陌生客户电话约访话术(6页).doc

1陌生客户约访话术[投资顾问] 您好，我是****的投资顾问，我叫○○，我想用几分钟的时间和您介绍一下我们公司推出的保本型高收益理财项目，年化收益率高达 13%请问您现在接方便吗？[准客户] 还行，你说吧 （开会，没时间）[投资顾问]（前者）首先向您介绍一下我们****公司的简单情况，****投资管理有限公司是适应互联网金融时代要求的新兴金融力量，将世界先进的 P2P 理念和严格的风险控制相结合，借款人主体都是自然人，承担无限责任，借款人名下财产皆可还账或覆盖违约风险，以线下投资服务平台为核心业务模式，第三方支付合作机构（后者）那我半小时后致电您可以吗？[准客户] 哦[投资顾问] 先生，****最近推出一个全新的免费理财分析服务，通过我们的理财分析服务可以使您对自己目前的财务状况有个全面的认知，同时我们会给出专业的资产配置优化建议，使您的资金能够达到最大程度的利用今天打给您的目的，就是希望和您约个时间见面，向您介绍一下我们的服务和资产配置方案 这个约会的时间大概是 30 分钟左右，请问○○先生明天上午还是下午有空？[准客户] OK/明天没时间[投资顾问]（后者）那您看○天或○天怎样呢？[投资顾问] （前者）多谢！那您看是上午方便还是下午方便呢？[准客户] 上午吧。

[投资顾问] 好的，那您看上午○时可以吗？[准客户] OK[投资顾问] 我们公司的地址是在○ ○ ○，请问是您到我们公司来方便呢，还是我到您2那里去比较方便？[准客户] 我到你们公司来（你来我这里好了）[投资顾问] （前者）好的！那我把公司地址发到您上， ○天我会提前两小时致电与您再，确认一下后者）好的！请问您的地址是？[准客户] ○ ○ ○路 ○ ○大厦 ○楼[投资顾问] 好的，我记下了，再与您核对一下地址：是在○○○路 ○ 大厦 ○楼，对吗？[准客户] 对的[投资顾问] 行，我姓***，您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下 这边我就不打扰您了祝您工作愉快，再见！没约到见面：先生，我提议我要星期三下午晚一点的时候给您，还是您觉得星期四上午比较好？二次或者三次以上的邀约之前已经确定这次通话的时间了，所以直接发出邀约，语气要肯定X 先生，我是****的 xx，上周跟您约好本周二给您打，看看您这周的时间安排，过来公司了解，您看您周三下午 3 点或者周四上午 10 点方便么？我可以安排我们的项目经理给您做详细的介绍创造一个积极、良好的思想：P2P这个市场是多么的好，持续性赢利，您跟着正规公3司合作，包括还有这么多的优质理财产品，客户群体，责任、细致服务的团队合作，肯定不会错的，肯定是没有问题的。

股市、房产，都已经过去了，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一个非常好，非常简单，年化收益12%的投资机会  1. 请问您平时是怎样打理您的生活之外的资金呢？  2. 您平时理财的话会选择什么样的理财产品？  3. 您选择理财产品的时候是比较关注于风险，周期还是投资额度？  4.了解现在 P2P 投资模式吗？常见问题应对话术1、客户：“我没时间！”顾问：“我理解我也老是时间不够用就三分钟您就会相信这是对您绝对重要的议题真的很忙：嗯，好的，那您先忙，我改天再联系您，我一会将我们公司的信息发送到您上面，敬请关注，祝您心情愉快，再见！2、客户：“我现在没空”顾问：“先生，美国富豪克菲勒说过每个月花一天时间在钱上好好盘算，要比您整整30 天都工作来得重要！我只要花 3 分钟时间，会给您的财富做一个您满意的理财建议’ （约访：我们只要 30 分钟时间！您定个日子，选个时间！来公司看看）3、客户：“我对理财没兴趣”顾问：“我能理解您的想法，许多和我交谈过的人起初都有同样的想法，我有些好主意愿意和您分享，将来有一天当您觉得需要时，就会想到我，请问下星期一下4午或星期二早上，哪个时间对您更合适？”顾问：“我非常理解，先生，要对您不晓得的事情有什么好处的东西感兴趣实在是强人所难。

正因为如此，我才想向您亲自报告或说明4、客户：“你把资料寄过来，我看看” （发邮件给我）顾问：“先生,我们的资料都是精心设计的纲要和草案（有一些法律文件还不能发送） ，而且要对每一位客户分别按个人情况帮您选择合适您的投资组合，等于是量体裁衣，我必须给您详细说明，毕竟投资对家庭对个人都是件大事，来公司看看5、客户：“要不你里面给我讲一讲吧顾问：是这样的先生，我很愿意在里给您讲，但是有的东西在里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解， 更方便您全方位考虑，合适的话您就投，不合适就当多了解了一种投资方式，您说对吧？（敲定时间）6、客户：“抱歉！没有钱！顾问：“先生，我知道只有您才最了解您的财务状况不过，现在做个投资规划，对您财务状况进一步的增值保值会更有利！您抽个 1 小时的时间过来公司看看 先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是避免财富的贬值，您说是吧？况且我们的理财产品是5万元起步，年化收益7%，周期有三月的，就跟存银行一样， 来公司看看或者：“我了解要什么有什么的人毕竟不多，正因如此，我们现在开始选择一种方法，让我们的资金增值和保值，实现盈利，这不是对我们的未来最好的保障吗？在这方面我们的产品可以满足您的需求，您看您是周末还是平时来公司看看？……其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台了解而已。

57、客户：“要决定的话，我得跟我朋友（家人）谈谈!”顾问：“ 好，先生，非常好的主意，我完全理解您！您约夫人/朋友一起来公司谈谈？8、客户：“目前我不关注投资”顾问：“先生，现在不关注投资的已经很少了，投资实际上就是让我们的资产逐步的增值保值，您现在买菜的价位和几年前相比高出了几倍，也就决定了我们个人投资和家庭投资的重要性，我们的产品可以稳健的使您的资产保值和增值，您看您周六日哪天有时间，我详细的给您展示一下资料？暂时没做投资，以后再考虑吧 没关系的，我们可以提供一些好的理财信息供您参考您提前做一些了解，有哪些理财产品适合您，市场行情怎么样，以后决定投资理财时，就非常便利了9、客户：我不投资，怕风险，没时间投顾问：我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的，来公司看看10、 客户：“行了，我知道了，我会再和你联系的！”顾问：“先生，我知道您忙，您也知道这对您的资产增值和保值是件大事，所以不如我们约好个时间来公司见个面？11、 客户：“说来说去，是在给我推销东西啊”顾问：“我当然想给您销售产品给您了，但是前题是让您真正受益，才会让您投资，有关收益方面，我们还得一起探讨一下，您看您是周六还是周日过来呢？？？12、 客户：“我再考虑考虑，下星期给你”6顾问：“先生，恕我坦率，您看这样会不会更简单些？您看我这边周六日来公司投资的客户比较多，沟通可能没那么清晰，不如您周六日抽出 1 小时左右过来，我详细给您把相关资料给您解析一下，您看您是周六周日过来？您到底是怎么想的呢？没关系，我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您， 要不这样吧，您还是到我们公司来看看。

13、 客户：“我很忙…….”A、我明白，忙的人通常都是事业成功的人，而您正是需要我服务的人，不知您明天下午还是后天早上有空？B、我知道您挺忙的，所以先跟您约个时间，不知道您是明天上午还是明天下午有空来公司考察？14、 客户：主要朋友在做请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾但有时候，并不能两全其美朋友那里不一定总是市场上最好的产品我们这精选的基本上都是好的理财产品，您能多一些好的选择，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛15、 客户：你怎么知道我的?陈先生,像您这样(成功人士,职业女性,为人那么好的人),知道您的太容易了. 因为我是做金融这个行业的，要知道你的并不是一个很困难的事情我相信，您一定可以理解的其实我早知道您的大名,一直企盼着有机会可以认识您,我最近一段时间在您公司附近办事,您看是周二还是周三比较方便?如果感到对方要挂了，陈先生,最后再听我说一句话……7简单回答客户的问题后，回到主题：——先生、女士，请您不要误会，您理不理财没有关系（我并不想向您推销任何产品），我只是想占用您 10 分钟时间，向您作个简单的介绍，您看我周六日都有客户过来投资，您可以来我们公司详细看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑一下，如果不合适可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多了解一种投资方式，对吧？不知道您是平时还是周末对您来说比较方便呢？。