初级银行从业《个人理财》考前(难点+易错点剖析)押密卷附答案96
23页1、初级银行从业个人理财考前(难点+易错点剖析)押密卷附答案1. 多选题:【2013年真题】商业银行开展个人理财业务有下列()情形的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C.挪用单独管理的客户资产的D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的正确答案:ABC2. 单选题:重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的基金是()。A.收入型基金B.平衡型基金C.主动型基金D.成长型基金正确答案:D3. 单选题:在外汇买卖时,双方先签订合约,规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间,并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是()。A.批发外汇交易B.即期外汇交易C.零售外汇交易D.远期外汇交易正确答案:D4. 单选题:保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为,由()承担责任A.保险代理人B.保险经纪人C.保险人D.投保人
2、正确答案:C5. 单选题:期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的(),所以应()一笔期权费。A.权利,得到B.权利,支付C.义务,得到D.义务,支付正确答案:C6. 单选题:下列对商业银行投资研发新理财产品的描述,错误的是()。A.在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析,并报中国银监会批准B.新产品的开发应编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料,应按内部管理有关规定经相关部门审核批准D.在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估正确答案:A7. 单选题:按基础资产的性质划分,金融期权可以分为()。A.看涨期权和看跌期权B.欧式期权和美式期权C.买入期权和卖出期权D.现货期权和期货期权正确答案:D8. 单选题:下面哪个国家不使用间接标价法?_A.美国B.新西兰C.南非D.中国正确答案:D9. 多选题:以下属于货币市场的工具的有()。A.银行发行的短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.可转让的大额定期存单E.货币市场共同基金?正确答案:ABCDE10. 多选题:下列关于基金子公司产品的特征的说法
3、中,正确的有()。A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.产品种类少E.抗风险能力低正确答案:ABCE11. 单选题:下列对家庭生命周期各期各阶段的理财建议,不合适的是()。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭成熟期应为退休金作准备D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款?正确答案:B12. 单选题:【2015年真题】商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于下一季度的()内,将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。A.第一个月B.第一个月前10日C.第一周D.第一个月前20日?正确答案:A13. 单选题:假如一个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财,则根据风险偏好,其属于()。A.非常进取型B.中庸稳健型C.温和保守型D.非常保守型正确答案:B14. 单选题:下列选项中,不属于委托代理终止情形的是()。A.代理人死亡B.代理人丧失民事行为能力C.代理人遭遇意外伤害D.代理期间届满或者代理事务完成正确答案:C15. 多选题:商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循(
4、)。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为存款人保密的原则E.存款自由正确答案:ABCD16. 单选题:单利和复利的区别在于_。A.单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率,而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算正确答案:D17. 单选题:一般而言,按流动性从小到大顺序排列正确的是()。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公司债券D.普通股票公司债券国债正确答案:B18. 单选题:基金管理公司必须以现金形式分配至少()的基金净值收益,并且每年至少一次。A.70%B.80%C.90%D.100%?正确答案:C19. 多选题:按照交易标的物的不同,金融市场划分为()。A.有形市场B.二级市场C.货币市场D.资本市场E.外汇市场正确答案:CDE20. 单选题:【2012年真题】根据监督机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员()管理制度,完善理财业务人员的准入机制。A.持证上岗B.业务考核C.风险评估D.绩效激励正
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