保险业“内控合规管理建设年”知识竞赛.doc

保险业“内控合规管理建设年”知识比赛1. 2009年2月28日,十一届全国人大常委会第七次会议表决经过了订正后的《中华人民共和国保险法》(以下称新《保险法》)新《保险法》从（）起实行[单项选择题]*A.2009年2月28日B.2009年5月1日C.2010年1月1日D.2009年10月1日(正确答案)2.保险公司注册资本的最低限额为人民币（）[单项选择题]*A. 一亿元B.五亿元C.三亿元D.二亿元(正确答案)3. 建立保险公司不需具备的列条件为（）[单项选择题]*A. 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B.有健全的组织机构和管理制度C.有切合要求的营业场所和与经营业务有关的其余设备D.净财富不低于人民币五亿元(正确答案)4. 依据新《保险法》第八十四条规定,保险公司的(c)更改不需要经过保险看管机构赞同[单项选择题]*A.名称(正确答案)B.注册资本C.持股百分之五以下的股东D.分立或许归并5. 保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是切合保险法要求的（）[单项选择题]*A. 泄漏在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B.引诱投保人或许被保险人做不正确的报告C.展开保险业务为其余机构或许个人牟取利益(正确答案)D.拖赔、惜赔、无理拒赔6. 对偿付能力不足的保险公司,国务院保险督查管理机构应当将其列为要点看管对象,并能够依据详细状况采纳举措,但不包含（）[单项选择题]*A. 限制固定财富购买或许经营花费规模B.限制商业性广告C.责令增添资本金、办理再保险D.限制职工薪酬(正确答案)7. 有以下行为之一的,由保险督查管理机构责令限时更正;逾期不更正的,处一万元以上十万元以下的罚款（）[单项选择题]*A.未依据规定报送保险条款、保险费率存案的(正确答案)B.阻碍依法督查检查的C.未依据规定使用经赞同或许存案的保险条款、保险费率的D.编制或许供给虚假的报告8. 有以下行为之一的,由保险督查管理机构责令更正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,能够限制其业务范围、责令停止接受新业务或许撤消业务赞同证（）[单项选择题]*A. 未依据规定表露信息的B.编制虚假的资料(正确答案)C.未依据规定报送保险条款D.未依据规定报送或许保留报告、报表、文件、资料的,或许未依据规定供给有关信息、资料的9. 违犯法律、行政法例的规定,情节严重的,国务院保险督查管理机构能够禁止有关责任人员一按限时直至终生进入保险业。

[判断题]*对(正确答案)错10. 同一保险人不得同时兼营财富保险业务和人身保险业务;可是,经营财富保险业务的保险公司经保险督查管理机构审定,能够经营_____业务和不测伤害保险业务[填空题]*(答案：短期健康保险)11. 保险公司对每一危险单位即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所担当的责任,不得超出其实有资本金加公积金总和的（）;超出的部分,应当办理再保险[单项选择题]*A.5%B.10%(正确答案)C.15%D.20%12.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有以下行为（）*A.对投保人隐瞒与保险合同有关的重要状况(正确答案)B.许诺向投保人、被保险人或许得益人赐予保险合同规定之外的保险费回扣或许其余利益(正确答案)C.阻挡投保人执行本法例定的照实见告义务,或许引诱其不执行本法例定的照实见告义务(正确答案)D.欺骗投保人、被保险人或许得益人(正确答案)13. 公司成立与实行内部控制,应当依据的原则不包含（）[单项选择题]*A. 全面性原则B.制衡性原则C.成本效益原则D.财富安全性原则(正确答案)14. 公司成立与实行有效的内部控制,因素不包含（）[单项选择题]*A. 风险评估B.外面督查(正确答案)C.信息与交流D.控制活动15. 为公司内部控制供给咨询的会计师事务所,能够同时为同一公司供给内部控制审计服务。

[判断题]*对错(正确答案)16. 公司应当成立反作弊体制,以下哪些情况应当作为反作弊工作的要点（）*A.经受权或许采纳其余非法方式侵犯、挪用公司财富,牟取不妥利益正确答案)B.在财务会计报告和信息表露等方面存在的虚假记录、误导性陈说或许重要遗漏(正确答案)C.董事、监事、经理及其余高级管理人员滥用职权正确答案)D.有关机构或人员串联作弊正确答案)17. 规范财富保险市场次序,要保证公司经营的业务财务基础数据真切可信保证保费收入据实全额入账,禁止( )、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统出门单、账外账等违纪违规行为[单项选择题]*A. 赔案没关的花费纳进赔案列支、虚挂应收保费B.虚挂应收保费、净保费入账(正确答案)C.违规套取花费支付手续费、净保费入账D.赔案没关的花费纳进赔案列支、违规套取花费支付手续费18.保证赔案和赔款的真切规范理赔花费的计提、使用和管理,保证理赔数据的真切完好以下哪一项不属于禁止项（）[单项选择题]*A.成心拆分赔案(正确答案)B.成心假造不曾发生的保险事故进行虚假理赔C.将与赔案没关的花费纳进赔案列支D.成心扩大保险事故损失范围虚增赔款金额19.保证公司经营各项成本花费据实列支。

严格执行财务会计有关法例与制度,以下哪一项不属于禁止项（）[单项选择题]*A.报销虚假的差旅费,用以支付中介手续费或挪作他用B.不据实列支各项经营管理花费C.超额支付手续费(正确答案)D.为本单位之外的其余单位和个人报销花费20.各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真切性负责[判断题]*对错(正确答案)21. 保险公司要依法执行条款费率的审批存案程序,但依据市场变化,能够随时对费率进行调整[判断题]*对错(正确答案)22. 保险公司对于多次出险的客户,能够将理赔标准提升,折扣赔付,从服务中差别对待优良和低质客户[判断题]*对错(正确答案)23.中国保监会要求全部保险公司一定做到全部数据总公司集中管控[判断题]*对(正确答案)错24.怎样保证公司主要内控制度的执行落实（）*A.成立完美公司治理构造,科学拟定公司发展战略和决议体制(正确答案)B.健全完美并严格落实保费资本管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度(正确答案)C.增强数据集中管控,理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接,业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、及时互动。

正确答案)D.要成立健全系统理赔服务标准,规范理赔流程,提升理赔服务质量,成立快速理赔体制,确实提升理赔时效25.中国保监会对于进一步规范财富保险市场次序工作方案的工作目标是（）*A.保险公司内部管控明显改良,公司经营存在的业务财务基础数据不真切问题获得有效截止正确答案)B.保险公司条款费率报行不一,未经申报私自改变条款费率或以各样手段变相降低费率的行为基本获得解决正确答案)C.理赔难问题获得完全解决,提升客户满意度D.成立健全规范的理赔服务标准和理赔流程,保险花费者对保险公司歹意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉显然降落正确答案)26.保证各项责任准备金依法依规计提严格执行非寿险准备金管理方法,正确、真实地计提各项责任准备金,禁止经过_____和______等手段违规计提准备金,造成经营结果不真切[填空题]*(答案：任意选用发展因子|最后赔付率假定)27.以下那一类分支机构不属于《保险公司管理规定》管辖范围（）[单项选择题]*A. 中心支公司B.营业部C.专属机构(正确答案)D.营销服务部28. 以下说法正确的有（）*A.保险机构不得以假造、分布虚假事实等方式伤害其余保险机构的信用(正确答案)B.保险公司应当成立健全公司治理构造,增强内部管理,成立严格的内部控制制度。

正确答案)C.保险机构应当依据《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务赞同证(正确答案)D.保险机构对保险投诉应当仔细办理,并将办理建议及时见告投诉人(正确答案)29.保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务,但在有些特别状况下发生的跨省业务切合保监会的有关规定,以下哪一项不属于特别状况(D)[单项选择题]*A 共保(正确答案)B 统保C 经过营销方式展开的异地业务D分保30. 保险机构对保险合同中有关免去保险公司责任、退保、花费扣除、现金价值和踌躇期等事项,应当依据《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出____[填空题]*(答案：提示)31. 保险机构能够劝告但不可以引诱投保人排除与其余保险机构的保险合同[判断题]*对错(正确答案)32.全部保险机构应当依据规定建立客户服务部门或许咨询投诉部门,并向社会公然咨询投诉[判断题]*对错(正确答案)33. 以下说法正确的有（）*A.保险机构展开业务,应当依据公正竞争的原则,不得从事不正当竞争(正确答案)B.全部保险机构应当依据规定建立客户服务部门或许咨询投诉部门,并向社会公然咨询投诉C.保险公司应当成立控制和管理关系交易的有关制度。

正确答案)D.保险机构应当合理拟定保险条款和保险费率,保证股东利益最大化34. 合规风险管理的第一个阶段是（）[单项选择题]*A．认识客户B．大额现金交易报告C．合规风险辨别(正确答案)D．与司法机关全面合作35. 保险公司分支机构,是指经保险督查管理机构赞同,保险公司依法建立的分公司、_____、支公司、营业部、营销服务部以及各种____[填空题]*(答案：中心支公司|专属机构)36.保险公司应当设置负责对保险代理业务进行平时管理的岗位,该岗位能够兼设[判断题]*对错(正确答案)37. 保险代理人发生保险违纪行为的,保险公司有权停止其代理权[判断题]*对错(正确答案)38. 保险公司发现保险代理人存在以下行为的。