活动方案之银行应急预案方案.doc

银行应急预案方案【篇一：银行卡应急响应计划和应急预案】银行卡应急响应计划和应急预案第一章总则第一条 编制目的为促进银行卡业务的健康发展，及时识别、防范、控制、处理银行卡业务过程的各种风险和各种突发事件的防御能力，维护农村合作银行、持卡人和其他当事人的合法利益，根据《银行卡管理办法》、《农村合作银行金农借记卡业务管理办法》等相关规定，制定本预案第二条 处理原则银行卡突发事件应急处置，应坚持在省联社统一领导下，按照 “分级负责、分类处置、快速高效、安全稳妥 ”的原则，有关部门密切配合、各级行社协调联动，尽快恢复电子银行的正常运营，最大限度地减少损失和降低不良影响第三条 适用范围本预案适用于银行卡业务过程中发生的突发应急事件且在本行处置能力范围，若涉及跨地区处置范围，需要由上级行社负责协调、处置的电子银行重大突发事件的应急处置工作第二章 组织机构及职责第四条 组织机构及职责我行负责建立和完善电子银行突发事件的防范、处置机制；接收、整理电子银行突发事件的有关信息资料；协调和督办电子银行突发事件应急处置的落实工作；收集保管有关档案资料；向总行电子银行业务部报告有关情况第三章 预防和预警机制第五条 银行卡业务处置预警机制的建立银行卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、 atm 设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事件给我行、持卡人和商户的利益受损，在出现银行卡业务风险隐患时能最大程度地减少损失。

第六条 银行卡业务处置预警机制的完善一、要求发卡行和客户应妥善保管持卡人的申请资料，除国家另有规定外，在未明确告知持卡人并获许可的情况下，不得泄露持卡人的相关资料，对违规者按照《安徽省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》有关规定进行处理二、依照《安徽省农村信用社合作社金农卡（借记卡）业务管理办法》等规章制度，规范业务操作流程支行必须坚持岗位明确分工，强化岗位间的约束机制建立业务交易授权制度，对存取款交易实行额度授权制；大额现金交易实行登记报备管理；对发卡、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等实行授权办理；对 atm 交易实行限额管理三、发卡行要建立风险事件报告制度，设置一名风险事件联系人对于银行卡业务中发生的恶性案件，发现商户欺诈事件、受理银联卡的机具被非法改装、假冒卡、伪卡、待发的有效卡丢失或被盗以及其他有可能构成严重风险的情况，要及时将其情况逐级上报至总行电子银行部事后写出风险情况报告四、发卡行在进行银行卡风险调查中，应遵守国家法律，坚持保密原则，风险事件信息不得向无关第三方的机构泄露或向社会公开在 atm 交易凭条、账单、网页、移动通讯设备或电子邮件中显示卡号信息时，采用卡号屏蔽的方式保护卡号安全。

要加强对其 atm 机和自助银行的定期巡视检查，采取技术防范措施，加强安全监控对已安装的摄像监控系统，必须进行定期监测，保证系统正常运行严禁内部管理人员任意查询、修改客户信息，业务需要必须照章办事五、发卡时经办人员应严格按照《安徽省农村信用社合作社金农卡（借记卡）业务管理办法》等规定办理，认真审核申请人身份证件及申请书相关要素，严把开户关为批量代发工资等户设置统一的初始密码，须由持卡人本人持有效身份证件到发卡行修改密码后才能进行交易第四章 突发事件的等级划分第七条 界定原则当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应相对较高一级突发事件处理第八条突发事件等级划分根据突发事件对银行卡业务正常运行影响程度及对相关利益者受损程度，划分为：重大事件（Ⅰ级）、严重事件（Ⅱ级）、一般事件（Ⅲ级）三个等级第五章突发事件应急处置对策及措施第九条 突发事件处置原则对在办理银行卡业务过程中的突发事件应遵循以下处置原则： 1、预测性做好预测监控工作，尽把突发事件消灭在萌芽状态 2、系统性在对突发事件进行应急处置时，从各个方面的因素出发，采取系统性的措施，保障整个银行卡业务正常进行3、可操作性在对突发事件进行处置时，应符合实际，要具有操作性，各项措施讲究经济效益，确保将事件的损失和影响控制在最小范围内。

4、优先性在对突发事件应急时，应根据突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置第十条 重大突发事件的预防及处置措施做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人对内部工作人员利用职权或工作便利的，要采取紧急措施，限制和停止其从事本职工作，接受内部和公安机关的调查，情节严重者除了经济处罚外，移交司法部门进行处理在以后的工作中应对从业人员资格进行严格把关，加强业务培训，重视思想教育，切实提高员工思想和业务素质，提高临柜人员对银行卡业务操作水平和有效身份证件真伪的识别能力及可疑交易的分析判断能力，对不适合业务岗位工作的人员及时做调整对内部工作人员因工作失误而形成的风险损失，按相关规定予以经济、行政处理，触犯法律的移交司法部门对违反规定的商户立即进行实地调查，调查要项包括，交易单据及相关凭证、发生的事件和地点、 pos 机具相关状况、商户经营状况的变动对于发生系统或网络出现故障，导致银行卡无法正常受理的情况，首先做好向持卡人的解释工作，再银行卡中心和联合科技部门采取有效措施，再最短的时间内消除故障第十一条 一般事件的预防及处置做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人如果发生飞天卡丢失之类的事件，采取紧急措施锁定相应卡的卡号，建立内部自查自检制度和机制，争取在最短的时间内找到所丢失的卡，减少损失。

由于工作人员业务技能引起的一般事件，立即对不合格的当事人采取下岗待业措施，再培训后上岗在以后的工作中应对从业人员资格进行严格把关，加强业务培训，重视思想教育，切实提高员工思想和业务素质，提高临柜人员对银行卡业务操作水平，对不适合业务岗位工作的人员及时做调整对特约商户与不法分子或共谋进行犯罪的事件，要进行严格的、有力度的查证，在查证商户不法行为后，协助收单银行及相关专业化服务机构对商户采取警告教育、暂停交易、解除协议等措施，并列入特约商户黑名单建立对特约商户的检查制度，经常检查和监督特约商户的经营情况定期或不定期了解特约商户的信誉情况，发现信誉下降的商户，应立即对其采取措施并反映汇报，情节严重者取消其资格；检查特约单位在受理卡及交易业务时是否按有关要求进行操作处理，及时纠正违章、违约行为；检查特约商户是否按有关规定保管和使用机具与凭证，发现非正常情况，及时采取措施予以制止，并列入特约商户黑名单由于卡质量、【篇二：银行突发事件应急处置预案】银行突发事件应急处置预案一、营业大厅营业期间遇歹徒抢劫应急预案（一）营业期间歹徒持枪劫持人质抢劫应急预案1、柜面营业员应沉着冷静与其周旋，互相配合拖延时间，尽量分散歹徒注意力，并示意其他员工立即向 110 报警。

2、大堂服务人员或保安员伺机疏散其他客户，关闭营业厅大门，等待公安人员到场3、迅速将现金放入保险柜，确保资金不受损失4、现场员工应劝导被劫持人员保持冷静，不要乱哭乱喊，以免激怒歹徒5、现场员工在公安干警到达前不要轻易行动，要不停地与歹徒说话，消除对方的紧张心理，尽量不要激怒歹徒，必要时可少量多次地按歹徒要求给予一定的现金，尽量拖延时间，以保护人质安全为主，我方人员不可随意出击，以免造成人质或其他人员人身伤害二）营业期间歹徒利用催泪弹或施放毒气抢劫应急预案1、柜台营业员发现营业大厅或柜台上有不明气体的或雾状的现象很可能是迷魂类的毒剂，应立即报警2、柜台营业员办理业务时如发现客户办理业务时手中所拿物品不是纸张类应提高警惕，立即借故离开柜台，伺机观察，视情况而报警3、如营业室内有气体、烟雾等要立即用湿毛巾护住嘴鼻，迅速转移到其它房间，用立即报警1、迅速按下 110 报警器，这时不要按惊吓式报警器，以防激怒犯罪分子2、耐心说服教育，要严密观察歹徒的情况、临柜人员拿好自卫工具3、尽量周旋拖延时间，等候公安机关救助4、当发现有炸药包放在柜台上时，看到冒烟，应迅速按下110 报警器后，全体员工迅速卧倒。

5、当歹徒身上绑着炸药时，应立即按下110 报警器报警，要注意观察歹徒的动作，是否准备拉导火索，当发现有冒烟的情况，应立即就地卧倒四）营业期间发生歹徒挟持客户取款应急预案1、柜面营业员应沉着冷静与其周旋，互相配合拖延时间，尽量分散歹徒注意力，并示意其他员工立即向110报警2、大堂服务人员或保安员伺机疏散其他客户3、迅速将现金打散放入保险柜，确保资金不受损失4、现场员工应劝导被劫持人员保持冷静，不要乱哭乱喊，以免激怒歹徒5、现场员工在公安干警到达前不要轻易行动，要不停地与歹徒说话，消除对方的紧张心理，尽量不要激怒歹徒，必要时可少量多次地按歹徒要求给予一定的现金，尽量拖延时间，以保护人质安全为主，我方人员不可随意出击，以免造成人质或其他人员人身伤害五）营业厅发生抢劫客户现金应急预案1、全体临柜人员立即进入临战状态2、迅速按下 110 报警器和惊吓式报警3、营业员在保证本网点安全和自身安全的情况下，疏散其他客户，协助客户抓捕罪犯4、如犯罪分子拿有凶器时，营业员不要轻易去接近，仔细看清犯罪分子体貌特征、衣着及逃跑方向，为公安人员侦查提供有力证据六）营业网点突发犯罪分子持枪抢劫应急预案1、立即按下 110 联网报警器和惊吓式报警。

2、临柜人员应迅速蹲下，以柜台为掩护，保护生命安全3、迅速将现金放入保险柜，确保资金不受损失4、大堂服务人员或保安员应做好客户疏散工作，迅速疏散营业大厅客户二、营业厅内客户失窃应急预案（一）营业厅服务人员或保安员应问清楚被窃客户具体情况后，迅速将营业厅大门封闭，并维持好秩序二）了解情况后营业员立即报警三）营业员协助维持好大厅秩序等候公安人员到场三、营业厅门口发现可疑人员和可疑车辆应急预案（一）发现柜台外逗留或东张西望而不办理业务的人时，大厅服务人员或保安员要提高警惕，暗示营业室内其他工作人员做好应对突发事件准备二）大厅服务人员或保安员要主动上前与其搭话，询问其是否办理业务，如办理业务我方人员可以帮其办理，让嫌疑人觉察到已经有人注意到他了三）营业网点负责人要注意观察可疑人员的意图，如跟踪客户偷窥其取款，要提醒客户，同时营业员要拖延办理业务时间，借机告知客户有人跟踪，暂缓取款四）营业网点门口发现可疑车辆时，保安员及营业厅工作人员要提高警惕，做好应对突发事件的准备，注意观察可疑车上人员动向，视情况及时向支行长和保卫部报告，事态严重时立即报警四、 atm 机加钞或维护过程中发生抢劫的应急预案（一）加钞人员或维护员立即按下 atm 机联网报警器，同时通过向 110 指挥中心和上级领导报案。

二）加钞时押运人员应立即鸣枪警告，阻止其犯罪，当犯罪分子在。