备考复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷综合练习试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 2、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退 B.相对衰退 C.偶然衰退 D.自然衰退【答案】C 3、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应 B.沉没成本效应 C.成本与损失的不等价 D.赌场资金效应【答案】A 4、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500 B.7052.55 C.8052.55 D.8500【答案】C 6、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B 7、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 8、我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】D 9、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 10、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险 B.健康保险 C.意外伤害保险 D.人寿保险【答案】A 11、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 12、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量 B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例 C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位 D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A 13、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 15、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 16、过度自信会导致投资者（）。A.B.C.D.【答案】C 17、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A 18、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 19、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】B 21、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B 24、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间 B.通货膨胀率 C.单利和复利 D.自身价值【答案】D 25、证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。A.B.C.D.【答案】D 26、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 29、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 30、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 31、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 32、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B 33、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 34、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 35、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、蒙特卡罗模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】A 38、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 39、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 40、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IV B.I、II、III、V C.I、II、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 41、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 42、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 43、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D 44、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 45、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D 47、下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性 B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强 C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标 D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱【答案】D 48、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 49、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B 51、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量 B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小 C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量 D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A 52、进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 53、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A 54、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 55、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】C 56、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D 57、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A 58、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 59、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券交易所【答案】A 60、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 61、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 62、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 63、证券估值是对证券（）的评估。A.价格 B.收益率 C.波动性 D.价值【答案】D 64、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析 B.区域分析产业分析宏观分析 C.行业分析宏观分析公司分析 D.公司估值分析公司财务分析【答案】A 65、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 66、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 67、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C 68、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530 B.535 C.1035 D.1040【答案】B 69、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B 70、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合 B.增长型证券组合 C.收入型证券组合 D.货币市场型证券组合【答案】B 71、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 72、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 73、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 74、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 75、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 76、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源渠道，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 77、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B 78、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 79、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 80、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B