平安银行交易资金第三方存管服务使用协议.doc

附件二 平安银行交易资金第三方存管服务使用协议甲方（结算银行）：平安银行股份有限公司 分行负责人： 联系：单位地址：乙方（交易网）： 昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司 法定代表人或负责人：王飚联系：18601040990单位地址：昆明市五华区崇仁街7号丙方（交易会员）： 法定代表人或负责人：联系：单位地址：乙方以 昆明泛亚有色金属交易所交易客户端 为其所属交易会员提供专门的交易平台（本协议中称“乙方交易系统”），丙方通过该交易系统进行电子商务交易，乙方和丙方为进一步提高交易安全和交易资金的处理效率，向甲方申请使用甲方交易资金第三方存管服务甲、乙、丙三方经平等协商，同意就交易资金第三方存管服务事宜达成如下协议：第一条 相关释义除非另有约定，本协议所述下列术语释义如下：1、交易资金第三方存管服务，是指在符合国家结算支付法律法规的条件下，银行为交易市场开立资金存管汇总账户，同时为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立出入金转账对应关系（非指账户余额相同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资金结算等方面的金融服务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、交收清算和对账的一种账户资金存管服务。

甲方将通过自有的交易资金第三方存管业务系统（以下简称“甲方系统”），并在该系统与乙方交易系统实现技术无缝联接和直接数据交换的基础上，为乙方和丙方提供（包括但不限于）相关账户的开户与销户、交易资金的转入与转出、账户信息与出入金明细信息查询、双方系统清算和对账等相关服务内容2、资金存管汇总账户，是指乙方在甲方开立的专门用于存管会员交易资金的银行存款账户该账户可以用于处理会员交易资金的出金和入金、交易资金的交收、交易佣金/手续费的核算、结算账户利息的核算等相关用途该账户不得购买支付凭证，不得开通同城实时清算3、资金存管明细账户，是指由甲方基于乙方资金存管汇总账户，为丙方开立的专门用于记载丙方交易资金变动明细和交易资金余额的资金明细账户丙方可通过该账户查询与其它交易会员、交易网（乙方）账户之间的资金划转明细；但该资金存管明细账户非真实银行账户，丙方与甲方之间并不构成实际的存款合同关系或其他法律关系，甲方也仅根据乙方交易系统的信息反馈为丙方资金存管明细账户建立出入金明细及其他资金划转明细4、丙方银行结算账户，是指丙方在甲方开立的、用于银行资金往来结算的银行存款账户丙方交易结算资金只能通过该账户划入乙方交易资金存管汇总账户，丙方转出交易资金时，亦只能通过申请将资金从乙方交易资金存管汇总账户划拨至该结算账户。

5、丙方交易管理账户，是指由乙方在其交易系统中为丙方开立的专门用于记载丙方交易结算资金信息和商品交易明细的非资金存管类的交易账户该账户与丙方资金存管明细账户一一对应乙方负责通过该账户对丙方的日常交易进行前端控制，记载交易台账和用于清算交收6、交易网，指经国家商务部门或地方商务部门许可的现货交易市场，且拥有较为完善的网上交易平台，通过互联网为其交易会员提供电子交易服务和电子结算服务的独立法人又称交易所，交易中心，交易市场等本协议中称为乙方7、交易会员，指符合交易网准入条件加入交易网的网上交易平台，并根据约定交易规则使用交易网提供的网上交易平台进行电子交易的企业和其他经济组织又称交易商，交易网成员本协议中称为丙方8、网上交易平台，指交易网通过自建或外购方式拥有的，通过互联网为其会员提供电子交易、结算、交收等电子商务服务的第三方电子交易系统本协议中称为“乙方交易系统”第二条 乙方资金存管汇总账户1、乙方应向甲方提出申请，提交《平安银行交易资金第三方存管服务申请表》，指定（或新开立）其在甲方开立的账户作为交易资金存管汇总账户，用于集中存管交易会员交易结算资金该账户与乙方在甲方的其他自有账户严格分设，资金渠道严格划分，不得购买支付凭证，不得开通同城实时清算，不得提现。

本协议各方非用于本协议范围内的其他资金不得汇入该账户2、乙方在提交开户申请时，应指定其出金账户，接收乙方出金划转的出金账户须与乙方资金存管汇总账户户名一致乙方资金存管汇总账户属于新开立的，乙方应按照甲方要求向甲方所属具体开户行提供开立一般结算账户所需的完整开户资料3、乙方资金存管汇总账户信息如下：户名： 昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司 账号： 11013040818202 开户银行： 平安银行昆明分行营业部 4、乙方在开立资金存管汇总账户时，甲方交易资金监管系统将自动生成手续费、利息、清收账户等各类虚拟子账户；每类虚拟子账户均实行专户管理：（1）利息类虚拟子账户主要是用于根据乙方资金存管汇总账户的每日期末余额进行利息积数统计，并登记汇总账户的利息收入；（2）手续费类虚拟子账户主要是用于登记乙方所获取的交易手续费 /佣金收入；（3）清收类虚拟子账户，主要是用于反映乙方所有会员（专指在甲方开通存管服务的会员）交易清收（如收支货款和损益）的总体情况；服务于日终时乙方在各家银行的资金头寸调拨；（4）以上三类虚拟子账户均允许执行出金申请操作，同时清收类虚拟子账户亦允许执行入金申请操作。

乙方保证其用于清收类子账户入金的资金来源合法，不存在违法违规情形5、乙方需要向甲方支付的任何相关费用，乙方授权甲方有权从该资金存管汇总账户和乙方其他银行账户中主动扣收丙方承诺对甲方从乙方资金存管汇总账户扣划该类费用的行为不提出任何异议6、乙方应保证该资金存管汇总账户的支付能力，并严格遵守人民银行和甲方支付结算相关法律法规和业务规则对于乙方资金存管汇总账户余额不足的支付指令，甲方将予以拒绝7、账户调整：如由于有关国家政策原因需对该资金存管汇总账户进行调整时，乙方在征得甲方同意后应及时在乙方会员必须登录、浏览和使用的交易网上（网址： ）发出正式公告，公告一周后账户调整生效丙方同意该类调整，并承诺甲方和乙方并不因此承担任何责任第三条 丙方资金存管明细账户、交易管理账户、指定银行结算账户1、丙方资金存管明细账户、交易管理账户（1）乙方为丙方开立专门的交易管理账户，甲方为丙方开立专门的资金存管明细账户2）丙方向甲方申请开立资金存管明细账户，应提交《平安银行交易资金第三方存管服务存管明细账户申请表》，甲方系统将自动为丙方生成，该明细账户只能在甲方系统中识别和交易3）丙方在提交开户申请时，应确保其已在甲方开立了银行结算账户。

4）丙方资金存管明细账户与丙方交易管理账户建立资金及信息的一一对应关系，即明细账户应与交易管理账户的客户名称、资金余额等保持一致5）丙方资金存管明细账户与其在甲方所开立的银行结算账户建立出入金转账对应关系，且两者的客户名称须保持一致2、丙方指定的银行结算账户户名： 账号： 开户银行： 3、丙方可以通过其资金存管明细账户办理资金的存取申请，交易资金将在乙方资金存管汇总账户和丙方上述指定银行结算账户之间进行实际的资金划转丙方存入交易结算资金时，应先将资金存入丙方上述指定的银行结算账户；丙方取出交易结算资金时，亦只能划转至丙方上述指定的银行结算账户丙方办理交易结算资金银行第三方存管服务后，乙方不再办理丙方的交易结算资金存取业务4、乙方和丙方均同意，丙方划转至乙方资金存管汇总账户的交易资金，所产生的利息收入归乙方所有，双方另有约定的除外。

第四条 丙方出入金（一）入金1、丙方从甲方处发起入金申请的（1）丙方可通过甲方企业网上银行将资金经由其指定的银行结算账户汇入乙方（交易网）资金存管汇总账户； （2）乙方资金存管汇总账户收到转账汇款后，由甲方登记丙方（交易会员）资金存管明细账户2、丙方从乙方处发起入金申请的（1）丙方登录乙方电子交易系统提交入金申请；（2）乙方登记台账并将该指令实时通知甲方，在丙方指定银行结算账户可用余额足额的前提下，甲方将按照上述指令完成丙方指定银行结算账户向乙方交易资金存管汇总账户的资金划转，并自动记入丙方资金存管明细账户二）出金1、丙方从甲方处发起出金申请的（1）丙方可通过甲方企业网上银行发起出金申请（2）甲方受理丙方出金申请，并将该出金指令发送至乙方电子交易系统，由乙方对出金指令进行人工审核或乙方系统自动审核出金指令只有经乙方审核通过，甲方才予以办理3）在乙方审核通过并确认出金金额小于乙方交易资金存管汇总账户总的可用资金、且小于丙方资金存管明细账户当前可用资金余额的情况下，甲方将通过丙方资金存管明细账户将申请出金的交易资金从乙方交易资金存管汇总账户划转至丙方指定银行结算账户。

2、丙方从乙方处发起出金申请的（1）丙方登录乙方电子交易系统提交出金申请；（2）乙方审核通过后登记台账，并将该指令实时通知甲方，甲方将在识别和确认出金金额小于乙方交易资金存管汇总账户总的可用资金、且小于丙方资金存管明细账户当前可用资金的情况下，自动将丙方资金存管明细账户减少相同金额，同时将出金金额从乙方交易资金存管汇总账户划转至本协议项下丙方指定的银行结算账户；3、丙方办理出金业务时，资金由乙方资金存管汇总账户向丙方指定银行结算账户进行划转所产生的转账手续费（含网银渠道），甲方将直接从资金划出账户（乙方资金存管汇总账户）进行扣划乙方和丙方可以协商上述转账手续费是否最终由丙方支付，并可自行协商丙方向乙方支付返还上述转账手续费的具体划转方式第五条 交易资金交收、清算及对账1、甲方系统建立存管账户资金总分核对机制，并于每个交易日日终与乙方进行对账工作2、正常交易期间内的交易资金交收处理由乙方负责，乙方负责根据具体交易及交收情形实时更新丙方（和其他交易会员）的交易管理账户信息每个交易日日终，乙方交易系统将批量汇总交易会员当日资金交易指令，提交甲方进行资金清算，并与甲方系统实现自动对账，以保证日终清算后乙方交易系统所显示的交易会员交易管理账户余额和甲方系统所显示的会员资金存管明细余额完全一致，并据此更新甲方系统的交易资金信息和交易信息。

乙方应对其交易系统交易信息和其他所有相关信息的正确性、完整性和信息传递的及时性承担责任3、丙方对其资金存管明细账户余额有异议的，应向乙方查询并核实若乙方认为必要，可以要求甲方配合进行查询、核实工作，但须通过书面形式向甲方提交查询申请进行核实第六条 甲方权利义务1、甲方将根据甲方系统接收到的相关指令办理业务，业务处理时间以甲方在甲方系统中处理的时间为准甲方系统接收到的指令只要是通过乙方资金存管汇总账户和依赖乙方加密设备中的密钥进行操作所产生的指令均视为乙方向甲方发出的有效指令，视为乙方所为，由此产生的电子信息记录均作为甲方处理乙方电子业务指令的有效凭据对于不符合本协议约定条件和资金划转范围的各类业务指令，甲方有权拒绝执行2、甲方因以下情况没有正确执行乙方指令的，。