F融资担保公司基于全面风险管理框架的风险管理研究

1、 分类号 密级 U D C 编号 审计硕士专业学位论文论文题目：F融资担保公司基于全面风险管理框架的风险管理研究年级、班级：学生姓名：指导教师：答辩日期：摘 要随着经济的迅速发展，信用债担保异军突起。被担保主体资质较差，52%为资质偏差的城投企业。主体评级较低，另有相当一部分私募债未披露主体评级。除企业债（主要是城投债）外，多为中小企业私募债、中小企业集合债券及中小企业集合票据等。对于融资担保公司管理层来说，如何降低风险成为了一个不得不思考的难题。本文以F融资担保公司的风险管理现状为线索，提出了该公司在风险管理上存在的一系列问题，并从全面风险管理的角度对如何建立管理目标，如何对担保中的风险进行识别、评价，同时减少在担保中存在的风险问题，如何保障全面风险管理体系的健康发展和顺利运行。具体的研究内容如下：第一部分主要对论文的研究背景、意义、创新和不足、国内外研究现状以及大致的内容框架作总纲性的描述，由此来揭示本文的实际研究价值；第二部分主要对风险及风险管理的定义，风险管理理论的发展，风险管理原理及常用方法、全面风险管理的内涵、全面风险管理框架以及全面风险管理的主要内容进行了相应的阐述，同时

2、还对融资担保公司的全面风险管理进行了相应的分析。第三部分主要对F融资担保公司的基本情况、组织结构与人力资源情况、业务流程进行了相应的阐述，然后对F融资担保公司的风险管理现状、风险管理中存在的问题进行了比较深入的分析，并以此为基础对F融资担保公司的风险管理环节以及风险点进行了相应的识别。第四部分主要对F公司全面风险管理体系构建思路进行了论述，同时对风险管理目标进行设定，进而提出了F融资担保公司全面风险管理实施对策。第五部分主要对全文的研究进行总结，进而对未来的研究进行展望。本文的研究是以风险管理、全面风险管理以及融资担保公司风险管理特点、构成为基础的研究，因此所构建的全面风险管理体系框架对于F融资担保公司风险管理改进具有一定的指导意义，对其他融资担保机构风险管理工作也提供了一定的理论和实际应用参考。关键词：融资担保 管理体系 风险管理AbstractWith the rapid development of economy, the credit debt guarantee A new force suddenly rises. Is the main guarantee qualif

3、ication poor, 52% for the qualification of deviation of the city investment company. The main rating is low, and a considerable part of the private debt did not disclose the main rating. In addition to corporate debt (mainly is the city to vote bonds), for many small and medium enterprises private debt, the SME collective bonds and SME collective notes etc. For financing Guarantee corporation management, how to reduce the risk of becoming a have to think about the problem.Based on the present si

4、tuation of risk management of F financing Guarantee Corporation as a clue, puts forward a series of problems existing in the corporate risk management, and from the overall risk management point of view on how to establish the management goal, how to carry out the identification and evaluation of risk guarantee, and reduce the risk of problems in the guarantee of the healthy development of and smooth. How to guarantee the operation of the overall risk management system. The specific research con

5、tents are as follows:The first part is mainly about the research background, significance, the innovation and the insufficiency, the domestic and foreign research present situation and the general framework for the description framework, thus to reveal the actual value of the;The second part mainly the definition of risk and risk management, the development of the risk management theory, risk management theory and methods, a comprehensive risk management connotation, comprehensive risk managemen

6、t framework and the main content of comprehensive risk management was discussed, and the corresponding analysis of overall risk management of financing Guarantee corporation.The third part is mainly the basic situation and the financing Guarantee Corporation F organizational structure and human resources, business processes are described, analyzed the present situation of F, and then the financing Guarantee corporation risk management in the existing problems, and the corresponding recognition o

7、n the basis of risk management of F financing Guarantee Corporation and the risk of.The fourth part mainly discusses the construction of overall risk management system of F company, at the same time, the risk management objectives are set, and then put forward the F implementation of a comprehensive risk management countermeasures of financing Guarantee corporation.The fifth part mainly summarizes the study, and the future research prospect.This study is to construct a comprehensive risk managem

8、ent, risk management and financing Guarantee corporation risk management features, as the foundation, the construction of a comprehensive risk management framework has certain guiding significance for improving F financing Guarantee corporation risk management, to other financing guarantee institutions risk management provides a certain theoretical and practical application reference.Keywords: the financing guarantee system of risk management目 录第一部分 绪论3一、研究背景3二、国内外相关研究综述4（一）国外研究综述5（二）国内研究综述6（三）文

9、献评述8三、本文的研究思路与写作框架9（一）研究思路9（二）写作框架9四、论文的研究方法10五、论文的创新处和不足11第二部分 融资担保公司全面风险管理11一、风险及风险管理11（一）风险及风险管理界定11（二）风险管理理论发展12（三）风险管理原理及常用方法14二、全面风险管理理论16（一）全面风险管理内涵16（二）全面风险管理框架17（三）全面风险管理主要内容18三、融资担保公司全面风险管理19（一）融资担保概述19（二）融资担保风险特点20（三）融资担保公司的风险构成21第三部分 F融资担保公司风险管理现状及风险关键点识别23一、F融资担保公司概述23（一）F融资担保公司基本情况23（二）组织结构与人力资源情况23（三）融资担保业务流程24二、F融资担保公司风险管理现状及存在问题26（一）F融资担保公司风险管理现状26（二）F融资担保公司风险管理存在的问题31三、F融资担保公司风险管理环节及风险点识别35（一）担保机构自身的风险35（二）受保企业的风险35（三）合作银行的风险36（四）政府部门的风险36（五）担保体系的风险37第四部分 F融资担保公司全面风险管理体系构建及实施对策37一、F公司全面风险管理体系构建37二、F公司全面风险管理目标设定39（一）全面风险管理战略目标39（二）全面风险管理运营目标39（三）全面风险管理报告目标39（四）全面风险管理遵循目标40三、F公司全面风险管理实施对策40（一

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