2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷46（附答案带详解）.docx

2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 单选题中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为若干类别，其中，风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险的属于（）公司问题1选项A.C类B.B类C.D类D.A类【答案】D【解析】中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类十一个级别其中，C级是正常经营状态的最低等级1）A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；（2）B类公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；（3）C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；（4）D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；（5）E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施2. 单选题根据《证券公司监督管理条例》，下列证券公司控股股东的行为，正确的是（）问题1选项A.证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利B.证券公司控股股东接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资C.证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的40%D.证券公司控股股东通过关联交易占用证券公司的资产【答案】A【解析】证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利，A正确；客户的资产属于客户，不能随意动用，证券公司控股股东不能接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资；B错误；证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的35%，C错误；证券公司控股股东不能通过关联交易占用证券公司的资产，D错误。

3. 单选题根据《证券公司代销金融产品管理规定》，下列做法错误的有（）Ⅰ.甲证券公司营业部员工张某向投资者宣传某股票型基金稳赚不赔Ⅱ.乙证券公司营业部员工王某与客户约定某基金亏损由王某承担Ⅲ.丙证券公司营业部销售基金赠送大米Ⅳ.丁证券公司营业部员工李某销售戊基金公司的基金后，收取戊基金公司奖励的购物卡问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（5）证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益；（6）其他可能损害客户合法权益的行为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都属于违规行为，都应该禁止4. 单选题关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的有（）Ⅰ.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体Ⅱ.本罪的主观方面为故意，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的Ⅲ.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益Ⅳ.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体问题1选项A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】操作证券、期货市场最的主体为一般主体。

凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪，Ⅳ错误；该罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的；该罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益，该罪的客观方面表现为利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场5. 单选题根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》，下列关于证券公司参与区域性股权市场的业务范围的说法，正确的有（）Ⅰ.参股区域性股权市场运营机构Ⅱ.为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务Ⅲ.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息Ⅳ.在区域性股权市场提供私募债券融资服务问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务：（1）推荐企业挂牌；（2）承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让；（3）代理开立区域性股权市场证券账户；（4）为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务；（5）利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券；（6）为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动；（7）为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息；（8）与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作，为企业提供融资服务；（9）改制、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务；（10）推荐企业展示；（11）中国证监会或中国证券业协会规定的其他业务。

同时，证券公司可以参股、控股区域性股权市场运营机构Ⅳ项说法错误，私募债券融资必须是向特定对象募集，区域性股权市场不属于特定对象，不符合要求6. 单选题下列关于证券公司及其人员违反发布证券研究报告执业规范和证券分析师执业行为准则而受到处分的说法，错误的是（）问题1选项A.证券业协会根据自律规定，可采取纪律处分B.证券业协会视情节轻重做出行政处罚C.证券业协会根据自律规定，可采取自律管理措施D.纪律处分结果应报送中国证监会【答案】B【解析】证券业协会属于自律管理机构，可以采取自律管理措施，比如纪律处分等等；如需采取行政处罚，要由证监会作出，证监会属于行政监管机构，故B选项错误7. 单选题下列关于证券公司对敏感信息采取保密措施的说法，正确的有（）Ⅰ.与证券公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密Ⅱ.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全Ⅲ.对可能知悉敏感信息的工作人员使用的信息系统或设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测Ⅳ.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；Ⅲ错误，需要是公司的信息系统或设备形成的，不能监控员工的私人信息；（4）建立内幕信息知情人管理制度。

8. 单选题根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价（）进行一次问题1选项A.每月B.每半年C.每年D.每季度【答案】C【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日9. 单选题根据《公司法》，关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，错误的是（）问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权10. 单选题根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，下列不属于证券公司合规风险的是（）问题1选项A.被采取监管措施B.被给予纪律处分C.被行政处罚D.被出具问询函【答案】D【解析】证券公司的合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。

出具问询函可能属于常规问询，并不一定是合规风险11. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元以下说法错误的有（）Ⅰ.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪Ⅱ.孟某构成操纵期货市场罪Ⅲ.陈某构成操纵期货市场罪Ⅳ.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪12. 单选题根据反洗钱法律法规，下列关于证券公司对境外分支机构管理的说法，正确的是（）问题1选项A.对于在境外设有分支机构，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应遵照所住国家法律实施B.对于在境外设有分支机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司采取其他适当措施无法控制风险，应在适当情况下关闭境外分支机构C.对于在境外设有分支机构，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应向证监会报告D.证券公司不应对境外分支机构进行管理指导和监督【答案】B【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。

对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分。