2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案11.docx

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案单选题（共60题）1、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】 D2、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　)的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】 A3、能够进行实时套利交易的基金是（　　）A.ETFB.LOFC.伞形基金D.保本基金【答案】 A4、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（　　）A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】 D5、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】 C6、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（　　）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金【答案】 B7、(2017年)下列关于基金财产的运用中，合规的是（ ）。

A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】 C8、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（　　）A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式【答案】 C9、(2016年)关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（　）A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于维护证券市场稳定D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】 C10、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（ ）A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B.基金注册登记机构负责设立和维护C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D.基金销售机构负责设立和维护【答案】 B11、基金销售机构的职责规范包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、基金管理人应建立电子信息数据的（　　）制度，重要数据应当（　　）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份B.定期保存和备份；异地备份C.即时保存和备份；异地备份D.定期保存和备份；本地备份【答案】 C13、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理A.基金行业自律组织B.基金机构内部监督部分C.政府基金监管机构D.社会力量监督【答案】 C14、基金招募说明书中最重要的信息为（ ）A.基金的运作方式B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等【答案】 D15、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格甲和乙的上述违法行为属于（ ）A.关联交易B.证券市场操纵C.内幕交易D.利用未公开信息交易【答案】 B16、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系A.投资B.中介服务C.信托D.控股【答案】 C17、以下关于QDII基金信息披露的表述，错误的是（）A.开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值B.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息【答案】 A18、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ） A.6个月B.3个月C.1年D.1个月【答案】 B19、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。

A.行业的自律性组织B.监管机构C.营利性社会组织D.行政机关【答案】 A20、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（ ） A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值【答案】 B21、基金合同应当约定给投资者设置不少于（　　）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者A.12小时B.18小时C.24小时D.48小时【答案】 C22、下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）A.风险接受B.风险共担C.风险回避D.风险评估【答案】 D23、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（　　）A.投资人人数较少B.运作形式灵活C.具有外部性D.不面向公众发行【答案】 C24、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（　　）A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B25、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（　　）。

A.信托B.私募基金C.公募基金D.存单【答案】 C26、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）A.运用基金财产操纵证券交易价格B.未建立和管理投资对象备选库C.未建立风险导向的反洗钱防控体系D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】 C27、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（　　）A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系【答案】 B28、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（ ）A.重要性原则B.适时性原则C.审慎性原则D.合法合规性原则【答案】 A29、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息A.7B.10C.15D.30【答案】 D30、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）A.申购B.认购C.赎回D.转换【答案】 C31、（2017年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D32、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】 A33、（2019年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（ ）A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】 D34、以下属于专业投资者的是（　　）A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】 C35、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】 A36、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（　　）。

A.基金财产的所有权B.剩余基金财产的分配权C.基金份额持有人大会的表决权D.基金份额的依法转让权【答案】 A37、中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月6日在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于（ ）A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】 B38、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（ ）A.基金概况B.基金募集情况C.开放式基金份额变动D.主要当事人介绍【答案】 C39、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（　　），无须再次进行投资者风险评估A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 C40、（2021年真题）关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（ ）A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B41、依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D42、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（　　）A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险【答案】 B43、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 B44、A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统。