2023年年团险上半年工作总结.docx

201*年团险上半年工作总结 201*年团险上半年工作总结 新沂支公司上半年工作总结 201*年上半年，团险部在仔细贯彻落实公司各项方针 政策，大力进展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持协作下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建立，业务进展，组织治理等方面取得了肯定的成绩现总结如下：一、业务进展总体状况 年初，依据公司下达的201*年团险业务进展规划，全体人员统一思想，达成共识：排解困难，争取完成目标思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核到人截至6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年规划的8.38%，实现短险保费84.07万元，实现年规划的31.14%其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%安康险保费27.05万元，累计赔款25.87万元，赔付率96%各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高造成业务负增长的主要缘由，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至局部续保单位停产、关闭；另一方面，人员流失，内部业务渠道分流局部短险业务。

由于安康险续期保费绝大局部在三季度进帐导致安康险赔付率较高 上半年业务进展主要特点:(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务上半年积存访问新客户达300余户，胜利转化新客户36户，新增业务占总保费近30% (二)大力进展意外险，确保意外险的市场份额尽管意外险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户效劳，维护并稳固老客户阵地，老客户续保得到保证三)学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效学平险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经理室高度重视，成立特地的学平险攻关组，依据市场的变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取得了保费10万余元，胜利的开拓了乡镇学平险的业务创新进展在学生生数较去年有较大幅度削减的状况下，我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降二、团队建立方面 (一)团结协作，共谋进展，队伍建立安康进展多年以 来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建立，积极增员进展队伍，至6月底，团队外勤已进展到8人一个团结向上，和谐进展的团队正在壮大。

(二)开拓创新，大力推动协保员队伍的进展面对团险乡镇协保员队伍的老化，团险部在稳固和拓展业务的同时，注意团险协保员队伍的进展，一方面标准了乡镇协保员队伍，另一方面进展了计生等口子业务协保员为全年的业务进展奠定了根底 (三)加强活动治理是业务进展的根底做好访问活动治理是业务人员的根本功，年初团险人员积极做好访问客户积存，自订访问量，填写访问记录表排查客户，集体访问，结队访问，正是有了坚实的访问量才有新客户拓展的业绩 (四)加强团险专业化培训是业务持续进展的保证在竞争日趋剧烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素养团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造我们不仅注意每日的早会学习，同时积极参加团险员工福利规划师资格认证考试并取得较好成绩制定了计生协保员定期培训制度及新人员规划等 三、客户拓展方面 (一)一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方面加强新客户的拓展创新销售模式，开拓新渠道，拓展新市场借助客户回访的有利时机走进局部学校进展职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣传启动利用计生协保员渠道积极做好一体化营销，不仅在短险业务上取得肯定的进展，而且个险保费收入4万余元。

(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务经过半年的努力，建工险业务的扎口治理有了很大的突破另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生渠道的业务挖潜都有肯定的进展 四、依法合规经营，坚持科学安康进展 遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参加公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中 尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的进展和进步，但是在治理上、队伍建立等方面还存在较大差距和 缺乏，主要反映在以下几点： (一)寿险新单业务差距太大； (二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；(三)乡镇协保员治理不够，人员产能偏低；(四)创新力量、市场敏感度需进一步提高；(五)依法合规经营意识需进一步加强在下半年的工作中应着力做好以下工作： 一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况等外因影响，我们首要树立必胜的信念，必达的决心，从思想上要重视，确保全年任务完成二是连续做好外勤队伍和协保员队伍的建立一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺当开展，守住市场的垄断地位 四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务 总之，下半年市场将来更具挑战，我们惟有加强业务学习，提高业务素养，连续加大活动访问量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学进展做出奉献 新沂支公司团险部 201*年7月6日 扩展阅读：201*年团险年终工作总结与标杆建立评估 200９年新沂团险年终工作总结与标杆建立评估 201*年在新沂支公司全体团险业务人员的紧急、有絮的工作下俏俏得过去了，这一年中团险部在公司经理室正确地的领导下和全体团险业务人员的共同努力下不断发挥自己的优势和潜能，面对市场竞争力的加大，我司团险业务人员不困难，找准市场的切入点智能攻关，全面精彩地完成了市公司和本公司的任务指标下面就今年的业务状况作一个分析总结 一、业务状况： 新沂市支公司２００９年全年短险业务数是４５６万元，团险销售部长险业务数为360万元，其中团险销售部的２００9年短险任务数为２7０万元，２００９年新沂市支公司团险完成短险为２４１．５８万元，分项指标目前新沂团险销售部意外险指标还差近３０万元，估量在１２月２５日之前能完成意外险指标，安康险指标已完全超出指标，长险业务新沂支公司团险销售部没有完成指标，而２００８年的全年任务数团险销售部为２５０万元，所以２００９年短险业务较２００８年短险业务同比增长是短险为１３５％，就２００９年而言新沂支公司在新沂市场上的占有份额为６０％左右，并且新沂支公司的信誉在当地也是很好的！！ 和标杆公司丰县公司团险相比还是有肯定差距，首先在长险业务方面不如兄弟公司，作为新沂团险我们的建立目标为口子 业务开拓，守住学平、计生两个老口子业务，积极开拓建工、小额贷款等新口子业务。

力争年底达成学平险130万、计生20万、建工30万、小额贷款10万的目标 全员宣导,提高熟悉，仔细分析当前团险业务进展形势，学习兄弟公司团险业务进展阅历，熟悉到口子业务进展的重要性，确立口子业务进展较好的丰县公司团险为标杆不断宣导，提高熟悉，让标杆建立的理念深入人心,标杆建立的目标鼓舞人心,形成“人人心中有标杆”的深厚气氛；围绕标杆建立的工作规划，详细落实到工程负责人，保证阶段目标达成，分析对标对象的口子业务进展特点，立足于现实状况，结合我司团险实际，详细在口子业务规模及口子业务范围上落实，结合业务进展规划，制定鼓励措施为鼓舞全体外勤拓展口子业务积极性，结合业务进展的特点，制定业务推动措施，以工程负责人牵头带动相关业务人员借力进展，努力实现立工程标；抓过程追踪,做好阶段评估与年终总结对标重要是抓过程追踪，分组分阶段抓追踪落实，准时做好阶段分析评估，将口子业务进展与个人年终绩效挂钩，加强口子业务进展的考核力度做好年终总结工作为下年度调整工作思路奠定根底 二、新沂团险部的业务构造、业务质量 由于新沂市是一个正在进展中的城市，步伐稍有点慢，但在新沂的稳定进展中，市政府招商引资的力度很大，新沂也在渐渐的变化，外商对保险的熟悉很高并带动了本地民众也对保险熟悉的提高，这样就大大的提高了我们从事保险工作的时机，在我们公司及团险部的积极宣传和宣导下，业务也在稳步增长，新客户数也在很大程度上的增加，２００９我司团险部的新客户保费短险城区就到达９０万元左右，农村在３０万元左右，占全年完成数的４０％之多，短险的险种构造在建工险、学平险的占比拟大，计生系列保险占有率也不少，其它的就是个人散单也占有很大比率，建工险在２００９年新入帐约在３５万元，学平险约在１４２万元，另外就是卡折类业务也在１０％左右。

企业年金业务也根本谈定并正在签约预备中，２００９年小额货款保险业务也有突飞猛进的增长势头，几乎每天都有小额货款保险业务进账我司积极参加新沂市计生委、计生协会的此次活动的宣传、险种的设计、人员的培训、人员的配置等等工作，推出“关爱生育”五款系列保险，保险的工作也正在启动中，新沂市计生协会对我们也是一个很大支持和帮忙，我们要抓住此次时机把此类险种办好，和计生协会的人员沟通沟通好，做好并效劳好就上业务而言，我司在２００９年的全部短险的赔付率４１％（234.58赔95.61），其中意外险的赔付率是２４％(149.1赔59.81)，安康险为７０％(85.48赔59.81)，这之中都包含个险销售的短险赔付，单单是团险部销售的业务赔付率还是很低的只在２８％左右 三、新沂团险业务队伍建立 团结协作，共谋进展，队伍建立安康进展多年以来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建立，积极增员进展队伍，现在新沂支公司团险销售人员 为１４人，有效人力为１３人（其中一人为新招内勤人员，暂不考核业务），城区为９人，农村签定代理合同为５人，总体来看新沂团险队伍进展安康，人员配置合理，业务质量也相对很高。

开拓创新，大力推动协保员队伍的进展面对团险乡镇协保员队伍的老化，团险部在稳固和拓展业务的同时，注意团险协保员队伍的进展，一方面标准了乡镇协保员队伍，另一方面进展了计生等口子业务协保员为全年的业务进展奠定了根底 加强活动治理是业务进展的根底做好访问活动治理是业务人员的根本功，年初团险人员积极做好访问客户积存，自订访问量，填写访问记录表排查客户，集体访问，结队访问，正是有了坚实的访问量才有新客户拓展的业绩 加强团险专业化培训是业务持续进展的保证在竞争日趋剧烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素养团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造我们不仅注意每日的早会学习，同时积极参加团险员工福利规划师资格认证考试并取得较好成绩制定了计生协保员定期培训制度及新人员规划等 四、依法合规经营，坚持科学安康进展 遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参加公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中 尽管在２００９年的各项工作中团险部取得了较好的进展和进步，但是在治理上、队伍建立等方面还存在较大差 距和缺乏，主要反映在以下几点： (一)寿险新单业务差距太大； (二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；(三)乡镇协保员治理不够，人员产能偏低；(四)创新力量、市场敏感度需进一步提高；(五)依法合规经营意识需进一步加强。