部门：主办人员：协办人员：日期:一、企业基本情况（一）概况法定地址成立时间注册资本实收资本营业执照号码有效期限最近年检时间企业性质口国有口集体口民营口三资口股份公司□口其他法定代表人有效证件号码贷款卡号是否年检□是□否所属行业□综合类 □制造业 口商贸流通业 □服务业口投资管理业 口房地产 □施工业口基础设施业经营规模特大型口大型口中型口小型口是□否股票代码上市日期总股本流通股每股净收益经营范围及主营产品（二）客户产权构成及关联人情况1、目前产权构成股东名称实际出资出资方式股权比例所属行业性质□固定本钱稍高于变动本钱□高杠杆经营：膏固定本钱，低变动成 本行业盈利能 力□ 行业利润较高，在一段时间内价格呈增长的趋势，利润还会上升□ 行业利润较高，但已到达顶峰，价格有回落的趋势，利润保持平 稳口行业利润还算高但一开始下降，还有一定的空间吸引投资者的加 入□ 行业利润不高，价格比拟稳定□ 行业利润较低，竞争白热化□ 行业处于亏损行业供求情况□该行业产品供不应求□供求平衡 口供大于求行业竞争程 度□垄断□寡头口不完全竞争□完全竞争行业产品可 替代性口没有替代品□有少数替代品□有多种替代品口有很多替代品行业进入障口进入行业资金需求大□进入喊各有资金需求不大口进入行业资碍金需求较小、投资者容易筹集到资金行业政策导向□符合产业政策及银行信贷政策并得到当地政府扶植政策□符合产业政策及银行信贷政策□不符合银行信贷政策（二）客户的市场地位及开展前景产品市场占有率□全国行业前三位□在全国同行业中排 名中上游□在全国同行业中间口在全 国同行业中排名稍后□在同行业中排 名较后□市场占有率较低产品供求情况口产品供不应求□供求平衡口供大于求本钱控制水平口市场定价领导者、在制造上属于低成本口有一定的营业利润并伴有具竞争 力的定价口处于价格跟随者的位置，财 务比率处于平均水平□定价与市场平 均水平，财务比率很差技术装备水平□在国际和国内同行业中处于领先地位 口在行业中地位中间□处于落后地位四、调查结论1、假设有股东、资本变动情况，描述演变过程。

2、重点股东介绍（股东背景、资产状况、经营业绩、资产负债状况、与授信人 的业务关联关系）2、主要控股企业情况控股企业注册资本持股比例所属行业主要产品是否合并（或总汇在授信人报表人）3、母公司（或股东）母公司注册资本持股比例申请人主要产品占母公司 销售比重报表是否被合并（三）经营情况1、近3年经营总体情况年份资产总额产量销售销售收入利润总额出口量出口创汇产品市场 占有率2、主要产品（商品）产（进）销情况主要产品 （商品） 名称开展阶段□投入期□成长期□成熟期 口衰退期□投入期□成长期□成熟期 口衰退期□投入期□成长期□成熟期□衰退期□投入期□成长期□成熟期□衰退期产（进）销 率％本期止累计上年同期销售收入本期止累计上年同期占销售收入总额比重本期止累计本期止累计销售本钱本期止累计本期止累计销售区域□本地□省内□省外□国际□本地□省内□省外□国际□本地□省内□省外□国际□本地□省内□省外□国际销售区域（说明比）本年度销售计划3、购销渠道本年度本钱 控制目标（四）企业素质和管理水平主 要 材 料 供 应 商列出前5名供 应商（按金额 大小排名）供货量金额结算方式供应商总体评 价（从供货质 量、供货稳定 性、付款条件 等方面）销量金额结算方式销售占比买方或分销商总体评价（从需求稳定性、付款条件、集中度等方 面）：职工素质员工人数硕士人数高师人数在职文员本科人数中师人数退休人员大专人数助教人数领 导 者 素 质法 人 代 表姓名学历任职年限品格口遵纪守法、老实守信、无逃废债记录□有逃废债记录工作业绩总经理或副总经理姓名学历任职年限品格口遵纪守法、老实守信、无逃废债记录 口有逃废债记录工作业绩财 务 主 管姓名任职年限职称或资格口会计师或注册会计师以上（含）资格口助理会计师口会计员品格□遵守会计法规，提供的会计资料真实可信口会计资料无明显虚假现象，但有所缺乏□提供的会计资料有明显虚假口有过违反会计法规的经历口提供的财务资料严重失实资金本钱 意识口非常清嘶利息与风险的关系，非常计较利息率和费率的高低口问讯利息率情况，但不提降息或降费率的要求□但对利息率和费率不计较，对此不过问口提出付搞废了以获得贷款目标管理□ 有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，可操作性强，能 成功实现短期和中期策略目标□ 有书面的计划，步骤不太具体，可操作性一般，基本能实现短期和中 期的策略目标□ 有书面的计戈IJ,步骤不太具体，可操作性弱，策略目标不能完全到达， 对竞争对手的能力有所认识，但对市场确实采取被动的态度，不能完 成策略目标，管理处处于被动状态口忽略竞争，不制定计划制度建设□内部控制出色，运作高效口内控一般，运作效率中等水平口内控可能处于平均水平之下，运作效率可能处于平均水平之下口内控无力，运作效率远远低于平均数水平□内控极度无力，运作效率非常低下法人治理结构股东大会、董事会、监事会、管理组织结构权责划清楚确并能有效行使职权口强 口一般 口差与股东 的关系股东有无抽逃、侵占被投资人的资金行为：□有 口无（五）技术水平和研究开发能力技术人员占比科研经费占销售收入比是否掌握核心技术专利□是 □否（假设掌握，请说明何种技术和专利）企业所获认证资格如资质等级、质量认证、技术成果奖和其它荣誉生产设备的技术先进性口不适应经营要求口适应经营要求口超载经营要求（六）重要事件近期发生的重大事项口重大建设工程口重大体质改革口重大投资行为（如有打，，并具体说明X,□重大法律诉讼□重大或有风险口重大人事调整无打）□重大事故和赔偿口重大违规经营口重大投资失败二、客户财务分析报表口径报表口径□单•□合并□汇总报表是否经过审核□是□否审计意见□无保存意见审计报告□有保存意见审计报告□拒绝发表意见审计报告□否认意见审计报告合并或汇总范围企业名称注册资金持股比例资产负债总额分析年份资产增减变化主要原因金额较上年增减额较上年增减百分比前年年末上年年末本年 月年份负债增减变化主要原因金额较上年增减额较上年增减百分比前年年末上年年末本年 月财务指标分析1、偿债能力分析指标前年年末上年年末本年 月与行业标准进行比拟分析资产负债率流动比率速动比率利息保障倍数担保比率2、营运能力分析指标前年年末上年年末本年 月与行业标准进行比拟应收账款周转 率存货周转率总资产周转率流动资产周转 率3、盈利能力分析指标前年年末上年年末本年 月与行业标准进行比拟销售利润率总资产报酬率净资产收益率现金流量分析指标经营活动 的现金流 量流入小计流出小计净额投资活动流入小计流出小计现金流量净额投资活动 现金流量流入小计流出小计净额现金净流量财务分析总体评价1、评价企业的财务优劣处；2、通过比拟三期报表和财务数据，是否发现企业 有财务异常情况，表现在哪些方面，原因是什么。

三、市场分析（一）所处行业情况行业周期性□不受经济周期的影响口销售随经济的扩张和衰退轻微上升和下降 口销售受到扩张和衰退的一定影响□具有高度的周期性或反周期性成熟度口成熟行业--销售收入和利润以合理的比率增长□成熟中行业-解决了大局部增长中的问题和弱小竞争者的竞争□新兴行业-仍在快速增长，弱小竞争者开始退出口高度成熟行业■正处在衰退的边缘口衰退行业-销售收入和利润都在下降本钱结构口低杠杆经营：地固定本钱；高变动本钱口固定本钱与变动本钱相 当。