反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）范文.docx

反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A.网络非正式渠道发布的贷款链接B.拨打贷款小广告的联系C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构D.街头遇到的贷款推广人员C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）A.不随便通过他人发来的网站链接登录网银B.帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C.不要出租出借自己的银行账户D.不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）A.向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B.如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C.如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D.配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。

A.临时身份证B.机动车驾驶证C.军官证D.护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立()账户A.匿名、假名B.储蓄C.银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是()A.人民银行B.银保监会C.证监会D.外汇局A10()，金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告A.202x年10月B.202x年2月C.202x年2月D.202x年2月C11如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)、黑名单"FATF会()A.呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施B.对该国进行处罚C.禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D.取消该国FATF成员资格A12根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

A.三三七B.三三十C.五五十C13全国扫黑除恶专项斗争自（）年1月开始，至（）年底结束，为期三年A.202x202xB.202x202xC.202x2021B14目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作A.中国人民银行B.外交部C.财政部D.公安部A15在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险A.合规为本B.利润为本C.风险为本D.稳健为本C16以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污受贿犯罪C二多选题17《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ ）A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额交易和可疑交易报告制度ABCD18对于（）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理D.开立业务与客户身份不相符E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动ABCDE19根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（）A.提供资金账户的B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D.协助将资金汇往境外的E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的ABCDE20扫黑除恶专项斗争的工作措施有哪些（）。

A.摸线索B.打犯罪C.挖“保护伞”D.治源头E.强组织ABCDE三判断题21任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密正确22反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关错误23依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密错误24未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动正确25民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自由资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷正确26“扫黑除恶”中的“黑”是指黑社会性质的组织，“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团正确27“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别，不属于犯罪错误28根据教育部相关规定，任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款正确29“校园贷”不会涉及黑恶势力，不会出现哄骗、恐吓、敲诈勒索等问题，可以放心贷错误30扫黑除恶专项斗争“一案三查”是指：既要查办黑恶势力，又要追查黑恶势力背后的“关系网”和“保护伞”，还要倒查党委、政府的主体责任和有关部门的监管责任正确《民法典》线上知识竞赛问答活动1、依据《中华人民共和国民法典》规定，（）的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

［单选题］*A.十五周岁以上B.十六周岁以上（正确答案）2、依据《中华人民共和国民法典》规定，（）以上的自然人为成年人不满（B）的自然人为未成年人［单选题］*A.二十周岁;二十周岁B.十八周岁；十八周岁（正确答案）3、依据《中华人民共和国民法典》规定，民事主体从事民事活动，应当遵循（）,秉持诚实，恪守承诺［单选题］*A.诚信原则（正确答案）B.自愿原则4、依据《中华人民共和国民法典》规定，民事主体从事民事活动，应当遵循（）,合理确定各方的权利和义务［单选题］*A.公平原则（正确答案）B.诚信原则5、依据《中华人民共和国民法典》规定，民事主体从事民事活动，应当遵循（）,按照自己的意思设立、变更、终止民事法律关系［单选题］*A.诚信原则B.自愿原则（正确答案）6、依据《中华人民共和国民法典》规定，为了保护（）的合法权益，调整（A）,维护社会和经济秩序，适应中国特色社会主义发展要求，弘扬社会主义核心价值观，根据宪法，制定本法［单选题］求A.民事主体；民事关系（正确答案）B.经济主体；经济关系7、依据《中华人民共和国民法典》规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（）法律另有规定的，依照其规定。

［单选题1*A.二年B.三年正确答案）8、依据《中华人民共和国民法典》规定，抵押物为动产的，在正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产的买受人（）对抗抵押权人［单选题］*A.可以B.不得正确答案）9、依据《中华人民共和国民法典》规定，抵押期间，抵押人（）转让抵押财产当事人另有约定的，按照其约定［单选题］*A.可以（正确答案）B.不可以10、依据《中华人民共和国民法典》规定，同一财产既设立抵押权又设立质权的，拍卖、变卖该财产所得的价款的清偿顺序是（）［单选题］*A.抵押权人优先于质权人受偿B.质权人优先于抵押权人受偿C.按照登记、交付的时间先后确定I三确答案）11、依据《中华人民共和国民法典》规定，抵押权（），抵押财产已经出租并转移占有的，原租赁关系（A）该抵押权的影响［单选题］*A.设立前；不受（正确答案）B.设立前；受12、依据《中华人民共和国民法典》规定，担保合同包括（）担保合同是主债权债务合同的从合同主债权债务合同无效的，担保合同（B）,但是法律另有规定的除外［单选题1*A.抵押合同、质押合同;有效B.抵押合同、质押合同和其他具有担保功能的合同;无效（正确答13、依据《中华人民共和国民法典》规定，提供格式条款的一方未履行提示或者说明义务，致使对方没有注意或者理解与其有重大利害关系的条款的，对方可以主张该条款（）合同的内容。

［单选题］*A.不成为（正确答案）B.成为14、依据《中华人民共和国民法典》规定，（）侵害他人知识产权，情节严重的，被侵权人有权请求相应的惩罚性赔偿［单选题］*A.过失B.故意正确答案）15、依据《中华人民共和国民法典》规定，产品投入流通后发现存在缺陷的，生产者、销售者应当及时采取停止销售、警示、（B）等补救措施依据前款规定采取（B）措施的，因此支出的必要费用由（B）负担［填空题1A.公告；公告；被侵权人［单选题1*B.召回;召回；生产者、销售者（正确答案）16、依据《中华人民共和国民法典》规定，当事人应当按照约定（B）自己的义务［填空题1A.履行［单选题］*B.全面履行（正确答案）17、依据《中华人民共和国民法典》规定，合同成立后，合同的基础条件发生了当事人在订立合同时无法预见的、不属于商业风险的重大变化，继续履行合同对于当事人一方（）的，受不利影响的当事人可以与对方重新协商［单选题］*A.不公平B.明显不公平（正确答案）18、依据《中华人民共和国民法典》规定，债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定的保证期间早于主债务履行期限或者与主债务履行期限同时届满的，视为没有约定；没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起0。

［单选题］*A.六个月（正确答案）B.一年C.两年19、依据《中华人民共和国民法典》规定，用人单位在承担其工作人员因执行工作任务造成他人损害的侵权责任后，可以向有（）的工作人员追偿［单选题］*A.过错B.故意C.重大过失D.故意或者重大过失（正确答案）20、依据《中华人民共和国民法典》规定，非营运机动车发生交通事故造成（）搭乘人损害，属于该机动车一方责任的，（B）减轻其赔偿责任，但是机动车使用人有故意或者重大过失的除外［单选题］*A.无偿；可以B.无偿；应当（正确答案）。