2024年度天津市银行业金融机构高级管理人员任职资格试题及答案三.docx

2024年度天津市银行业金融机构高级管理人员任职资格精选试题及答案三一单选题(共60题)1、金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作日内，应当更换公示内容A、2B、5C、7D、10答案：B2、商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指：实行适当的职责分工，认定（），并使之最小化A、潜在的风险B、不兼容岗位C、潜在的利益冲突D、潜在的风险岗位答案：C3、商业银行应制定内部控制方案，以控制已识别的（）A、可接受风险B、不可接受风险C、外部风险D、内部风险答案：B4、资产处置标的（即截至公告前最近一个结息日的资产整体账面价值）在（）万元（含）以下的处置项目,只需在公司对外网站发布处置公告，不需进行报纸公告A500B1000C2000D5000答案：B5、金融机构工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金A、2B、3C、4D、5答案：B6、中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的，期限一般在三年以内的中短期债券叫做____A央行票据B专项票据C国债D国库券。

答案：A7、固定资产借款人（）支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手A、转账B、现金C、受托D、自主答案：D8、我国《票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）A、背书权与抗辩权B、背书权和支付请求权C、支付请求权和追索权D、拒绝承兑权和拒绝付款权答案：C9、城市商业银行的（）负责建立和维护健全有效的内部审计体系A．股东大会B．董事会C．监事会D．行长答案：B10、邮储银行代理营业机构不能办理下列业务（）A储蓄存款B代收代付C代办保险D自助银行答案：D11、同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在___以内的短期资金融通业务A、1天;B、7天;C、人民银行规定的最长期限;D、银监会规定的最长期限答案：C12、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（）A、不得拒绝、阻碍和隐瞒B、涉及国家秘密的可以隐瞒C、涉及商业秘密的可以隐瞒D、涉及客户隐私的可以隐瞒答案：A13、信托公司独立董事人数应不少于董事会成员总数的（），但单个股东及关联方持有公司总股本三分之二以上的信托公司，其独立董事人数应不少于董事会成员总数的（）。

A、六分之一五分之一B、五分之一四分之一C、四分之一三分之一D、三分之一二分之一答案：C14、国有商业银行和股份制银行最迟应于﹙﹚年底前，城市商业银行和其他商业银行最迟应于﹙﹚年底前按照本指引要求开展压力测试工作A、2008、2008B、2008、2009C、2009、2008D、2009、2009答案：B15、商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议A、三个月B、六个月C、十二个月D、一个月答案：B16、财务公司不良资产率不应高于（）A.2%B.3%C.4%D.5%答案：C17、关于单位定期存单，下列说法正确的是（）：A可以支取现金B不得申请挂失C可以背书转让D只能以转账方式转入其结算帐户答案：D18、当事人互负到期债务并可以主张抵消时，当事人一方主张抵销的，应当通知对方通知自（）生效A、发出时B、到达对方时C、对方看到通知时D、对方做出响应答案：B19、下面说法正确的是（）A资产公司可以留存价值较高的部分政策性资产进行持续经营B资产公司可以将政策性接收的不良资产出售给关联企业C经主管部门批准，资产公司可以通过关联交易转移资产D资产公司派往关联企业的编制内员工的费用可以依据有关协议由派驻关联企业负担。

答案：C20、接管期限届满后,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过（）年A、一年B、二年C、三年D、四年答案：B21、固定资产贷款人应按照（）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款A、贷前调查、贷后检查B、尽职调查、分级审批C、审贷分离、分级审批D、审贷分离、尽职调查答案：C22、银监会采取以()的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价A、合规为本B、风险为本C、稳健为本D、安全为本答案：B23、根据我国《突发事件应对法》，以下哪种说法是错误的（）A、县级以上人民政府应当建立健全突发事件应急管理培训制度B、县级以上人民政府应当整合应急资源，建立或者确定综合性应急救援队伍C、县级以上人民政府及其有关部门可以建立由成年志愿者组成的应急救援队伍D、乡级以上人民政府应当加强专业应急救援队伍与非专业应急救援队伍的合作答案：D24、按照《中华人民共和国合同法》的规定，不符合合同权利义务终止条件的是：()A、债务已经按照约定履行；B、合同解除；C、债务相互抵销；D、合同的变更答案：D25、商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。

负责设计内部控制体系，组织、督促各业务部门、分支机构建立和健全内部控制A、内部控制的建设、执行部门B、内部控制的监督、评价部门C、内部控制的建设、监督部门D、内部控制的执行、评价部门答案：A26、商业银行内部控制体系连续在（）得不到改善的机构，其内部控制评价等级应适当下调A、两个评价期内B、三个评价期内C、四个评价期内D、五个评价期内答案：B27、由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请人应向受理机关提交申请材料，并提交（），简要说明申请事项A、受理请示B、申请报告C、上报申请D、受理申请书答案：D28、银行业监督管理机构被银行业监督管理机构罚款十五万元，则该机构可能发生了下列哪项行为？（）A、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率B、未经批准设立分支机构的C、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的D、不按照规定提供报表、报告等文件、资料答案：D29、中央储备粮轮换贷款利息由（）承担A）财政部B）中储粮总公司C）中储粮直属库D）贷款企业答案：D30、《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（）A、责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15％以上20％以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分C、情节严重的，暂停其经营该项业务D、构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

答案：D31、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放，监督使用并协助收回的业务是___A、贷款业务;B、贷款承诺业务;C、委托贷款业务;D、银团贷款业务答案：C32、金融机构从事帐外经营，按照《金融违法行为处罚办法》规定，以下处罚措施不正确的是（）A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任答案：A33、《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（）A、50%B、15%C、25%D、35%答案：A34、流动资金贷款形成不良的，贷款人应对其进行（），及时制定清收处置方案对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其协商重组A、风险处置B、依法起诉C、专门管理D、追加担保答案：C35、商业银行至少()应进行一次常规压力测试。

A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B36、我国《票据法》规定，涉外票据的背书行为，适用（）A、出票地法律B、背书行为地法律C、付款地法律D、保证人本国法律答案：B37、银行业金融机构（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，负责批准内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划等，为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督A、董事会B、审计委员会C、首席审计官D、内部审计部门答案：A38、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款A、并购贷款B、搭桥贷款C、银团贷款D、重组贷款答案：A39、中国人民银行应当于每一会计年度结束后的（）时间内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布A、一个月B、两个月C、三个月D、六个月答案：C40、银行要及时了解贷款承诺的时间、金额，并通过保持资产或负债的___，以满足必要时履行贷款承诺的资金要求A、安全性;B、效益性;C、稳定性;D、流动性答案：D41、贷款进行分类时，要以评估，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。

A、借款人的还款能力B、借款人的信用水平C、借款人的资金流向D、借款人的生活水平答案：A42、d县人民法院受理王某诉刘某侵犯名誉权一案，一审判决刘某在生效后2个月内赔偿王某2万元人民币并在《晨光日报》登报赔礼道歉，刘某不服上诉后，a市中院作出二审判决，维持原判判决送达后，刘某付了赔偿款却未赔礼道歉，态度十分恶劣，满口粗话，王某申请强制执行，则应由哪个法院负责执行（）A、a市中级人民法院B、d县人民法院C、既可由d县人民法院负责执行，也可以由中级人民法院执行，王某享有选择权D、因生效的是二审法院的法律文书，故应由中院委托d县人民法院执行答案：B43、单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的A.10%B.20%C.30%D.40%答案：A44、根据《物权法》的规定，不动产登记，由（）的登记机构办理A不动产所在地B所有权人所在地C使用权人所在地D以上三种皆可答案：A45、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）A、5%B、10%C、15%D、20%答案：D46、《中华人民共和国审计法》第二条规定国家实行审计监督制度国务院和（）以上地方人民政府设立审计机关。

A、省级B、市级C、县级D、乡镇答案：C47、商业助学贷款的最高限额为不超过借款人在校年限内所在学校的（）A、学费B、学费和住宿费C、学费和基本生活费D、学费、住宿费和基本生活费答案：D48、合同约定专门贷款发放账户的，贷款（）应通过该账户办理A、发放B、使用C、发放和支付D、还本付息答案：C49、金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当进行以下处理（）A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分C、造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分D、情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施答案：C50、农村资金互助社社员大会、理事会应提前工作日通知属地银行业监督管理机构，银行业监督管理机构有权参加A.10天B.15天C.30天D.5天答案：D51、我国《票据法》规定，涉外票。