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备考2025辽宁省初级银行从业资格之初级个人理财通关试题库(有答案).docx

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    • 备考2025辽宁省初级银行从业资格之初级个人理财通关试题库(有答案)一单选题(共100题)1、以下不属于现金管理类理财产品特征的是( )A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金安全性较高D.交易结构相对简单【答案】 D2、下列事项中,应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()A.危机、客户投诉B.没有预约的C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 C3、某夫妇目前都是50岁左右,有一子在读大学;拥有各类型的积蓄共20万元;夫妇俩准备65岁时退休则根据生命周期理论,理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是(  )A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款,为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择【答案】 B4、(2019年真题)国内货币市场上,上海银行间同业拆放利率是( )A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 D5、下列关于期货合约的特征,描述不正确的是()A.标准化合约B.履约大部分通过实物交割C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保【答案】 B6、(2018年真题)在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是( )。

      A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 D7、(2018年真题)对于中长期债券而言,债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降,从而使债券的实际收益率降低,这就是债券的( )A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 C8、目前,国际货币市场上最典型的市场基准利率是()A.新加坡同业拆借利率B.伦敦银行同业拆借利率C.纽约同业拆借利率D.中国香港同业拆借利率【答案】 B9、(2019年真题)处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是( )A.大众理财业务B.代理保险业务C.私人银行业务D.财富管理业务【答案】 C10、(2017年真题)银行代理理财产品销售的基本原则不包括( )A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原则D.避免利益冲突原则【答案】 C11、(2018年真题)对于中长期债券而言,下列关于通货膨胀风险的说法,错误的是( )A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 D12、2019年 3月 11日,甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票,到期日为见票日后 6个月,金额为 50万元。

      3月 15日 A银行对此票据进行了承兑,但未记载承兑日期A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 C13、()是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 C14、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征?()A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 D15、(2017年真题)资产负债状况信息属于( )A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 A16、()应当是量化指标,可以与商业银行的资本总额相联系,也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系A.理财产品性质B.客户的风险偏好C.可承受的风险程度D.风险认知能力【答案】 C17、张先生在未来10年内每年年初获得i000元,年利率为8%,则这笔年金的终值为()元A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】 D18、一般而言,影响分红险产品收益的主要因素不包括( )。

      A.保险公司预定的分红方式B.保险公司预定的死亡率C.保险公司预定的营运管理费用D.利率的波动【答案】 A19、(2018年真题)格式条款和非格式条款不一致的,应当采用( )A.非格式条款B.固有条款C.标准条款D.格式条款【答案】 A20、(2018年真题)关于债券的利率风险,下列说法错误的是( )A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时,债券价格下跌C.持有债券到期,则无任何损失D.债券的到期时间越长,所面临的利率风险越大【答案】 C21、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的现值为( )元A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 B22、在个人理财方面,根据生命周期理论,个人维持期年龄在( )岁之间A.15~24B.35~44C.45~54D.55~60【答案】 C23、合伙制私募基金( )即私募基金的基金管理人,他们可与另外1-49名( )共同组建一只有限合伙制私募基金A.有限合伙人,有限合伙人B.普通合伙人,普通合伙人C.有限合伙人,普通合伙人D.普通合伙人,有限合伙人【答案】 D24、 根据代理权产生的根据不同,可以将代理分为( )三类。

      A.委托代理、法定代理和指定代理B.委托代理、业务代理和职务代理C.业务代理、法定代理和指定代理D.约定代理、指定代理和委托代理【答案】 A25、了解客户、收集信息的最好时机是( )A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 A26、一般而言,关于银行承兑汇票的说法,下列表述错误的是( )A.银行是主债务人,相对于企业而言,银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行,在资金短缺时,可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑,以自己的信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 D27、下列选项中,不属于银行代理贵金属业务的是( )A.金币B.黄金期货C.黄金基金D.条块现货【答案】 B28、 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是( )A.家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低B.子女小时候和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高C.家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出D.家庭衰老期的收益性需求量大,投资组合中债券比重应该最高【答案】 C29、(2018年真题)信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由信托公司以固有财产赔偿;不足赔偿时,由( )自担。

      A.受益者B.委托者C.委托者和受托者平分D.受托者【答案】 B30、一般而言,其他条件不变时,债券的价格与收益率( )A.有时正相关,有时负相关B.负相关C.无关D.正相关【答案】 B31、(2021年真题)银行理财师小于认为央行可能会加息,想建议客户钱先生将持有的债券卖掉因无法取得联系,为避免客户损失,小于将钱先生的债券以市场价格售出,第二天,该债券价格下跌了5%小于的行为违反的原则是( )A.违反了专业胜任原则,因为他没有与客户沟通B.没有违反职业道德准则,因为他帮助客户避免了提失C.违反了遵纪守法原则,因为他没有获得客户授权D.违反了勤勉尽职原则,因为他没有获得客户授权【答案】 D32、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )A.化淡妆,以示尊重客户B.穿超短裙,显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象,身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰,以此显示自己的地位【答案】 A33、在外汇买卖时,双方先签订合约,规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间,并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是( )A.批发外汇交易B.即期外汇交易C.零售外汇交易D.远期外汇交易【答案】 D34、(2017年真题)商业银行销售理财产品,应当遵循( )原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

      A.风险提示B.风险匹配C.风险规避D.风险共摊【答案】 B35、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同,由甲将其学习机以200元的价格卖给乙该合同( )A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 B36、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚,信用档案中无不良行为记录,且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的,考核机关应当在受理延续申请之日起( )个工作日内,准予证书延续A.3B.5C.15D.20【答案】 D37、(2017年真题)理财师应对客户的理财方案进行定期评估,定期评估的频率取决的因素不包括( )A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 A38、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的(  )特点A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 B39、另类投资可以采用()策略,以实现以小博大。

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