保险契约承保流程知识简介(共32张PPT).pptx

新契约承保流程,,中心,,培训专用,培训专用,,1,、业务员展业交单,2,、初审,3,、扫描,4,、录单外包,5,、缴费,6,、核保,7,、邮包签收和保单签收（集中出单）,8,、回执,9,、投保资料移交和归档,,个险销售承保业务流程,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,电子出单系统,代理机构出单,公司内部出单,区域集中出单,柜面出单,嵌入式出单系统,GPRS,移动出单（即时保）,银、邮、信保通系统,管理系统,及,VPN,出单系统,代理机构或业务人员销售,激活式出单方式,,我司现有电子出单体系图,培训专用,培训专用,二、团险承保业务流程,1,、初审,,2,、录单、录费,,3,、扫描,,4,、核保,,5,、缴费,,6,、邮包签收和保单签收,,7,、投保资料移交和归档,,培训专用,培训专用,银邮销售流程,客户上门,柜员介绍,业务员促成,,,培训专用,投保申请,投保录入,打印单证,系统核保,确认收费,协助客户填写投保单,出单,需要给客户的单证：,,1,、保单客户联，附上条款2,、投保单第二联客户联,,3,、收费凭证（等同于发票）,需要带回公司的单证：,,1,、保单存根联（背面需要让客户签,回执）,,2,、投保单第一联原件,,3,、投保提示书原件,,4,、相关身份证复印件及卡的复印件,及卡信息。

银保通系统出单流程,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,培训专用,投保提示书扫描件,培训专用,培训专用,银行转账授权书扫描件,培训专用,培训专用,承保流程,两种流程,,1,、先收费流程（先收费、后出单）,,线上成交,----,银行扣款,----,集中出单,----,快递配送,----,客户签收,----,归档,扣费凭客户授权,,2,、后收费流程（先出单、后收费）,线上成交,----,集中出单,----,快递配送,----,客户签收,----,银行扣款,----,归档,扣费凭客户书面签字确认,培训专用,保单签收流程,⑴需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两份投保提示书，其中如投、被保人不为同一人且被保险人为成年人时，投保确认书需投、被保人同时签字⑵可能需要客户填写的文件有银行转账授权书，分红险需在投保确认书（公司留存联）的右下角空白处抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”⑶回执在签收时需填写准确签收时间，签字必须使用蓝或黑色墨水笔，不可使用圆珠笔⑷客户签收后，由快递人员将投保确认书（公司留存联）、保险合同回执、一份投保提示书带回，如有银行转账授权书、,POS,机收款凭证公司留存联、变更申请书的也一并带回；保险合同、投保确认书（客户留存联）、另一份投保提示书、,POS,机收款凭证客户留存联留与客户。

⑸部分未覆盖快递的地区，会通过邮寄方式递送保单，并附有回邮信封，方便客户寄回相关文件培训专用,谢谢,培训专用,,谢谢观看,/,欢迎下载,BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH,培训专用,内容总结,新契约承保流程7、邮包签收和保单签收（集中出单）银、邮、信保通系统2、录单、录费6、邮包签收和保单签收2、投保单第二联客户联1、先收费流程（先收费、后出单）2、后收费流程（先出单、后收费）线上成交----集中出单----快递配送----客户签收----银行扣款----归档⑴需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两份投保提示书，其中如投、被保人不为同一人且被保险人为成年人时，投保确认书需投、被保人同时签字⑵可能需要客户填写的文件有银行转账授权书，分红险需在投保确认书（公司留存联）的右下角空白处抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。

⑶回执在签收时需填写准确签收时间，签字必须使用蓝或黑色墨水笔，不可使用圆珠笔保险合同、投保确认书（客户留存联）、另一份投保提示书、POS机收款凭证客户留存联留与客户⑸部分未覆盖快递的地区，会通过邮寄方式递送保单，并附有回邮信封，方便客户寄回相关文件,培训专用,。