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对公客户风险类型评估问卷.docx

2页
  • 卖家[上传人]:大米
  • 文档编号:398517540
  • 上传时间:2023-06-23
  • 文档格式:DOCX
  • 文档大小:20.38KB
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    • 附件3:中国农业银行AGKIClJl-TUHAI. RANK OF CFI1NA对公客户风险类型评估问卷(非衍生交易类)重要提示:1、在购买我行理财产品(含我行代销产品)前,请贵单位先根据实际情况认真填写本问卷,以便界定贵单位的风险类型,进而帮助贵单 位选择合适的理财产品本问卷包括 9个问题,每个问题根据贵单位的实际情况只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中,需要用到本问卷的评估结果 如果贵单位的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1 年,请重新填写本问卷 不准确、完整地填写问卷可能对贵单位的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任 本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有贵单位若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询2、345、客户资料单位名称:一 代理人姓名:问卷题目(单选,请在所选答案对应的口中打"1. 贵单位性质口 外资企业 (10) 口 民营、个体企业(8) 口2. 贵单位的净资产规模口 10(含)亿以上 口 5亿(含)至10亿 口职务:.法定代表人: :上市股份公司 (6)国有企业(2) 口其他0)5000 万(含)至 5 亿500 万(含)至 5000 口低于 500 万(10) (8)3. 贵单位过去三年来的净利润(税前)情况及波动情况 口 过去三年,本单位的利润情况良好,最低年 份利润不低于最高年份 利润的 85%。

      (10)口 过去三年,本单位 的利润情况尚可,最低年 份利润为最高年份利润的 65%-85% ( 6)过去三年,本单位 的利润情况波动较大,最 低年份利润为最高年份 利润的 0%-65% ( 2)4)2)过去三年中,本单 位有一年的净利润(税 前)为负0)过去三年中,本单 位有两年以上的净利润 (税前)为负 -5)4. 贵单位在农行的贷款余额情况 口 本单位在农行的贷 款余额大于5亿元10)口 本单位在农行的贷款余额在 1 亿元至 5 亿元 之间8)口 本单位在农行的贷 款余额在 3000 万元至 1 亿元之间 ( 6)口 本单位在农行的贷款 余 额在 5003000 万元之间万元至( 4 )口 本单位在农行的贷款余额在 500 万元以下 2)5. 贵单位财务主管在本单位的任职年限口 10年以上 (2) 口 8年-10年6. 企业从那些渠道了解国内外金融市场信息口 路透、Bloomberg等专业资讯系统;口Wind资讯系统;财经报刊,网站8)口 5年-8年10)口 2年-5年口 2年以内2)路透、Bloomberg等专业资讯系8) 统;财经报刊,网站 (6)口 Wind资讯系统;财 经报刊,网站。

      口 财经报刊,网站4)0)7. 贵单位在过去三年内是否进行过理财业务口 从事过类型包括:基金、理财产品、即远期结售汇、外汇掉期、违约掉期、带结构的复杂衍生产品 (10)口 从事过类型包括:基 金、理财产品、即远期结售汇 外汇掉期、违约掉期8)口 从事过类型包 括:基金、理财产品、 即远期结售汇 ( 6)口 从事过类 口型包括财产品基金、理未从事过 2)4)8. 贵单位内部对从事理财业务是否有明确的制度规定口 董事会/高级管理层对从事 口 在单位的财务制度中,有 理财业务有明确的书面制度 对从事理财业务的相关条款 10 ) ( 6 )单位没有明确的制度规单位没有明确的规定,董 事会/高级管理层也没有确定相 关原则 ( 0)定,但董事会/高级管理层对从事 理财业务确定了相关原则 4)9. 贵单位对从事理财业务的预期获利情况?(适用收益率指标的理财业务,根据预期收益率来填写;不适用收益率指标的理财业务,根 据对当年营业收入的贡献来填写口 单位希望理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率 200BP 以上;或为当年营业收入的贡献超过5% (10)口 单位希望理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益 率100-200BP;或为当年营业收 入的贡献 3%-5%。

      6)口 单位希望理财业务的预期 收益率高于同期定期存款收益率50-100BP;或为当年营业收 入的贡献 1%-3% (4)口 单位希望理财业务的预期收益率略高于同期定期存款收 益率;或为当年营业收入的贡献 低于 1% (0)10. 贵单位所能承受的最大可能亏损情况口 理财业务的最大可能亏损超过当年营业收入的12%时,单位也能通过其他收入来弥补损失 ( 10)口 单位希望理财业务 的最大可能亏损在当年 营业收入的 8%-12%( 6 )口 单位希望理财业务 的最大可能亏损在当年 营业收入的 3%-8%口 单位希望理财业务 的最大可能亏损在当年 营业收入的 1%-3% -2)口 单位希望理财业 务的最大可能亏损低于 当年营业收入的 1% -4)第 1 页,共 2 页资料完备性审査(由银行填写)口 组织机构代码证 口 营业执照 口 民政局注册登记证书口 法人授权书 口 经办人身份证件 口 法定代表人身份证件投资者问卷得分与风险类型对应(由银行填写)投资者问卷得分:分值区间投资者风险类型客户经理签字业务主管签字分81分以上口 激进型61-80 分口 进取型41-60 分口 稳健型21-40 分口 谨慎型20分以下口 保守型投资者确认(仅供投资者使用)本单位已经根据自身实际情况,认真填写完成了本问卷,并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。

      单位盖章: 经办人签字: 日期: 对公客户风险类型评估问卷使用说明一、 本问卷适用于对公客户认购农业银行管理的综合理财服务类产品二、 本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序,分为保守型、谨慎型、稳健型、 进取型和激进型 5 类三、 根据产品的风险大小,将农行理财产品按风险等级,由从低到高分为低风险、中低 风险、中等风险、中高风险和高风险 5 类四、 根据产品风险和投资者风险类型不同,投资者适合认购的产品风险类型亦有不同,具体为向下兼容,如下图所示\产品风险情况 投资者' 风险类型低风险中低风险中等风险中高风险咼风险激进型适合适合适合适合适合进取型适合适合适合适合不适合稳健型适合适合适合不适合不适合谨慎型适合适合不适合不适合不适合保守型适合不适合不适合不适合不适合五、投资者认购理财产品前应认真、如实填写本问卷银行根据评分标准给投资者完成 的问卷逐题评分,根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型,经客户经理和业务主管审核 签字后将评估意见告知投资者,由投资者签字确认六、对于拟购买产品的风险等级为低风险和中低风险的对公客户,可根据客户意愿选择 是否进行风险类型评估对于拟购买产品的风险等级为中等风险、中高风险和高风险的对公 客户,必须进行风险类型评估。

      七、本问卷为一份正本,填写完毕后由农行装订保管第 2 页,共 2 页。

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