2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题95（附答案详解）.docx

2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题（附答案详解）1. 单选题证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督I.营业场所II.证监会网站III.中国证券业协会IV.公司网站问题1选项A.I、IIIB.III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV【答案】D【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条，证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉、证券投资咨询业务资格等，证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码信息方便投资者查询、监督证监会是行政监管机构，不必公示投资咨询机构的这些信息2. 单选题证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节？（ ）I.服务模式的选择和设计II.客户签约III.形成服务产品IV.服务提供问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选择和设计。

根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式②客户签约了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品③形成服务产品公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征④服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务3. 单选题近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（ ）I.可掉期债券II.本息分离债券III.可转换债券IV.长期次级债券问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】B【解析】国家开发银行在银行间债券市场相继推出投资人选择权债券、发行人普通选择权债券、长期次级债券、本息分离债券、可回售债券与可赎回债券、可掉期债券等新品种可转换债券通常是股份有限公司发行的4. 单选题下列关于风险矩阵影响因素的分类，正确的有（ ）Ⅰ.风险能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力Ⅱ.本金损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍Ⅲ.风险态度：低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度Ⅳ.期望损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B【解析】通过对客户的风险承受能力评估和风险承受态度评估，结合风险能力指标数据和风险态度指标数据，可以得出客户风险特征矩阵,也可以找到不同客户在风险矩阵中的位置，从而为其选择合适的投资组合建议。

5. 单选题公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要通常估值分析法包括（ ）等Ⅰ.随机漫步法Ⅱ.市盈率估值法Ⅲ.市净率估值法Ⅳ.自由现金流贴现法和股利贴现法问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】估值分析法有两种，绝对估值法和相对估值法，市盈率、市净率估值法属于相对估值法，自由现金流贴现法和股利贴现法属于绝对估值法；随机漫步法不属于证券估值方法6. 单选题下列关于权证的说法，正确的是（ ）问题1选项A.权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关C.B.S模型适用于美式权证定价D.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值【答案】D【解析】权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型）BS 模型适用于欧式权证以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认 购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多期权价格由内在价值和时间价值构成7. 单选题行业生命周期处于成熟期的行业表现出的特征有（ ）Ⅰ.公司数量减少Ⅱ.产品价格稳定Ⅲ.利润高Ⅳ.风险降低问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】进人成熟期，少数技术先进、资本雄厚的大厂商控制行业市场，各厂商分别占有一定的 市场份额，从而在相当长的时期，整个市场的生产布局和份额稳定。

厂商间的竞争手段逐步 由价格手段变为非价格手段(如加强售后服务、提高质量及改善性能等)行业的利润处于 较高的水平，但由于市场结构较稳定、新企业不易进入，风险较低8. 单选题证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）I.身份II.证券投资经验III.投资需求与风险偏好IV.财产与收入状况问题1选项A.I、IIIB.I、IIC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存9. 单选题收集客户信息的间接渠道是（ ）问题1选项A.在终端收集客户信息B.在营销活动中获取客户信息C.在国内外咨询公司及市场研究公司中获取客户信息D.在服务过程中获取客户信息【答案】C【解析】不是直接和客户接触获得信息的渠道属于间接渠道，C项属于间接渠道，其余三项均属于直接渠道10. 单选题根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.服务提供Ⅱ.客户回访和投诉处理Ⅲ.业务推广Ⅳ.协议签订问题1选项A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年11. 单选题某债券面额100元，票面利率为9%，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息持有人甲于2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10%的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（ ）元问题1选项A.103.96B.105.96C.104.96D.106.96【答案】C【解析】购买价格即为此债券取得10%的最终收益率时对应的2015年12月31日的现值，PV=FV/(1+r)=(100)+100x9%x3)/(1+10%)2=104.96(元)12. 单选题已知证券A的投资收益率等于0.08和-0.02的可能性均为50%，证券B的投资收益率等于0.05和-0.01的可能性均为50%，那么（ ）。

Ⅰ.在均值-标准差平面上，证券A优于证券BⅡ.证券A的方差等于0.0025Ⅲ.证券B的标准差等于0.03Ⅳ.证券A的期望收益率等于0.03问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】证券A的期望收益率=0.08×50%＋（－0.02×50%）=0.03；证券B的期望收益率=0.05×50%＋（－0.01×50%）=0.02，证券A的期望收益率更高，证券A优于证券B证券A的算术平均收益率为0.03，其方差为[（0.08-0.03）2＋（－0.02-0.03）2]/2=0.0025;证券B的标准差=其方差开根号，证券B的方差，按照同样的方法算出得0.0009，故其标准差为0.0313. 单选题制定流动性应急计划的主要内容包括（ ）Ⅰ.弥补现金流量不足的工作程序Ⅱ.提高流动性的预见性Ⅲ.通过金融市场控制风险Ⅳ.危机处理方案问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A【解析】制定流动性应急计划的主要内容包括危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序14. 单选题从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（ ）。

问题1选项A.衰老期B.形成期C.成熟期D.成长期【答案】A【解析】衰老期以理财收入以及转移性收入为主，或变现资产维持生计；形成期、成熟期、成长期收入都是以薪酬为主15. 单选题证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供（  ）问题1选项A.有保底的投资组合服务B.风险最小的投资品种服务C.适当的投资建议服务D.收益最高的投资组合服务【答案】C【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第15条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务A项有保底服务，是违规行为BD说法都不全面，不是风险最小，收益最高，而是要最适合客户16. 单选题关于趋势线，下列说法正确的有（ ）Ⅰ.趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线Ⅱ.下降趋势线是一种压力线Ⅲ.在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线Ⅳ.上升趋势线被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线在上升趋势中，将两个低 点连成一条直线，就得到上升趋势线;在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降 趋势线。

标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成上 升趋势线起支撑作用，是支撑线的一种;下降趋势线起压力作用，是压力线的一种Ⅰ项错误，趋势项并不是切线；Ⅲ项错误，两点节课得到一条上升趋势线，不过趋势线去要第三点进行确认17. 单选题证券公司的个人客户的需求主要是（ ）问题1选项A.经营性需求B.投资性需求C.消费性需求D.储蓄性需求【。