2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷124.docx

2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷1. 单选题 注册基金从业资格及基金销售业务资格后，每年度应参加不少于（）学时的后续培训 A、15 B、20 C、25 D、30答案 【A】解析 略2. 单选题 关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）. A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型 B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券 C.息票债券一般来说属于短期债券 D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券答案 B解析 按付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券息票债券是指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券债券的持有人于息票到期日，凭债券附带的息票领取最后一期的利息并同时领取债券的本金与此相对应，贴现债券则是无息票债券或零息债券，这种债券在发行时不规定利率，券面也不附息票，发行人以低于债券面额的价格出售债券，即折价发行，债券到期时发行人按债券面额兑付3. 单选题 在我国，广义契约型股权投资基金不包括（） A、信托计划 B、融资租赁计划 C、资产管理计划 D、契约型基金答案 【B】解析 略4. 单选题 证券投资基金的法律形式不包括（）。

A、契约型 B、公司型 C、有限合伙型 D、个人独资型答案 【D】解析 略5. 单选题 政府监管的法律依据不包括（） A、《私募投资基金监督管理暂行办法》 B、《证券投资基金法》 C、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》 D、《证券公司法》答案 【D】解析 略6. 单选题 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（） A、缘故法 B、介绍法 C、识别法 D、陌生拜访法答案 【C】解析 略7. 单选题 资产负债表中的资产等于（） A、所有者权益-负债 B、所有者权益+负债 C、所有者权益-净利润 D、所有者权益+净利润答案 【B】解析 略8. 单选题 中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构进行内部（）、行为规范等方面进行检查 A、监控 B、管理 C、稽核 D、监察答案 【C】解析 略9. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤 A、特定对象的确定 B、投资者适当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略10. 单选题 中国证监会派出机构对以下哪些机构进行日常监管？（）Ⅰ.辖区内的基金公司Ⅱ.辖区内的基金销售机构Ⅲ.辖区内异地基金管理公司的子公司 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅲ答案 【A】解析 略11. 单选题 投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( ). Ⅰ.组合投资 Ⅱ.专业管理 Ⅲ.利益共享 Ⅳ.风险自担 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案 D解析 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式12. 单选题 基金注册登记机构的主要职责包括（） Ⅰ.基金份额登记 Ⅱ.发放红利 Ⅲ.基金账户管理 Ⅳ.投资交割 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案 B解析 基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

13. 单选题 资本市场线上的投资组合包括无风险资产和（） A、可行投资组合 B、杠杆投资组合 C、市场资产组合 D、任意风险资产答案 【C】解析 略14. 单选题 在整个基金的运作中，（）实际上处于中心地位 A、投资者 B、基金托管人 C、基金监管机构 D、基金管理人答案 【D】解析 略15. 单选题 关于基金销售机构，以下情形合规的是() A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品 B.某银行末取得基金销售业务资格 ，通过其APP销售基金 C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金 D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品答案 D解析 A项，基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台直销渠道不能进行代销）16. 单选题 职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力 A、主观行为 B、自律行为 C、自我修养 D、客观行为答案 【B】解析 略17. 单选题 证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金 B、开放式基金 C、创业投资基金 D、债券基金答案 【C】解析 略18. 单选题 债券投资者所面临的主要风险是（） A、经营风险 B、利率风险 C、再投资风险 D、赎回风险答案 【B】解析 略19. 单选题 请计算该组合的加权平均年化收益率是() A.6% B.9% C.7% D.8%答案 B解析 因为投资组合由占比相同的F、J和H基金组成，所以R=（15%+8%+4%）/3=9%20. 单选题 中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的自律管理包括（）Ⅰ.对私募基金管理人及其从业人员实施非现场检查Ⅱ.建立私募基金管理人及其从业人员诚信档案Ⅲ.对私募基金管理人进行公开谴责Ⅳ.给予私募基金管理人行政处罚 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ. B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ. C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案 【B】解析 略21. 单选题 在基金投资组合构建中，所受到好几方面的约束不包括（） A、管理费率 B、基金合同 C、投资政策 D、监管政策答案 【A】解析 略22. 单选题 下列不属于财产分离内控要求的选项是（) A.确保不同基金财产之间的分离 B.确保同一基金内不同投资项目的分离 C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离 D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离答案 B解析 A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。

CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产23. 单选题 债务一般包括（）Ⅰ.借款Ⅱ.应付款Ⅲ.预收款Ⅳ.应交款 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ. C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ. D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案 【D】解析 略24. 单选题 在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是（） A、均值 B、不确定 C、无区别 D、中位数答案 【D】解析 略25. 单选题 重组上市的方式中，原上市公司一般处于（），具有收购成本低、股本扩张能力强等特点 A、新兴行业 B、成熟阶段 C、不景气行业 D、成长阶段答案 【C】解析 略26. 单选题 在证券交易结束后还需要支付给（）一定费用，这部分费用称为过户费 A、证券登记结算机构 B、证券经纪商 C、证券交易所 D、证券监督管理机构答案 【A】解析 略27. 单选题 在股权投资财务尽调中，其重点事项不包括（） A、关联交易 B、历史财务业绩 C、收入与成本确认 D、折旧摊销答案 【A】解析 略28. 单选题 普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。

A.资产累计净值 B.份额累计净值 C.份额净值 D.资产净值答案 A解析 普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息29. 单选题 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（） A.宣传最近3个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D.在朋友圈介绍基金信息答案 B解析 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1 )公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传 播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、、博客和电子邮 件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置 特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的 除外2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收 益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺” “保险”“避 险” “有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品 合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金 无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文 件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、等各种方 式承诺保本保收益。

5)使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞6 )推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩 比较，任意使用“业绩最佳” “规模最大”等相关措辞9 )恶意贬低同行10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介11 )推介非本机构设立或负责募集的私募基金12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为30. 单选题 注册资本募集方式的设立条件根据（）等规定直接设立公司制私募股权基金，并将募集的资金作为注册资本和投资资金来源Ⅰ.《公司法》Ⅱ.《创业投资企业管理暂行办法》Ⅲ.《证券投资基金法》Ⅳ.《货币市场基金管理暂行规定》 A、Ⅰ、Ⅳ. B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅲ答案 【B】解析 略31. 单选题 证券市场的基本功能之一是为（）决定价格 A、商品 。