XX年信用社账户业务自查报告
8页1、XX年信用社账户业务自查报告XX 年信用社账户业务自查报告根据贵局关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知的相关要 求,我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下:1、组织员工对照收费标准自查,恪守规章制度,严谨 作风。我营业室在各项收费业务中,严格遵守国家有关法律、 法规和规章。 建立健全约束机制。 制定各项防范措施, 及时、 准确、充分地披露相关信息,真实反收费状况。营业室员工 在业务办理中,严把服务工作质量关,要求员工按照服务工 作质量要求和规范化操作规程办理各项业务,做到快捷准确, 把差错率降到最低。根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发 的关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知 ( 银监 发 xx 号,以下简称通知 ) 的要求,我行积极响应,结 合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理,对照 通知要求免除的 11 类 34 项服务收费项目逐项清理,我 行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发工资账户、退 休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积 金账户的年费和账户管理费 ( 含小额账户管理费 )。2、我营业室在自查的过程中,发现存在
2、的问题。要凭证,挂失、补办等 ) 经过层层复查,未发现不合理收费 行为,切实按 照结算业务收费情况统计表中的规定执行。3、保持成果, 不断完善。 此次的自查活动切实有效, 起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的账 务,但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动 !4、下一步工作 认真履行监管部门的要求,不断改进服务,履行社会责 任,不断加强内部管理,规范我行服务价格行为,以促进我 行中间业务的健康稳步发展。XX年信用社账户业务自查报告XX年8月22日我部收到办公室印发 “关于印发 * 村镇银行“两个加强、 两个遏制” 回头看自查方案的报告”的文件。按照文件精神,内审合 规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控” 。以下 为自查情况报告 :一、我行内控体系较为健全,组织结构设置符合自身特 点,明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报 告路线。我行主要发起行为 * 银行,同时吸收当地优质企业 和自然人投资参股村镇银行,股权结构较为合理,为良好公 司治理奠定坚实的股权基础。我行按照现代企业制度要求, 建立了完善以 “三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的
3、治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交 易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会 六个专门委员会。但尚未建立独立董事制度。我行各个治理主体的职责边界较清晰,并制定了股东大 会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理 层议事规则五项规范的议事规则,但各项议事规则有待进一 步完善。我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管 理,即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化,提高 市场反应速度,改善服务水平 ; 并通过业务模块化、管理扁 平化与运营集中化,提高银行运作效率,实现成本节约与规 模效益,促进价值创造与绩效进步,并全面提升银行的核心 竞争能力。但此项工作在该行尚处起步阶段,内部组织架构 不完善,距流程银行要求还有较大差距,但我行在 XX 年成 立了内审合规部门,随着业务发展,XX年我行将进一步完善 组织架构。二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约,并定期 不定期进行岗位测评及意见反馈。认真执行轮岗和强制休假 制度,并向监管当局按季度上报人员、 安防非现场监管报表。 我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息共享及信 息反馈机制。我行
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