万向钱潮：关于在万向财务有限公司存款风险应急处置预案(2010年5月) 2010-05-08.pdf

1万向钱潮股份有限公司 关于在万向财务有限公司存款风险应急处置预案 第一章 总则 第一条 为有效防范、 及时控制和化解万向钱潮股份有限公司 （下称“公司”）及下属子、分公司在万向财务有限公司（下称“万向财务”）存款的风险，维护资金安全，保证资金的流动性、盈利性，特制定本应急处置预案 第二章 应急处置组织机构及职责 第二条 公司成立存款风险预防处置领导工作组 （以下简称： “领导工作组”），由公 司董事长任组长，为领导工作组风险预防处置第一责任人，总经理、董事会秘书任副组 长，领导小组成员包括：财务部、行政部、企审部门人员领导工作组负责组织开展存款风险的防范和处置工作对存款风险，任何单位 、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报 第三条 公司风险预防处置领 导工作组作为风险应急处置机构,一旦万向财务发生风险,应立即启动应 急预案,并按照规定程序开展工作 第四条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则： （一）统一领导，分级负责存款风险的应急处置工作由领导工作组统一领导， 对董事会负责， 具体负责存款风险的防范和处置工作 （二）各司其职，协调合作有关部门按照职责分工，积极筹划 2落实各项防范化解风险措施， 相互协调，共同控制和化解风险。

（三）收集信息，重在防范督促万向 财务及时提供相关信息，关注万向财务经营情况，并从集团、 集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效 （四）及早预警，及时处置有关部门应加强对风险的监测，对存款风险做到早发现、早报告， 并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低 第三章 信息报告与披露 第五条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告 定期取得并审阅万向财务的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告发生存款业 务期间，取得并审阅万向财务经具有执行证券、期货相关业 务资格的会计师事务所审计的年报，评估万向财务的业务与财务风险，由领导 工作组根据信息资料分析，出具存款风险评估报告， 报董事会审议通过 在万向财务存款的时点数，采用定期形式向董事会报告万 向财务的资产负债和头寸状况、财务公司存款发生异动及已采取、拟采取的 措施，则采用临时报告形式 第六条 本公司与万向财务的资金往来应当严格按照有关法律法规按照关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务 第四章 应急处置程序和措施 第七条万向财务出现下列情形 之一的，应立即启动应急处置机制： 3（一）万向财务资产负债比例指标不符 合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的规定要求； （二）万向财务发生挤提存款、 到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、 被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （三）发生可能影响万向财务正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项； （四） 本公司在万向财务的存款余额占 万向财务吸收的存款余额的比例超过50%； （五）万向财务的股东对万向财务的负 债逾期1年以上未偿还； （六） 万向财务因违法违规受到中国银 行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚； （七）万向财务被中国银行业监督管理 委员会责令进行整顿； （八）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

第八条 存款风险发生后，相关工作人员立即向公司存款风险预防处置领导工作组报告领导工作组应 及时了解信息，整理分析后形成书面文件上报公司董事会 第九条 领导工作组启动应急处置程序，组织人员敦促万向财务供详细情况说明，并多渠道了解情况， 必要时可进驻现场调查发生存款风险原因，分析风险的动态同 时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任， 并制定风险应急处置方案 应急处置方案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发现 4的问题及时进行修订、补充 应 急处置方案主要包括以下内容： 1、各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务以及应达到的目标； 2、各项化解风险措施的组织实施； 3、化解风险措施落实情况的督查和指导 第十条 针对出现的风险，本公司应与万向财务召开联席会议，由本公司领导工作组和万向财务相关负责人共同出席， 寻求解决风险的办法必要时，可共同起草文件，向万向集团公司请示 第十一条 公司必要时应要求 万向财务视情况暂缓或停止发放新增贷款， 组织回收资金 同时， 立即卖出持有的国债或其他有价证券；对拆放同业的资金不论到期与否，一律 收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款本息。

第十二条 公司将严格行使万 向财务《章程》所赋予的权利，在必要时行使否决权 第十三条 有关部门、 单位应根据应急处置方案规定的职责要求，服从风险应急处置小组的统一指挥各 司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作 第五章 后续事项处置 第十四条 突发性存款风险平 息后，领导工作组要加强对万向财务的监督，要求万向财务增强资金实力，提高抗风险能力，重新对万向财务存款风险进行评估，必要时调整存款比例 第十五条 领导工作组联合万 向财务对突发性存款风险产生的原 5因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存款风险的防范和处置工作 第六章 附则 第十六条 本预案的解释权归公司董事会 第十七条 本预案从董事会通过之日起实施。