银行运营管理工作总结.docx

中国农业银行运营管理工作总结今年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业 务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三 大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账” 工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管 理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程， 规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进 一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、 持续发展保驾护航，确保无案件事故发生现将全年工作开展情况总 结如下：一、工作目标完成情况（一）后台中心建设取得突破性进展截至年末，建成了市分 行集中作业中心、远程集中授权中心在全行初步搭建了前后台分离、 后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作 业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜 业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进 入了高速发展阶段二）现金中心集约化服务效果显著完成了市分行现金中心 功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步 完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集中加钞，现金调拨系统运 行规范，现金集中清分、现金及重空凭证集中配送运作规范有效，柜 面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障及服务能 力。

三）运营业务基础管理持续夯实一是建立健全运营业务规 章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善 了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星 级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》 等制度二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险 分析例会 20 次，16 名监管人员深入到 46 个营业机构进行“坐班体 验”三是组织各种培训16 期，共2316 人（次）参加培训四）运营操作风险管理水平持续提升市县行共对 220 个次机 构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到 100%；组织开展财政账 户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查实现 了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标二、主要工作措施（一）大力推进“三大集中”建设，后台集中成效逐步显现今年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真 贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极 推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效 的工作1、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行建设， 凸显我行现金管理先进化今年，我行运营管理部门通过不断完善制 度、规范管理，加强培训、提高风险防范意识等措施，确保了集中配 送现金的安全运营。

截止11 月末，累计为全辖支行业务库、营业机 构配送现金达到63.31 亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力 地提升了竞争力和风险控制能力根据总行现金配送调拨业务流程， 我行结合实际，修订了《现金集中配送调缴业务操作流程》和《现金 调缴业务差错考核办法》，以完善的制度和规范的操作为保障，确保 现金配送安全运行，并取得显著成效为使操作人员熟练掌握现金调 缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进 行了业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人 员在熟练掌握现金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立“合规 创造价值，违规就是风险”的意识，保证现金配送安全在现金运营 过程中，为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管 理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面细致调查，实 行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现 金尾箱由原来的4、5 个压缩到现在的2、3 个现金的集中清分和集 中配在运营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作 用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更 加有力化。

在今年2 月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管 理和对账外包，全行对账直接参及人员减少6 人，实现了对账工作及 营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、岗位制约 不到位和对账质量不高的问题一是领导重视，加强管理，考核落实 今年以来，我行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、 提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的《运营主管 考核办法》中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内， 要求重点账户对账单收回率达到 100%、普通账户对账单收回率从 96% 逐步提高到 100%，并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从 而激发了辖属网点运营主管做好对账工作的积极性二是落实职责， 内外配合，分工明确我行各网点把对账工作分解到有关人员，密切 配合外包单位，采用上门核对、联系、手把手教会企业网银对账 人员对账等方式，督促开户单位及时对账同时，从基础、源头抓起， 要求客户提供正确的对账地址、联系方式，以降低退信率对于第三 方（邮政部门）投递准确率不高、经常遭遇退信的，相关网点逐户分 析原因，及时调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用 的纳税户等影响对帐进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企 对账率起到了很大作用。

三是提早部署，准备充分，序时推进从次 月初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各网点及 时落实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，留取足够的对账 时间同时，要求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账 户先落实核对，并在次月20 日前完成对账；对账方式为上门、网银 的，要求网点在次月 25 日前完成对账；对账方式为第三方的，根据 市分行下发的清单，要求网点逐户分析原因，补制账单及早完成对账 此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行在对账 考核期内全面完成对账任务3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提 高客户服务水平效果明显化今年 6月，我行集中作业中心上线1 个 网点，正式对外营业，营业首日共办理各项业务 89 笔，标志着我行 经过前期准备，成功实现了集中作业中心的上线运行，成为全省农行 系统第 2 家实现集中作业中心成功上线的市地分行 一 是 我 行 领 导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开专题行长办公会议， 研究运营体系建设成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组，制定 了《集中作业平台推广实施方案》，明确各部门职责，确保全行上下 统一思想，步调一致，共同完成项目上线的准备工作。

同时，制定了 《集中作业平台上线投产工作任务安排表》，明确了推广时间、工作 计划、工作重点和注意事项切实要求将每一个时段的每一项工作， 每一个指令都落实到位，明确到人，确保全行上线准备工作万无一失 二是为解决作业中心办公场地问题，我行本着“早准备，早行动”的 态度，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、规划， 同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确 保项目启动所需 PC 机、终端、打印机、扫描仪、、服务器等资 源在第一时间内到位在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布 设线路，保障作业中心网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上 线后的集中作业影像数据传输需求三是我行采取“走出去及请进来” 的模式，于今年 3 月 9 日派遣 5 名业务骨干到凉山参加省行举办的集 中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、 汇兑等模块业务进行了系统的学习在对营业机构业务培训期间，为 保证业务培训质量，我行采取了授课及上机操作并行的培训模式，分 批对 43 个上线网点运营主管、柜员及作业中心操作员进行了培训 四是为确保作业中心及试点网点演练质量和实效，我行坚持一切从实 际应用出发，利用有限的时间制定出演练方案并为网点编制演练案 例，根据演练方案，要求各支行制定出相应演练计划，进行实景演练。

同时为保证演练效果，积极联系省分行定制演练专用凭证并迅速下发 到每个演练网点，确保参及演练人员能够完全模拟真实环境，保证演 练效果五是我行在系统切换期间全部的通知和安排均以《上线指令》 发布，确保投产期间各支行及网点能够在规定的时间完成规定动作 在上线试营业期间，我行请到省分行项目组的业务骨干人员针对上线 工作进行专门指导并将项目组办公地点直接放在作业中心，力求做到 “发现问题、解决问题、不留后患”4、远程集中授权成功推广，标志我行运营管理工作全面完成 农总行“三大集中”目标任务，运营管理水平更加精细化今年8 月 我行认真贯彻落实运营管理体系建设纲要，加快建设“技术先进、风 险可控、因地制宜、稳健高效”的授权管理体系，用了仅仅一周的时 间，一次性完成了远程集中授权系统在全辖个对外营业机构的全覆 盖，实现了柜台业务处理的集中化、标准化和自动化，成为我省农行 系统 2 家远程授权系统服务到辖内全部网点的二级分行，为各项业务 的可持续发展提供了强大的后台支持 一是早部署早安排，年初， 市分行成立了以行长为组长，主管行领导为副组长，各相关部门主要 负责人为成员的三大集中建设领导小组，并在年初工作会议上专门对 三大集中建设工作进行安排部署，在人员、财务、技术、场地、设施 等方面重点支持，所辖各支行也相应成立了领导小组，认真落实各项 工作要求，通过一系列给力的措施，及时有效地解决了远程集中授权 所需的场地、设备、人员等关键的硬件条件，确保了授权中心建设的 有序推进。

系统推广期，分行领导和部门领导都亲临现场进行督导， 并亲自到支行网点询问和了解系统上线运行情况，及时解决了系统上 线期间各个环节存在的问题，为全行远程集中授权全面顺畅运行起到 了关键性作用二是多措并举抓培训，为更好的推广远程集中授权系 统，规范远程授权的业务处理行为，使临柜人员和授权人员尽快适应 新的远程授权模式，实现现场授权模式到远程集中授权模式的平稳过 渡，授权中心多措并举，采取了诸多行之有效的办法，全面提高了远 程授权业务质量和效率在业务上收、人员分批到岗期间，采用跟班 学习及上岗操作相结合的形式，安排老员工带教新员工，做到了“工 作学习两不误”三是强化管理促业务，为了加快授权业务准确度及 速度，授权中心坚持每日晨会，通报上日的授权情况和网点反馈的意 见，要求授权人员有则改之、无则加勉另外通过大屏幕电视回放授 权人员所授权的业务图像，分析业务办理过程中存在的问题，讲解制 度要求和风险点的控制，做到举一反三、寓教于乐，便于授权人员强 化记忆，确保对制度准确理解把握授权中心主管每日还督促授权人 员熟练掌握授权交易审核要点和授权模板，随时抽查授权人员对交易 代码的熟悉程度，提高了授权人员学习积极性和整体业务水平。

四是 细化管理控风险，为进一步规范授权行为，提升风险防控能力，提升 客户满意度和对农行的美誉度，授权中心严明了劳动纪律，制定了授 权业务考核办法，按月对授权人员所授权的业务进行考评，并将考评 结果及考核奖惩相结合，激励授权员提升自身业务处理能力，加强了 授权人员的责任心，提高了远程授权工作效率为保证授权业务合规、 快速办理，授权中心每日编制下发远程集中授权业务运行情况通报， 各支行高度关注、认真分析、落实整改，通过“调研、抽查、讨论、 反馈”措施多管齐下，大大提高了网点上传资料质量，提升了临柜业 务标准化作业水平，保障每笔授权业务顺畅办理目前，我行远程集 中授权系统运行平稳，授权效率逐步提高，风险管控不断加强，网点 减压效果显著，初步实现了远程集中授权管理目标二）不断强化反假工作，努力提升人民币收付质量 今年，我行人民币现金收付总量583.141 亿元，其中：营业机 构柜台收付现金250.5042 亿元；内部调拨现金63.3075 亿元；向人 民银行金库缴存现金6.9706 亿元（其中残损人民币0.7453 亿元）； 向人民银行金库调取。