中级银行从业资格考试《中级法律法规与综合能力》题库100题含答案（测考974版）.docx

中级银行从业资格考试《中级法律法规与综合能力》题库100题含答案1. 题型：单选题以证券交易为中心，有组织机构和人员，有专门设施的交易市场是（）A场内交易市场B场外交易市场C柜台交易市场DOTC市场 答案 A 解析 有形市场是指有固定场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的金融交易市场，如股票交易所一般也称为场内交易市场 2. 题型：多选题信贷证明根据银行承诺性质的不同，分为(　　)A可撤销的信贷证明B不可撤销的信贷证明C有条件的信贷证明D无条件的信贷证明E可承诺的信贷证明 答案 C,D 解析 信贷证明根据银行承诺性质的不同，分为有条件的信贷证明和无条件的信贷证明 3. 题型：单选题下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是( )[ 2015年10月真题]A按规定审核有权机关来人的证件B为图方便，简化协助执行程序C未经法定程序透露客户信息给司法人员D协助客户转移资产 答案 A 解析 银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务。

在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息不协助客户隐匿、转移资产 4. 题型：判断题资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，是最具综合性的对外贸易的指标A错B对 答案 A 解析 经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，是最具综合性的对外贸易的指标 5. 题型：多选题商业银行合规风险管理中的合规政策包括(　　)A合规管理部门的功能和职责B保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施C设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则D合规负责人的合规管理职责E合规管理部门的权限 答案 A,B,C,D,E 解析 合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 6. 题型：多选题法人商业用房按揭贷款可用于( ).A租用商业用房B购置商业用房C租用自用办公用房D购置自用办公用房E购置自用住房 答案 B,D 解析 法人商业用房按揭贷款,是指贷款人向借款人发放的用于购置商业用房和自用办公用房的贷款. 7. 题型：单选题(　　)又叫作辛迪加贷款。

A项目贷款B流动资金循环贷款C银团贷款D贸易融资贷款 答案 C 解析 银团贷款又叫作辛迪加贷款 8. 题型：单选题职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为A正确B错误 答案 B 解析 职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为 9. 题型：判断题在中国,股权众筹属于一种风险投资补充.( )A错B对 答案 B 解析 股权众筹是指公司出让一定比例的股份,面向普通投资者,投资者通过出资入股公司,获得未来收益.股权众筹在中国来说,属于一种风险投资补充. 10. 题型：单选题一般来讲，下列属于商业银行长期借款业务的是(　　)A同业拆借B普通金融债券C证券回购D向中央银行借款 答案 B 解析 商业银行长期借款业务包括普通金融债券、次级金融债券、混合资本债券、可转换债券。

11. 题型：单选题与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是(　　)A执行董事B董事会秘书C独立董事D董事长 答案 C 解析 独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务，并与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事 12. 题型：单选题已知某银行2015年总收人为8000万元,总借款项的借款利息汇总为450万元,其他成本为4500万元,另外,该银行的经济资本为5000万元,那么其风险调整后资本回报率为( ).A9%B61%C70%D160% 答案 B 13. 题型：判断题中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性营利社会团体A错B对 答案 A 解析 中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体 14. 题型：多选题第一版《巴塞尔资本协议》中的核心资本主要包括( )A实收资本B公开储备C非公开储备D重估储备E普通准备金 答案 A,B 解析 第一版《巴塞尔资本协议》中的核心资本主要包括实收资本、公开储备。

15. 题型：多选题下列属于债务人财产范围的是( ).A破产申请受理时属于债务人的全部财产B破产申请受理后至破产程序终结前债务人及其配偶取得的财产C他人应对债务人的出资D债务人的董事、监事和高级管理人员从企业获取的正常收入E取回的质物、留置物 答案 A,C,E 解析 债务人财产范围包括:①破产申请受理时属于债务人的全部财产,包括固定资产、流动资产等;②破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产;③他人应对债务人的出资;④债务人的董事、监事和高级管理人员利用职权从企业获取的非正常收入和侵占的企业财产,管理人应当追回;⑤取回的质物、留置物;⑥对不当行为行使追回权而取得的财产. 16. 题型：单选题根据巴塞尔资本协议,保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是(　　)A附属资本B资本充足率C风险加权资产D核心资本 答案 B 解析 巴塞尔新资本协议》仍然将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标 17. 题型：单选题支付结算业务属于商业银行的( ).[ 2015年10月真题]A负债业务B其他业务C中间业务D资产业务 答案 C 解析 支付结算业务是指银行为单位客户和个人客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算方式进行货币支付及资金清算提供的服务.支付结算业务是银行的中间业务,主要收入来源是手续费收入. 18. 题型：多选题个人贷款主要分为（ ）。

A个人住房贷款B个人消费贷款C个人经营贷款D个人信用卡透支E固定资产贷款 答案 A,B,C,D 解析 无解析 19. 题型：单选题根据资本市场估值理论,商业银行市场价值不取决于( ).A净现金流量B总资产账面价值C获取现金流量的时间D与现金流量相关的风险 答案 B 20. 题型：单选题以下不属于内部控制保障体系的要素是(　　)A报告机制B风险识别C人员管理D信息系统控制 答案 B 解析 B不正确，风险识别是属于内部控制的主要措施 21. 题型：单选题2012年12月，银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》，对储备资本要求（2.5%）设定6年的过渡期：2013年末，储备资本要求为(　　)，其后五年每年递增（ ）A0.4%，0.3%B0.5%，0.3%C0.5%，0.4%D0.8%，0.5% 答案 C 解析 2012年12月，银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》，对储备资本要求（2.5%）设定6年的过渡期：2013年末，储备资本要求为0.5%，其后五年每年递增0.4%。

22. 题型：多选题保险诈骗罪的客观方面表现包括(　　)A投保人故意虚构保险标的B投保人、被保险人或者受益人对发生保险事故变造虚假的原因或者夸大损失的程度C投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故D投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故E投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病 答案 A,B,C,D,E 解析 保险诈骗罪的客观方面的五种表现 23. 题型：多选题商业银行向中央银行借款的途径有（）[2016年6月真题]A再贴现B债券回购C再贷款D贷款E贴现 答案 A,C 解析 商业银行在需要时还可以向中央银行申请借款但是，商业银行一般只把中央银行借款作为融资的最后选择，只有在通过其他方式难以借到足够的资金时，才会求助于中央银行商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径 24. 题型：多选题在合规为本监管方式下，监管部门的主要工作是(　　)A对银行业务的各类风险进行评估B评价银行经营状况C维护银行业内部秩序D制定规定E检查规定的执行情况 答案 D,E 解析 在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。

25. 题型：单选题上海证券交易所于（ ）成立A1990年B19。