KBC银行合规政策

1、 1 / 292012 年月日修订20xx 年 xx 月 xx 日发布实施KBC 银行合规政策管理规定第一章第一章 总总 则则第一条第一条 制定制定目的和依据目的和依据 为了建立 KBC 银行（以下简称“本行我行” ）合规管理机制体制，确保本行我行经营管理符合法律、规则和准则的规定，避免发生违规事件降低合规风险（本办法所称“违规事件”是指本行违反法律、规则和准则的违规事件） ，维护本行我行良好声誉，借鉴巴塞尔委员会合规与银行法律合规部文件，根据中华人民共和国商业银行法、 外资银行管理条例及其实施细则、国家有关法律、 商业银行合规风险管理指引等法规、规章以及我行企业银行（中国）有限公司章程和本行各项规章制度并结合本行实际情况，制定本政策规定。第二条第二条 定义定义 本规定所称：（一）（一）合规合规是指，使本行我行的经营活动与法律、规则和准则相一致。2 / 29（二）（二）法律、法律、规则规则和准和准则则是指，适用于我国银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其它规范性文件、经营规则，自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。（三）（三）合规风险合规风险是指，本行因没有遵循法律、规则和准

2、则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（四）（四）合规管理合规管理是指，本行通过有效识别法律、规则和准则中的合规风险，主动采取措施将合规要求有机融入本行我行内部规章内部控制制度体系，及时妥善处理违规事件，不断完善内部规章制度控制体系，弥补合规漏洞和合规管理体系的持续性的循环过程。法律、规则和准则法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。（五）（五）归口管理部门归口管理部门是指总行除法律合规部以外的其他部门。员员工工是指，包括各级机构高级管理人员在内的我行所有人员。（六）（六）“合合规规部部门门”是指，全行各级机构履行合规职责的部门、人员或岗位。第三条第三条 3 / 29合规文化合规文化本行倡导和培育良好的合规文化，合规文化建设是本行文化建设的一个重要组成部分。合规是本行所有员工的责任，并应当从高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进本行自身合规与外部监管的

3、有效互动。本行所有员工应当确立主动合规、合规创造价值等理念，遵守业务经营所涉及的法律、规则和准则和内部规章制度，及时妥善处理违规事件，最大限度地减少本行的经济损失和维护本行的良好声誉。原则原则 我行合规管理遵循以下原则：（一）主动性原则主动性原则。全行以合规经营为前提，在主动合规理念指导下从事各项经营管理活动。法律合规部及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。4 / 29（二）独立性原则独立性原则。合规部门在行长直接领导下开展工作，直接对行长负责并报告工作，及人员有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，不受他人的干涉。 ；合规负责人不得分管或从事业务条线工作。（三）前前摄摄性原性原则则 合规部门通过加强事前干预，确保法规要求在我行内控体系中得到充分体现，指引全行员工合规经营。（四）全面性原全面性原则则 合规管理应覆盖全行每个员工、每个业务领域、每个业务环节，实现无缝隙覆盖。第四条第四条 合规管理流程合规管理流程根据合规风险处置的先后顺序，合规管理流程包括以下环节：法律合规部拟定全行合规管理工作机制，归口管理相关部门和分支机构的合规管理工作；各部门和分支机构

4、在全行合规管理工作机制下识别、评估法律、规则和准则中的合规风险；各部门和分支机构制定完善内部规章制度以落实合规要求；法律合规部对相关的归口管理部门和分支机构建设内部5 / 29规章制度、落实合规要求的情况进行检查监督；各部门和分支机构自律执行内部规章制度，并自我检查建设和执行情况；审计部门对各部门和分支机构内部规章制度建设和执行的情况进行独立审计；高级管理层追究违规责任；各部门和分支机构通过处理违规事件发现合规风险，完善内部规章制度以弥补合规漏洞。适用范围适用范围 本政策本规定适用于 KBC 银行及其在中华人民共和国境内（不包括台湾、香港和澳门）设立的所有分行及其辖属支行在中华人民共和国境内设立的所有分支机构（以下简称“分支机构” ） 。第二章第二章 合规管理职责与文化合规管理职责与文化第五条第五条 董事会董事会 按照法律法按照法律法规规和我行和我行 章程章程 ，董事会承担以下合，董事会承担以下合规规管理管理职责职责:（一）审议批准合规政策，并监督合规政策实施；（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，对6 / 29管理合规风险管理的有效性作出做出评价，使合规缺陷得到及时有效的解

5、决； （三）授权风险管理委员会对合规风险管理进行日常监督；（四）本行法律法规和我行章程规定的其它合规管理职责。第六条第六条 风险风险管理委管理委员员会会董事会下设风险管理委员会董事会下设风险管理委员会。 风险管理委员会承担以下合规管理职责是：（一）负责对本行合规风险管理进行日常监督；（二）了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议；（三）监督合规政策的有效实施等。第七条第七条 监事监事 监督董事会和高级管理层履行合规管理职责的履行，监督本行全行合规政策的实施，要求董事会及高级管理人员纠正其损害本行我行利益的行为并监督执行。第八条第八条 高级管理层高级管理层 高级管理层应在法律合规部的协助下，有效管理合规风险，有效管理本行的合规风险，履行以下合规管理7 / 29职责： （一）制定、并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，并传达给本行全体员工； （二）切实组织贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；（三)

6、督促各部门、各分支机构的负责人对本所属部门、本机构（含辖属机构）的经营活动的合规性负责，确保遵守经营活动遵守所有相关适用法律法规；（四） 明确法律合规部的组织结构，为其履行职责配备充分、适当的人员，并确保法律合规部的独立性； （五） 任免分行合规负责人，并确保合规负责人的独立性；（六） 确保法律合规部门报告路线畅通，采取切实保障措施保障使合规部门避免来自本行管理层或其他人员的干扰或阻挠；并确保法律合规部与风险管理部门、内部审计部门以及相关部门之间的工作协调；（七） 识别本行我行面临的主要合规风险，制订、审核合规风险管理计划，报董事会审议； （八） 向董事会提交风险管理报告，帮助董事会成员判断8 / 29高级管理层管理合规风险的有效性；（九） 及时向董事会或风险管理委员会、监事报告重大违规事件；、 法律法规和我行章程规定的其它职责。第九条第九条 合规部长合规部长 法律合规部部长职责详见企业银行（中国）有限公司法律合规部部长职责规定。法律合规部部长领导全行合规部门负责全行合规风险的识别和管理，协助高级管理层有效管理合规风险：（一）制定并执行风险为本的合规管理计划；（二）应全面协调本行合规风

7、险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责；，（三）开展员工的合规培训与教育；（四）向高级管理层提交合规风险评估报告。法律合规部部长职责详见企业银行（中国）有限公司法律合规部部长职责规定。第十条第十条 9 / 29分分（支）（支）行行长行行长 分（支）行行长对本机构的合规风险管理负主要领导责任，主要职责包括： （一）组织本机构具体贯彻执行本行我行和本机构的合规政策，确保发现违规事件时及时报告总行法律合规部部长和上级行领导，并采取适当的纠正措施降低损失或阻止损失扩大，并追究违规责任人的责任；（二）确保分行合规负责人的独立性，并创造必要条件支持合规负责人的工作； （三）组织识别本机构所面临的主要合规风险，审核批准本机构合规风险管理计划，确保本机构合规负责人与其它部门之间的工作协调； 、 本行我行章程及内控制度规定的其它职责。第十一条第十一条 所有所有员员工工 所有员工是我行内控制度和合规政策的具体执行者，主要职责包括：（一）根据高级管理层及合规部门负责人的指示，贯彻执行合规政策；（二）熟练掌握并严格遵循担当业务或条线的法规要求和内部控制制度要求办理业务；（三）对法规要求及

8、执行出现疑问时，应及时向合规部门咨询，以确保各项经营活动符合有关法规规定；10 / 29（四）及时向高级管理层和合规部门负责人报告违规事件，或举报违规行为、线索。第十二条第十二条 合合规规文化文化 我行倡导良好的合规文化，并将合规文化建设作为全行文化建设的重要组成部分。（一）合规是我行内部控制的首要目标，合规应成为贯穿我行所有内部控制制度的核心文化和理念。 （二）合规首先从董事会和高级管理层做起。董事会和高级管理层确定我行合规经营的基调，带头践行“全员主动合规、合规创造价值”的理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进我行自身合规与外部监管的有效互动。（三）合规是所有员工的责任。全行所有员工应当按照“全员主动合规、合规创造价值”的理念，严格按照适用法律、规则、准则和我行内部控制制度的要求办理业务或从事其它经营管理活动；及时妥善处理违规事件，最大限度地减少我行经济损失，维护我行的良好声誉和形象。第三章第三章 组织管理组织管理第十三条第十三条 法律法律组织组织体系体系11 / 29（一） 在总行设立独立的法律合规部，配备法律合规部部长一名以及其它必要的资源

9、，负责全行的合规管理。（二）总行各部门指定合规员一名，负责本部门及本业务条线（领域）的合规管理，在法律合规部指导下开展工作。（三）分行设立独立的合规负责人一名，负责本行及辖属支行的合规管理。（四）支行应指定人员负责本行的合规管理，在分行合规负责人的指导下开展工作。业务达到一定规模、产品比较复杂的支行，可以根据本行管理需要设立独立的合规负责人。第十四条第十四条 合合规规部部门职门职能能合规部门职能是，通过建立健全合规风险管理体系，有效识别、防范和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设，确保本行我行实现依法合规经营，避免重大财产损失。 第十五条第十五条 及时向本行高级管理层和合规管理部部长报告任何违规事及时向本行高级管理层和合规管理部部长报告任何违规事件。件。合合规规部部门权门权力力（一）为履行合规管理职责，合规部门有权调阅包括但不限于业务凭证、传票、台账、系统等相关业务记录资料，有权对相关人员进行调查、询问，且不受其所在部门或分支机构12 / 29负责人的干预。（二）合规部门有权与本行任何员工进行沟通、交流；必要时，可以获得本行我行内部专业部门（如风险管理、财务会计等部门）人员的协助，或聘请外部专业人员协助。第十六条第十六条 法律合法律合规规部部独立性独立性（一）法律合规部在本行我行享有正式地位，不得分管或担当业务条线工作。（二）法律合规部在行长直接领导下开展工作，直接向行长负责并报告工作，不受他人干涉。（三）法律合规部的职责分配应避免其它职责与合规职责之间可能产生的利益冲突。第十七条第十七条 分行合分行合规规部部门门的独立性的独立性（一）分行合规负责人在获得中国银行业监督管理委员会派出机构核准后，由总行行长任命，在总行法律合规部领导下开展工作。（二）分行合规负责人独立于业务条线，其岗位职责不得与合规职责产生利益冲突。13 / 29第十八条第十八条 报告路线报告路线独立性独立性（一）法律合规部独立于业务条线，直接向行长、风险管理委员会报告。（二）分行合规负责人独立向法律合规部长报告工作，他人不得干涉。（三）分行合规负责人向法律合规部报告的内容应同时报告所在分行分行长；但分行合规负责人认为必要时（包括但不限于需要分行长回避，或者受到分行长阻挠时），可以只向总行法律合规部报告而不

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