国际保理Jan Becher 国际保理商组织（IFG）秘书长.ppt

China, Tianjin – March 2005国际保理Jan Becher国际保理商组织（IFG）秘书长China, Tianjin – March 2005主要内容§ 国际保理商组织（IFG）的概况与宗旨§ 什么是保理§ 促进出口的关键问题§ 对于金融机构的新挑战§ “双保理系统” 模式§IFG的框架和规则 §统计数据§ 保理的法律要求§ 问题与解答China, Tianjin – March 2005国际保理商组织（IFG）概况 (一) n成立于1963年，是第一个为开展各国间保理 业务而设立的行业机构每个国家仅限一 名成员）n1979开发了电子数据交换系统(IFDEX) 用于 各计算机之间的数据交换n不断壮大，到了90年代，已从原来的30家企 业成员发展到全球40个国家的近60家企业China, Tianjin – March 2005国际保理商组织（IFG）概况(二) n2003年决定建立亚洲分会来加强IFG区域知名 度及活动：目标培训和推广n成员有：澳大利亚，日本，台湾，新加坡， 马来西亚，泰国，印尼，印度和中国Ø 天津灜寰东润信用担保有限公司 (OFG)Ø 深圳中科智担保投资有限公司n2004年决定建立东欧分会。

n分会将在适当的时候成为IFG的“分支机构” China, Tianjin – March 2005国际保理商组织（IFG）的宗旨 扮演全球保理和资产抵押服务行业 贸易组织的角色§ 促进行业发展§ 为成员间的信息交换和处理提供一个安 全的平台(IFexchange - 2002)§ 和相关行业及其他同行业专家分享知识§ 维护组织成员及其员工的利益China, Tianjin – March 2005国际保理商组织（IFG）的组织机构图 信息技术委员会信息技术委员会法律委员会法律委员会培训委员会培训委员会成员成员IFGIFG组织组织董事会董事会秘书处秘书处特设委员会特设委员会分会分会China, Tianjin – March 2005组织机构(规程和文件) 公司章程 成员间准则GRIF 国际保理总则DEX 手册义务, 权利 制度, 负责人 预算, 争议资本, 股份 会员资格, 会议 董事, 审计, 等等出口保理商与进口保理商 之间的“合同”文件的内部联系文件的内部联系政策政策处理和操作处理和操作信息交换的技术规程China, Tianjin – March 2005什么是保理n票据融资 (赊销)n债务人违约风险保护n应收账款管理China, Tianjin – March 2005国内有追索权保理商卖方买方发货/递送发票 1复印发票转让 2预付货款 (80%) 3支付余款 (20%) 6再转让 7b 不付款 7a付款 5应收账款催收 4China, Tianjin – March 2005国内无追索权卖方买方发货/递送发票 4申请信用额度 2批准信用额度 3不支付余额 (20%) 9不付款 9付款 8应收帐款催收 7确认订单 1复印发票转让 5预付货款(80%) 6支付余额(20%)8保理商China, Tianjin – March 2005« 中国式保理3 » 有追索权担保公司 « GC » 银行 “B”卖方 买方 发货/通知债权转让给（GC）1终止担保 6担保发票价 值的80% 3付款5提前融资发票价 值的 80% 4支付余款20% 5a转让发票 2China, Tianjin – March 2005促进出口的关键问题1产品质量2价格3销售条款China, Tianjin – March 2005出口结算方式出口商进口商Ø D/P – 付款交单Ø OA – 赊销Ø 双保理系统Ø L/C – 信用证China, Tianjin – March 2005对出口保理商的挑战保理商自身需要增加新的技能： §国内法律以及国际法律(例如：有效的债权转让通 知) §各国的贸易惯例 §海外风险保护 §对债务人的严格验证 §语言能力 §选择当地专家： v催收 v法律行动 v诉讼 v举证责任China, Tianjin – March 2005国际保理商组织（IFG）的双保理系统进进口口商商出出口口保保理理商商进进口口保保理理商商出出口口商商催收函出口商信息付款通知书申请信用额度付款付款通知 转帐详细资料争议争议未付款担保付款担保付款确认进口商身份批复信用额度发票详细资料 贷项通知单详细资料发票副本 贷项通知单副本IFIF数据交换数据交换进口商信息预付 如: 80%申请信用额度批复信用额度支付余款China, Tianjin – March 2005统计数据 ØØ 国际市场趋势国际市场趋势ØØ 保理在欧洲保理在欧洲ØØ 保理的相对重要性保理的相对重要性China, Tianjin – March 2005国际保理市场 2000 -2003增长 (国内 + 国际，单位：亿欧元)美洲1,045.42- 32 %欧洲5,469.35 +15 %非洲58.4+ 1%亚洲890.96+ 16 %国际保理总值 : 7: 7, ,601601. .94 94 亿欧元亿欧元大洋洲139.79+ 68 %China, Tianjin – March 2005其他 13%法国 13%意大利 24%西班牙 7%总计= 5,469.35 亿欧元保理在欧洲土耳其 1%荷兰 7%英国 29%德国 6%China, Tianjin – March 2005相 对 重 要 性 与 2002/GDP相比 统计数据来自世界银行 • 世界: 2.5% • 意大利: 11.9% • 英国: 10.5% • 葡萄牙: 9.8% • 韩国: 0.0% • 中国: 0.2% • 印度: 0.3 % • 日本: 1.3% • 香港 2.0%China, Tianjin – March 2005土耳其的国际双保理业务量 (单位：百万欧元)China, Tianjin – March 2005保理：对法律框架的要求§ 应收账款可以很容易地转让给第三方。

§ 法律规定，债务人只能付款给已受让债 权的保理商，才可清偿债务§ 保理商可以依法代理他的客户收取付款 ，也包括海外付款§ 保理商预付购买应收账款的款项给客户 ，是以该应收账款未来收款作为保证的 必须具备：China, Tianjin – March 2005保理：对法律框架的需求(第二部分)§ 保理商可以利用客户的再转让从海外获得 预付款 § 中央数据库集中登记有限责任公司的最新 财务数据§ 顺利运行国内及国际清算系统（支票---- 电汇）§ 快速批准UNCITRAL （应收账款转让惯例）最好具备：China, Tianjin – March 2005« Where Open Account meets Open Mind »。