东北财经大学22春《金融学》概论综合作业一答案参考18

1、东北财经大学22春金融学概论综合作业一答案参考1. 公债不是弥补财政赤字的理想方式。( )公债不是弥补财政赤字的理想方式。()错误2. 投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者可以选择的策略是( )。A做多股票认购期权B做多股票认沽期权C做空股票认购期权D做空股票认沽期权答案：D3. 某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是( )A.1975元B.1950元C.25元D.50元参考答案：A4. 下列( )是货币市场的有机组成部分。 A. 基金市场 B. 同业拆借市场 C.商业票据市场 D. 国库下列( )是货币市场的有机组成部分。A. 基金市场B. 同业拆借市场C.商业票据市场D. 国库券市场E 回购协议市场参考答案BCD5. 下列属于投资银行最基础、最本源的业务是( )A.证券承销B.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理参考答案：A6. 目前我国银行的存贷款率是由商业银行自己决定的。( )A.正

2、确B.错误参考答案：B7. 投资银行在基金管理业务中扮演的角色不包括( )A.基金发起人B.基金管理者C.基金承销人D.基金监管者参考答案：D8. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误9. 财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C.财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C. 资源配置结构D. 供给结构E. 需求结构参考答案：ABCDE10. 最普通、最重要，发行量最大的股票是( )A.普通股B.优先股C.流通股D.非流通股参考答案：A11. 企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。(企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。( )答案：12. 有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金有

3、关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金融机构实践，后台和前台所需的头寸报告，应( )提供并存档。A每日B实时C每周D每两日正确答案：A13. 在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市价小于行权价，多头与空头价值均为0C、多头的净损失有限，而净收益却潜力巨大D、空头净收益的最大值为期权价格答案：CD14. 汇率制度(名词解释)参考答案：是指一国货币当局对本国汇率水平的确定、汇率变动方式等问题所作的一系列安排或规定。15. 某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以3某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以300点的权利金买人一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认沽期权。当恒指( )时，该投资者可以盈利。A.大于11200点B.小于11200点C.大于12800点D.小于

4、12800点答案：BC16. 经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法答案：ABCD17. 外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确正确答案：D18. 信用证是根据贸易合同开出的，因此，信用证在结算过程当中必须受贸易合同的约束。( )信用证是根据贸易合同开出的，因此，信用证在结算过程当中必须受贸易合同的约束。()错误19. “911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A“911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A灾难备份B制定应急和连续营业方案C购买保险D以上选项都正确正确答案：D20. 风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变

5、动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险B利率风险C汇率风险D基准风险正确答案：A21. 股票发行制度包括( )A.审批制B.核准制C.注册制D.自愿制参考答案：ABC22. 向中央银行出售自己持有的外汇，可以增加商业银行的存款准备。( )A.正确B.错误参考答案：A23. 世界各国的银行监管当局对银行和金融机构监管的基本内容一般都包括：金融机构_的监管、金融机构_的世界各国的银行监管当局对银行和金融机构监管的基本内容一般都包括：金融机构_的监管、金融机构_的监管和金融机构_的监管。市场准入$市场运作过程$市场退出24. 费雪方程式强调了微观主体动机对货币需求的影响。( )A.正确B.错误参考答案：B25. 对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。 A.客户资信管理 B. 客户授对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。A.客户资信管理B. 客户授信管理C. 信用合同管理D. 账款回收管理参考答案B26. 纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。( )纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营

6、业税。()错误27. 相比与商业银行，投资银行的融资属于直接融资并侧重长期融资。( )A.正确B.错误参考答案：A28. 按照保证安全性、流动性和收益性的原则，保险保障基金的资金运用限于( )。 (1)银行存款；(2)买卖按照保证安全性、流动性和收益性的原则，保险保障基金的资金运用限于( )。 (1)银行存款；(2)买卖政府债券；(3)中央银行票据；(4)中央企业债券；(5)中央级金融机构发行的金融债券；(6)外国政府国债。A(1)(2)(4)(5)B(1)(2)(3)(4)(6)C(1)(2)(3)(4)(5)D以上选项都正确正确答案：C29. ( )至少包括三大功能：惩罚功能、震慑功能和奖励功能。 A. 社会信用体系 B. 信用监管体系 C.( )至少包括三大功能：惩罚功能、震慑功能和奖励功能。A. 社会信用体系B. 信用监管体系C. 信用法制体系D. 失信惩戒机制参考答案D30. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD31. 金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真

7、实资产D.融资凭证金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证正确答案：AD32. 数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )答案：X33. 发展中国家金融压抑的表现有( )A.金融机构单一B.直接融资市场落后C.金融工具形式单一，规模有限D.金融体系存在明显的“二元结构”。参考答案：ABCD34. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进

8、建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。35. 备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票的收益和卖出认购期权的收益D. 不确定答案：C36. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A.正确B.错误参考答案：A37. 违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初级法还是内部评级高级法，都必须按照监管要求估计违约概率。下列陈述正确的是( )。A在内部评级法中违约概率是银行通过标准普尔信用等级计算出来的B在内部评级法中违约概率是银行通过穆迪信用等级计算出来的CPD是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性DPD反映了信用资产实际的违约概率正确答案：C38. 国际货币基金组织贷款均按照( )A.美元计值B.英镑计值C.特别提款权计值D.贷款对象的货币计值参考答案：C39. 作为一种商业银管理模式，( )银行是通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理作为一种商业银管理模式，( )银行是通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理念，颠覆性地改造传统的银行模式并使其彻底地脱胎换骨，由此形成以流程为核心的全新的银行模式。A流程银行B部门银行C网络银行D电子银行正确答案：A40. 一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式

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