工程项目风险管理研究综述-中国保险与风险管理研究中心.doc

工程项目风险管理研究的若干问题方东平 教授，清华大学土木水利学院建设管理系 孙煜 博士研究生，清华大学土木水利学院建设管理系 吴浩捷 博士研究生，清华大学土木水利学院建设管理系摘要项目风险管理已成为风险管理研究的重要领域，工程建设项目风险管理则是项目风险管理的典型代表本文通过回顾以往相关研究，对工程项目管理研究中的若干重点问题进行了回顾，包括：工程项目风险管理概述，基于专家知识与经验的风险评价方法，国际工程风险管理，及大型项目风险管理等四个方面最后，论文对工程项目风险管理未来的研究方向进行了展望，指出学术界和工业界应该开展广泛而深入地合作，积极推动针对国际工程以及大型项目等领域的风险管理研究和实践1.引言项目风险管理（Project Risk Management）是项目管理研究的一个重要内容，也是风险管理理论在项目管理领域的发展与应用近年来，随着全球范围内工程建设的持续繁荣，工程项目风险管理已成为项目风险管理的研究领域中一个尤为突出的议题，国外各种期刊上有关工程项目风险管理论文的不断涌现也表明了学术界和工业界对工程项目风险管理研究与实践的重视[1][2]随着经济体制转轨、国有企业改革的深入以及建筑业竞争的加剧，我国建筑企业在工程承包中将面临越来越多的风险。

在全球金融危机的背景下，借助中央政府出台的以“四万亿”投资为主要内容的经济刺激政策，中国成为目前世界上少数几个经济发展态势良好的国家之一，并可以预见其工程建设市场仍将在较长时期内保持繁荣与高速发展，为工程建设企业带了前所未有的发展机遇然而发展机遇也同时伴随着各种各样的风险，如何有效地管理工程项目中的风险问题已成为人们关注的热点之一，因此对于工程项目风险管理的研究具有很强的现实意义本文通过对工程项目风险管理研究的回顾，系统介绍了工程项目管理的概念，框架以及主要内容，并分析了当前工程项目风险管理研究中存在的不足与缺陷本文进一步对工程项目风险管理研究领域中的热点问题（即国际工程的风险管理和大型项目风险管理）进行了系统介绍，结合对上述两个方面研究文献的综述，论证了其研究的意义和必要性，并对工程项目风险管理未来的研究方向进行了展望2.工程项目风险管理概述所谓项目(Project)是指在一定时间、财务等条件的限制下，为了创造出能实现某种功能的唯一产品或服务而需要努力完成的任务概念中“一定时间”是指每个项目都有一个明确的生命周期，即有明确的开始和结束时间点（图1）[3]通常的项目包括软件开发、产品设计、科研课题等等。

工程承包作为一项需要在特定时间内完成的任务，由于产品的地理位置等诸多因素存在唯一性而被人们归入项目建设的范畴风险管理（Risk Management）首先出现于上世纪五十年代的美国，之后在欧美等国得到发展并逐渐传入广大发展中国家的各个领域[4]项目风险管理（Project Risk Management）是将风险管理理论与项目管理理论结合而逐渐形成的交叉学科，自诞生以来在理论和实践方面都有很大的发展费用及劳动力水平开始结束时间图1 项目生命周期初始阶段中间阶段（可有多个任务过程）结束阶段工程项目风险管理的产生可以归结为以下一些原因：（1）巨额损失机会增加随着社会生产力的发展，新技术、新工艺在建筑行业得到普遍地运用，工程项目的投资及规模都在不断扩大譬如在我国已经出现了三峡、奥运场馆建设、世博会场馆建设等大型工程项目这些大型项目在建造或运行过程中，任何的疏忽大意都有可能产生不可估量的巨大经济损失及难以弥补的后果；（2）损害范围扩大当前建筑业社会化生产程度不断提高，各个部门之间的联系变的越来越紧密，一些项目所涉及的范围已经由地区扩展到了全国，而且影响也不仅仅局限于经济方面随着世界经济一体化的发展，国际间合作也在不断增加，因此风险事故造成的影响波及面将更为广泛；（3）追求利润最大化。

在市场经济条件下，项目承建者能否取得预期或更高利润是能否更好生存和发展的标志当前建筑承包商处在激烈竞争的市场经济环境下，经营者的直接经营动机在于为企业和个人获得最大利润，市场经济公平原则告诉我们，在追求高利润的同时企业经营者必须承担项目失败的风险，这就迫使建筑承包商渴望采取各种可能的措施来避免不利后果的出现；（4）科学技术的发展使风险管理成为一种可能当今科学技术的发展日新月异，特别是计算机技术的发展使人们拥有了以前从未拥有的高速、准确处理信息的能力，这使通过对已掌握的信息进行分析进而预测未来，并对可能的结果施加影响的项目风险管理成为可能运筹学、概率统计学、控制论等学科的发展也给工程项目风险管理提供了切实的理论基础此外，工程保险业的出现和发展也为工程项目风险处置提供了一种可能工程项目风险管理经过若干年的发展已经形成了一个获得较多公认的体系，虽然其中个别过程在分类上还存在争议，有的概念也没有获得完全一致的公认解释，但风险识别、风险分析和风险处置已被公认为项目风险管理体系中三个核心组成部分近些年来，随着风险管理的研究与实践不断发展，研究者、各个学术团体以及各国政府部门都各自提出了风险管理的基本过程甚至制定了相关实施标准[5][7][8]。

对比各种风险管理流程与标准的内容，可将风险管理的基本体系与过程归纳如图2所示[6]图2 风险管理的基本体系与过程1、风险识别与分析风险识别与分析是工程项目风险管理三个核心内容中的基础性环节，只有全面、正确地识别与分析项目所面临的潜在风险事件和可能诱发这些风险事件发生的风险因素，才可能做出恰当的风险决策，选用合理的处置措施对风险进行处置风险识别所要回答的问题是：可能遇到什么风险？而风险分析所要回答的问题是：风险发生的概率是多少，一旦风险事故产生会给项目带来多大的影响？由于工程建设项目具有独特性的特点，并受各种复杂客观因素和条件的影响，加之建设行业普遍存在历史数据积累匮乏的问题，综合专家意见的主观性方法被广泛应用于工程项目的风险识别和分析的研究与实践中，典型的步骤包括：1）通过建立风险核对表对风险因素进行系统地识别；2）以风险核对表为基础设计调查问卷搜集专家对风险因素的评价意见；3）对专家的反馈意见进行统计和分析，以专家评价结果的均值作为判断不同风险因素的重要性水平的指标典型的代表研究包括：申立银采用1-8的评分体系（8表示风险重要程度最高，1表示风险重要程度最低）以问卷调查的方式对香港地区造成工程延误的风险进行了评价[17]；Li等人对国际工程中联营体模式存在的风险进行了问卷调查，并采用1-5的标度（5表示非常重要，1表示一点也不重要）进行风险评价筛选重要的风险因素[20]；王守清等人通过大范围的问卷调查，采用0-5的评价等级（0表示不适用，1表示一点不重要，5表示非常重要），对在中国大陆“建设-运营-移交”模式工程项目的政治和经济风险及处置措施进行评价和讨论[14][18]；王守清等人在总结前沿研究的基础上，对在发展中国家从事工程项目的风险进行了调查，采用1-7的评分体系（7表示非常重要，1表示一点也不重要）对国家层面、市场层面和项目层面的风险因素的重要性和相应处置措施的有效性进行了评价[16]。

上述有关风险识别与评价的研究均采用直接评价风险因素重要程度的单一维度评价方法，即让专家根据其经验和专业知识直接判断风险因素的重要性水平，也有很多研究请专家对风险因素的发生可能性和影响后果水平分别做出判断，然后综合专家的意见计算风险重要性指标（Risk Criticality Index），进而依据风险重要性指标对风险因素的重要性水平作出判断公式（1）和（2）[6][19][20][21][22]显示了如何通过专家对风险因素发生可能性和影响后果两个属性的评价计算风险重要性指标这类研究典型的代表包括：He将风险重要性的评价分解为发生可能性（P）和影响后果（I）两个维度，以两个维度评价值的乘积作为判断风险重要性水平的指标，并采用0~1的标度以问卷调查的形式筛选出国际工程中前10位重要的风险因素[23]Shen等人借鉴了He评价风险因素重要性的方法，采用（0.1，0.5，1）的评分形式，通过问卷的方式调查了54名专家的意见，对中国采用联营体模式承包工程项目面临风险重要程度进行了评价[19]Fang等人采用shen的风险重要性指标方法，应用问卷的形式调查了中国特级和一级资质的承包商管理人员，对承包商在中国工程建设市场中的风险因素进行了评价，结果显示中国建筑工程承包市场的重要风险因素主要来自业主[20]。

Sun等人采用1-5的评价标度，通过问卷调查和专家研讨会的方式对北京奥运场馆建设中的安全风险因素的重要性水平进行评价，并结合风险评价矩阵（表1）作为标准筛选出了25个重要的风险因素，结果显示重要的风险因素多来自承包商[21]1）（2）n ：共有n个被调查者； ：第j个受调查者对第i 个风险因素重要性评价指标； ：第j个受调查者对第i个风险因素发生概率的评价； ：第j个受调查者对第i个风险因素发生后给项目造成影响大小的评价；：第i个风险因素的重要性指标；上述研究普遍依靠专家的专业知识和经验，采用问卷调查的方式搜集信息，进而通过统计分析并结合风险评价矩阵等工具进行风险的识别与评价这种方法本质上是一种定性与定量相结合的方法，简单实用，在一定程度上符合工程建设行业的发展现状和客观条件，但其也存在着缺陷：1）问卷调查获取了不同专家针对风险因素的评价打分，但仅以专家打分的平均值作为风险因素重要性排序的依据，大量专家评价的信息没有被充分利用；2）风险因素具有不确定性属性，反映为风险发生概率和风险影响后果在不同条件下会呈现不同的状况，在问卷调查中这种属性直接体现为不同专家对风险因素的判断有所差异，而仅用专家评价的平均值作为判断风险因素重要性的依据，消除了专家评价的差异，不能有效反映风险的不确定性属性；3）有效的风险管理应基于对风险因素本身和应对风险能力（风险抗力）的综合认识，因此在风险识别与分析中也应考虑风险因素和风险抗力的综合作用，从而对风险重要水平做出恰当和合理的判断。

而以往有关工程建设项目风险评价的研究中往往仅以风险因素作为评价对象，未将风险因素与风险抗力因素进行综合考虑，在很大程度上降低了风险分析结果对不同风险决策者的参考价值，例如不同风险承担者的风险抗力不同，其对应的风险评价矩阵“高-中-低”风险划分的界限也应存在差异，因此将同一风险评价矩阵简单对应具有不同风险抗力的风险承担者会在很大程度上降低风险分析结果的效用Williams曾经指出对于风险重要性的评价不能仅用发生概率和影响后果评价值的乘积作为依据，应从发生概率和影响后果两个维度综合考虑，特别对具有小发生概率大影响后果属性的风险因素要着重进行关注和管理[24]表1 风险矩阵发生可能性 (P)风险重要性指标R=P×I5中中高高高4低中高高高3低中中高高2低低中 中 中1低低低中 中12345影响后果 (I)2、风险处置工程项目风险管理的最后阶段是风险处置，即根据已有的风险识别和分析结果做出风险管理决策的过程，也就是决定采取什么措施来应对已被识别和分析的风险在实施决策的过程中，需要监控执行情况及其给项目带来的影响以证实风险分析及有关应对措施的正确性，此时一旦发现错误应及时采取纠正措施。

通常随着项目的进行，项目本身的信息、资料将越来越多，风险事件的不确定性随着时间的推移将会减少，这对于项目而言是有利的，但从另一个角度来看，随着时间的推移项目一旦出现意外留给管理人员采取补救措施的余地将变小，因此在项目执行过程中加强风险处置措施执行的监控有着十分重要的意义在实际工作中风险处置的具体方法有很多，但这些。