
2023-2024年度黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案.docx
30页2023-2024年度黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、内部控制的( )是指内部控制必须讲求效率和效果,所有的控制制度必须得到贯彻执行A.健全性B.有效性C.独立性D.成本效益【答案】 B2、基金管理人应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 B3、( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C4、(2017年真题)关于地方证监局的职责,下列说法错误的是( )A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案【答案】 D5、下列行为基金管理人及其执业人员禁止实施的包括( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C6、下列关于收取增值服务费的说法,错误的是( )。
A.增值服务费不单独缴纳,应从申购(认购)资金中扣除B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利,选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服务费【答案】 A7、保本基金从本质上讲是一种( )A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】 C8、基金消售渠道审慎调查包括( )A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A9、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构,可以依法办理开放式基金份额的( )A.份额登记、申购和赎回B.认购、申购和赎回C.认购、场内买卖D.场内买卖、申购和赎回【答案】 B10、对于不同类型的客户信息的保管期限,基金管理部门有着不同的规定,客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年A.20B.5C.10D.15【答案】 B11、关于认购和申购的区别,以下表述错误的是( )A.认购申请和申购申请的份额确认日相同B.申购通常按未知价确认C.认购费率实践中一般低于申购费率D.认购价通常固定为1元【答案】 A12、基金销售机构人员应当根据有关规定取得( )认可的基金从业人员资格。
A.中国证监会B.地方证监局C.中国证券投资基金业协会D.以上都是【答案】 C13、基金销售机构应具备的条件包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 D14、基金公司信息披露的( )原则,要求使用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不得使人误解,不得使用模棱两可的语言A.准确性B.完整性C.及时性D.客观性【答案】 A15、合规管理部门的独立,实质上就是( )的独立性,直接关系到合规风险能否有效揭示A.人B.物C.时间D.地点【答案】 A16、(2016年真题)基金管理公司的督察长直接对( )负责A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A17、如下哪一项,不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类( )A.商品基金B.ETF联接基金C.非上市股权基金D.房地产基金【答案】 B18、基金经营机构客户信息保存期限规定,客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年A.3B.10C.5D.20【答案】 C19、关于我国开放式基金赎回的说法中,不正确的是( )A.必须以金额赎回方式进行B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.采取未知价法【答案】 A20、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中,错误的是( )。
A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】 A21、开放式基金注册登记体系的模式包括( )A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C22、(2016年)关于ETF,以下说法正确的是()A.无论是机构投资者还是中小投资者,均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF,获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C23、下列不属于基金市场营销特殊性的是( )A.服务性B.专业性C.一次性D.持续性【答案】 C24、(2017年)关于基金募集的注册,简易程序注册的审查时间原则上不超( ),普通程序注册的审查时间原则上不超( )A.20日;6个月B.30日;3个月C.20个工作日;3个月D.20个工作日;6个月【答案】 D25、私募股权投资基金通过( )等方式,出售持股获利A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C26、某基金合同规定,正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于( )。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】 D27、基金管理人应当在( )和( )中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额A.基金月度报告;基金半年报告B.基金半年报告;基金年度报告C.基金季度报告;基金年度报告D.基金季度报告;基金半年度报告【答案】 B28、下列关于常用的寻找潜在客户的方法,说法正确的是( )A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B.缘故法是通过现有客户介绍新客户,主要针对间接客户型群体C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络【答案】 A29、关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是( )A.监督基金管理人的投资运作B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告C.安全保管基金财产D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格【答案】 B30、(2018年真题)以下说法错误的是( )A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配【答案】 C31、目前我国证券投资基金反映的是一种( )关系。
A.信托B.债权C.担保D.股权【答案】 A32、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别,表述错误的是( )A.ETF在交易所进行,LOF可以在代销网点进行B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换,LOF是基金份额与现金的对价C.ETF对基金份额规模没有要求,LOF有特别的要求D.ETF采用完全被动式管理方法,LOF可以是指数型基金,也可以是主动管理型基金【答案】 C33、基金股票投资组合报告中,重大变动的披露内容不包括( )A.整个报告期内买入股票的成本总额B.整个报告期内卖出股票的收入总额C.期末基金资产组合D.报告期内累计买入,累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细【答案】 C34、在二级市场的净值报价上,( )每15秒提供一个基金参考净值报价A.MOMB.LOFC.FOFD.ETF【答案】 D35、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少( )秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件A.5B.10C.15D.20【答案】 A36、QDII基金份额的认购程序不包括( ) A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D37、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.15元,则其申购份额为( )。
A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】 D38、金融市场的构成要素包括( )A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具【答案】 D39、(2016年真题)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( )A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D40、(2016年真题)关于基金公司督察长履行的职责,下列说法正确的是( )A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理,如果总经理不整改的,应当及时报告董事长B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时,应当及时报告中国证监会及其派出机构,由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准,督察长可以调阅基金投资明细【答。
