招投标课件单元七施工合同的风险和争议处理.ppt

• 课题7.1 建设工程施工合同风险 • 课题7.2 建筑工程施工合同常见争议 • 课题7.3 建设工程施工合同争议解决方式• 知识目标：了解建筑工程施工合同风险、常见争 议的概念和类型，掌握基本建筑工程合同风险控 制和转移常见争议的解决的方法了解建筑工程 施工合同争议解决的途径和基本方法，掌握基本 建筑工程合同争议处理的流程 • 能力目标：能够在编制建筑工程施工合同或者解 读建筑工程合同的过程中，分析常见争议产生的 情况，正视合同争议，并能提出相应的合同争议 处理的基本方法和不同方法的基本流程• 课题7.1 建设工程施工合同风险 • 7.1.1建设工程合同风险• 风险的管理和控制及转移作为合同管理的 一项重要工作,争议的处理也同样是合同管 理的一项重要工作 • 工程建设项目风险管理的主要内容:• 风险识别、风险估计、风险评价、风险处 置 • 7.1.1.1建设工程合同风险概念• 风险，是指一种客观存在的、损失的发生 具有不确定性的一种状态 • 工程项目中的风险则是指在工程项目的筹 划、设计、施工以及竣工后投入使用等各 个阶段可能遭受的风险 • 工程项目风险有以下几种： • （1）项目决策阶段的风险管理；主要风险有：政 策变化，通货膨胀，技术进步，汇率变化等。

• （2）项目施工前准备阶段的风险管理；主要风险 有：信用风险，建设开发风险，金融风险等 • （3）项目施工阶段的风险管理；主要风险：合同 风险，财务风险，技术风险、自然风险和其他风 险• 7.1.1.2建设工程合同风险类型• 工程合同签订与履行方面的风险可能有如 下几种： • 1.合同条款不完善(1)合同条款不全面、不 完善 (2)合同文字表述不细致、不严密，致 使合同存在漏洞 • 2.合同中未规定风险转移条款或者规定得 不够完善• 3合同内缺少图第三方影响造成工期延误或经济损 失的条款 • 4发包方资信因素带来的风险 • 5.选择分包不当带来的风险 • 6.工程师工作效率低下带来的风险 • 7.1.1.3建设工程合同风险的不确定性 • 1.风险的不确定性 • 2建设工程合同风险的相对性• 7.1.1.4建设工程合同风险的控制与转移• 常用的风险处置工具有：风险回避、风险 转移、风险减轻、风险自留等措施 • 1．风险控制 • (1)重视合同谈判，签订完善的施工合同 • (2)分析工程风险，加强合同履行管理• 2风险转移• 转移工程项目风险有如下措施： • ①在招投标阶段通过设定保护性合同条款将风险 转移给合同对方； • ②通过担保，将风险转移给担保人； • ③业主和承包商投保与工程建设项目有关的险 种，将风险转移给保险公司。

• 7.1.2.建设工程合同担保 • 担保，在法律上并无明确规定，一般是指为了保 证债务的履行、确保债权的实现．在人的信用或 特定的财产之上设定的特殊的民事法律制度 • 7.1.2.1建设工程合同担保特征 • 担保是为了保证债务的履行，确保债权的实现， 在债务人的信用或特定的财产之上设定的特殊的 民事法律关系担保的内容处于一种不确定的状 态，即当债务人不按主合同之约定履行债务导致 债权无法实现时，担保的权利和义务才能确定并 成为现实 • 7.1.2.2建设工程合同担保的担保方式• 根据我国《担保法》规定，担保方式有保 证、抵押、质押、留置、定金五种 • 建设工程中经常采用的担保种类有：投标 担保、履约担保、支付担保、预付款担保 、工程保修担保等• 7.1.2.3建设工程招投标过程中的担保 • 投标担保，或投标保证金，是指投标人保证中标后履行 签订承发包合同的义务，否则，招标人将对投标保证金予 以没收 • 施工投标保证金的数额一般不得超过投标总价的2％，但 最高不得超过80万元人民币投标保证金有效期应当超出 投标有效期三十天 • 根据《工程建设项目勘察设计招标投标办法》规定，招标 文件要求投标人提交投标保证金的，保证金数额一般不超 过勘察设计费投标报价的2％，最多不超过1 0万元人民币 。

• 国际上常见的投标担保的保证金数额为2％～5％ • 投标担保可以采用保证担保、抵押担保等方式， 其具体的形式有很多种，通常有如下几种： • 1．现金； • 2．保兑支票； • 3．银行汇票； • 4．现金支票； • 5．不可撤销信用证； • 6．银行保函； • 7．由保险公司或者担保公司出具投标保证书• （3）投标担保的作用 • 投标担保的主要目的是保护招标人不因中标人不签约而 蒙受经济损失 • 投标担保的另一个作用是，在一定程度上可以起筛选投标 人的作用 • 四、《世行采购指南》关于投标保证金的规定 • 投标保证金应当根据投标人的意愿采用保付支票、信用 证或者由信用好的银行出具保函等形式应允许投标人提 交由其选择的任何合格国家的银行直接出具的银行保函投标保证金应当在投标有效期满后28天内一直有效，其目 的是给招标人在需要索取保证金时，有足够的时间采取行 动一旦确定不能对其授予合同，应及时将投标保证金退 还给落选的投标人 • 7.1.2.4建设工程施工过程中的担保 • （1）履约担保的含义 • 所谓履约担保，是指招标人在招标文件中规定的要求中 标的投标人提交的保证履行合同义务和责任的担保。

• 履约担保的有效期始于工程开工之日，终止日期则可以 约定为工程竣工交付之日或者保修期满之日 • （2）履约担保的形式 • 履约担保可以采用银行保函或者履约担保书的形式在 保修期内，工程保修担保可以采用预留保留金的方式 • 1)银行履约保函：银行履约保函是由商业银行开具的担 保证明，通常为合同金额的1 0％左右银行保函分为有条 件的银行保函和无条件的银行保函• 2)履约担保书 • 3)保留金 • 保留金一般为每次工程进度款的1 0％，总额一般 应限制在合同总价款的5％(通常最高不得超过10 ％)一般在工程移交时，业主(工程师)将保留金 的一半支付给承包人；质量保修期(或“缺陷责任 期满”)时，将剩下的一半支付给承包人三、作 用 • （3）作用： 履约担保将在很大程度上促使承包 商履行合同约定，完成工程建设任务，从而有利 于保护业主的合法权益一旦承包人违约，担保 人要代为履约或者赔偿经济损失• （4）《世行采购指南》对履约担保的规定 • （5）FIDIC《土木工程施工合同条件》对履 约担保的规定 • 7.1.2.5建设工程竣工后的担保• 工程竣工后，承包商仍然负有在保修期内 对工程予以保修的义务。

它的作用在于保 证当工程在交付后出现质量缺陷时，承包 商能够及时履行保修义务• 7.1.2.6建设工程合同担保合同的主要风险规 避 • 签订工程担保合同，尤应注意以下问题： • 1.担保责任范围风险 • 2.担保有效期风险 • 3.索赔条件的风险• 7.1.3建设工程合同保险 • 1.3.1建设工程保险概念 • (1)保险的概念和种类 • 1）保险的概念 • 保险是被保险人为消除或补偿意外风险造 成的损失，向保险人转移风险的一种机制 • 2．保险的种类 • 人身保险和财产保险 • (2)保险合同的概念及分类 • 1）保险合同的概念• 保险合同是指投保人与保险人约定保险权利义务 关系的协议 • 投保人保险人 • 被保险人和受益人 • 2．保险合同的分类 • (1)财产保险合同建筑工程一切险和安装工程一 切险即为财产保险合同2)人身保险合同 • 7.1.3.2建设工程保险作用 • (1)具有防范风险的保障作用 • (2)有利于对工程风险的监管 • (3)有利于降低处理事故纠纷的协调成本 • (4)有利于发挥中介机构的特殊作用，为市 场提供良好的竞争环境 • 7.1.3.3建筑工程一切险 • 1．建筑工程一切险的概念• 建筑工程一切险是承保各类工业、民用和 公用事业建筑工程项目，包括道路、桥梁 、水坝、港口等，在建造过程中因自然灾 害或者意外事故而引起的一切损失的险种 。

建设工程一切险往往还加保第三者责任 险 • （2）．建筑工程一切险的投保人与被保险人• 我国施工合同规定，工程开工前，发包人为建设 工程和施工场内的自有人员及第三人人员生命财 产办理保险，支付保险费用 • 建筑工程一切险的被保险人包括所有在工程项目 施工期间对该工程项目承担一定风险的有关各方 被保险人具体包括：业主和工程所有人；承包 人或者分包人；技术顾问，包括业主聘用的建筑 师、工程师及其他专业顾问 • 3．建筑工程一切险承保的范围 • (1)承保的内容； • 1)工程本身2)施工用设施与设备3）施工机具4)场 地清理费5)第三者责任——包括第三者人身伤亡或 财产损失6)工地内现有的建筑物 • 7)由被保险人看管或监护的停放于工地的财产 • (2)承保危害与损害： • 1)意外事件2)自然事件，3)一般性盗窃和抢劫； • 4)由于工人、技术人员缺乏经验、疏忽、过失、 恶意行为或无能力等导致的施工拙劣而造成的损 失• （4）建筑工程一切险的除外责任 • （5）建筑工程一切险的赔偿金额与保险期 限 • 1)赔偿金额在保险期内，保险人经济赔偿 的最高赔偿责任不得超过本保险单明细表 中列明的累计赔偿限额。

• 2)保险期限在任何情况下，建筑期保险期 限的起始或终止不得超出本保险单明细表 中列明的建筑期保险生效日或终止日 • （6）建筑工程一切险的免赔额• 免赔额是指由被保险人承担的损失额具体免赔 额如下： • 1)工程本身的免赔额为保险金额的0.5％～3％； • 2)施工机具设备的免赔额为保险金额的5％； • 3)第三者责任险中财产损失的免赔额为每次事故 赔偿限额的1％～2％； • 4)人身伤害没有免赔额• 7.1.3.4安装工程一切险 • 安装工程一切险(附加第三者责任险) • （1）安装工程一切险的概念 • 安装工程一切险属于技术险种，是承保安 装各种工厂用的机器、设备、储油罐、钢 结构工程、起重机、吊车以及包含机械工 程因素困自然灾害或意外事故而引起的一 切损失安装工程一切险，往往附加第三 者责任险 • （2）安装工程一切险的被保险人 • （3）安装工程一切险的保险标的 • （4）安装工程一切险的保险期限 • 7.1.3.5建设工程合同保险合同的管理 • （1）建设工程保险合同的签订 • 订立保险合同，及时办理保险手续 • 在申办工程保险时，应当注意以下事项：第一，在合同中 明确各方风险责任的划分和物权的转移，明确投保工程险 的责任人及费用承担、险别等。

第二，在工程项目的成本 计划中列入保险费的开支第三，熟悉保单中的承保范围 、除外责任、保险有效期、保险金额等约定内容，以利于 一旦发生理赔事件，能够及时依约索赔• （2）建设工程保险合同的索赔• 进行索赔要做好以下几方面工作：第一， 收集并准备索赔证据工程投保人必须提 供必要的、有效的证明作为索赔的依据 索赔的证据包括保单、建设工程施工合同 、事故照片、鉴定报告、保担中规定的证 明文件第二，投保人及时提出保险索赔 第三，计算损失额(索赔额) • 课题7.2 建筑工程施工合同常见争议 • 7.2.1建筑工程施工合同常见争议 • 7.2.1.1建设工程施工合同争议的含义• 工程施工合同争议，是指合同双方当事人对台同 条款的理解不一致，或履行合同不符合约定所导 致的冲突该含义包括以下几方面的内容： • (1)工程施工合同争议是由于当事人利益冲突产生 的2)工程施工合同争议产生的原因有两方面 (3)工程施工合同争议是一种冲突 • 7.2.1.2建设工程施工合同常见争议的特点 • 1、引发工程施工合同争议的因素多 • 2、争议金额大 • 3、责任认定复杂 • 4．争议持续时间长• 7.2.2建设工程施工合同常见争议的分析 • 7.2.2。