（精选）银行保险期交工作情况汇报4页.doc

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟银行保险期交工作情况汇报4页 万一网中国最大的保险资料下载网 借鉴经验坚定信心适时调整开拓银保期交新局面 近年来，银保业务已由发展趸交业务向趸交、期交并举方向转型依靠传统的以个险队伍为主、职工队伍为辅的展业模式已即将成为历史，一手抓行口柜面业务、一手抓理财队伍自营业务，已势在必行而行口柜面期交业务，则是期交业务发展的主渠道，也是公司实现银保期交任务的前提和基础近年来，我们也一直在想办法突破，但未取得实质性进展今年7月末，舒城公司与舒城农业银行开展期交业务共建活动，他们通过说明会的形式，首场签单60万元以上并及时回收，给了我们极大的鼓舞我们认为，借鉴舒城公司共建成功的经验，xx公司通过努力，定能实现银保期交业务的大发展通过深入调研，我们首先选择与邮政局开展共建活动，继而在邮储、建行得到延伸仅八、九月份，实现行口期交152.4万元的佳绩，创我县行口期交的奇迹，在全市也居领先地位下面就将我们如何开展行口期交业务的具体做法总结汇报如下 一、坚定信心，下定做好银保期交业务的决心 近年来，全国各地有许多地方银保期交做得相当好，今年三月八日，市公司利用开业务分析会之机，专门组织各公司负责人到我省银保期交做得最好的单位巢湖和县参观学习。

回来后，我们及时进行了整理、总结，同时，我们也随时留意全省范围内银保期交做得不错的单位，经常进行交流、沟通我们认为， 万一网中国最大的保险资料下载网万一网中国最大的保险资料下载网 银保期交发展并不可怕，只要坚定信心，找准方法，加大投入，别人能做到的，我们经过努力，也一定能够做到，和县能一个季度完成1000万元，我们一年时间一定能完成600万元的任务目标 二、借鉴经验，制定适合我县情况的业务激励方案决心再大，思路再好，但最终还是拟定切实可行的方案并付诸实施更重要根据兄弟单位的一些成功经验，特别是借鉴太平洋在邮政系统银保期交取得重大突破的一些有效做法，结合我公司实际，我们制定了一套兼顾各个层面的业务激励方案，该方案既以期交为主，也兼顾趸交；既考虑到邮政局利益，又兼顾各销售网点的利益；既考虑到相关支局长、所主任利益，又突出业务高手的个人利益我们针对柜员设立大单奖、每周之星奖、每月之星奖、破零奖等阶段性奖励，充分调动柜员的销售热情，有力地推动了邮政行口期交业务的拓展 三、主动跟踪、适时调整政策，推动银保期交业务不断向前迈进 方案拟定后，我们及时对相关人员进行了业务培训，主动追踪邮政局金融代理部人员把任务分解到各网点，细化到每一个人。

公司分管经理、银保部主任与邮政局金融代理部人员深入到每一个网点，一个个抓落实对业务销售情况通过实时战报，将各网点、个人的任务达成情况及时进行通报，以形成激励先进、鞭策落后的竞争氛围在方案实施不久，我们发现，虽然力度很 万一网中国最大的保险资料下载网万一网中国最大的保险资料下载网 大，邮政局领导也极为重视，但进展不是很理想，从8月1号到12号，十来天时间，才做了七、八万元通过了解，原因主要是柜面人员已习惯了趸交销售，对做十年领的期交，感觉有风险，心里有顾虑为快速扭转这个不利局面，公司经理室果断决策，对方案进行调整，重点宣导三年交六年领的鸿盈此举公司在费用上虽然受到了很大损失，但对行口期交的突破非常有利事实果不其然，在全面放开三年交六年领的鸿盈后，邮政银保期交业务取得了意想不到的发展势头，各网点陆续出单，有时一天期交达成近十万，在短短一个月时间，就出单上百万元截止到九月底，两个月期交总量达到146万元，相当于公司自营业务的总和通过邮政期交业务的发展，对我们拓展其他行口期交业务积累了经验，也坚定了我们完成全年计划目标的信心 四、加强宣传，强化服务，保持业务发展的后劲在我们与邮政开展的期交业务如火如荼的同时，泰康也在邮政启动了期交销售，他们力度更大，但进展却并不理想。

究其原因，主要还是xx人寿品牌大、服务好、产品优行口柜员非常注重的就是公司的服务，而这恰恰又是我们的优势我们是正规的机构，有专门的服务人员，健全的服务网络，这是其他小公司所无法比拟的我们特别注重服务的延伸，遇到问题及时上门解决，或把纠缠的客户直接请到公司，想尽一切办法妥善解决，不给行口和柜员留后遗症，解决他们在期交销售的后顾之忧这样行口和柜员都能够放心大胆的销售我们的产品；另一方面，为维 万一网中国最大的保险资料下载网万一网中国最大的保险资料下载网 护我们的自身利益，我们也加强宣传，加大对柜员的业务培训，柜员也能够做到如实宣传，不误导客户，做优质保单一系列的举措，让邮政系统员工充分感受到与xx的合作真诚、放心、满意，也更加密切了我们与行口间的合作关系，为长期开展好各项银保业务奠定了坚实的基础 在抓好邮政系统业务的基础上，我们又参照邮政的方案，与邮政储蓄银行进行合作目前，我县邮政储蓄银行柜面期交业务也启动起来了，到目前为止，期交业务已近40万邮政、邮储柜面期交业务的发展，坚定了我们在其他行口全面开展期交业务的信心为迅速扩大战果，十月初我们又与建设银行开展期交业务共建活动，到目前为止，销售业绩已达20万。

下一步，我们将积极准备，坚决拿下农行这块硬骨头，实现银保期交全面开花 总之，我们在行口柜面期交上今年虽然取得了一定的突破，但与全年的目标任务相比差距还很大，特别是行口之间发展不平衡，农行、工行两个大行还未真正启动起来，而且三年交六年领的鸿盈虽然对上量有利，但成本太大，唯独只有变三年向五年、十年期交转型我们相信在市公司总经理室的正确领导下，xx将紧紧围绕既定目标，坚定信心，扎实工作，采取一切措施，想尽一切办法，确保今年的银保期交目标圆满完成 xx人寿xx支公司 万一网中国最大的保险资料下载网 扩展阅读：银行保险201*年上半年总结报告（word版） 紧盯市场全面布局价值先行（201*年上半年工作总结暨201*年下半年工作规划） 江西分公司银保 201*年上半年，江西银保行业市场竞争激励，在竞争如此激烈的市场环境中，江西银保各紧跟总公司战略步伐，及时对接总公司金e产品，迅速出击，打开市场局面，江西银行在201*年一季度获得了优异的成绩，顺利达成总公司大个险、新单价值、规模、期交、幸福人生以及续期二开6项指标二季度紧跟节奏、继续拼搏，努力达成幸福人生半年指标111%、达成规模半年指标135.94%、达成二开半年指标107.2%，完成3项半年任务指标，达成新单价值半年指标91.66%、达成期交半年指标88%，离半年任务指标略有差距。

下半年，各机构要不断完善结构、超越自我，秉承“市场导向，价值领航，专业制胜”的指导思想，全力发展大个险业务，加大价值转型，稳住期交第二的市场地位，继续拉开与同业的差距捍卫**荣誉，决不辜负总、分公司信任，以最优异的成绩为公司发展做贡献 一、201*年上半年工作总结 （一）201*年上半年业务达成情况截止6月30日单位：万元 指标新单价值幸福人生期交规模二开全年达成96612212727全年任务21072201*200达成率同比情况系统排名191519121728201*年系统排名202123172826同比情况17451145.83%-19.94%55.50%28.91%44.00%-32.38%305844500067.97%-14.51%26850090%53.60%204.76%95.86%-2.52%13个月继续率86.27%-201*年上半年，江西**银保在系统排名同比全面提升新单价值上升1位、期交上升4位、规模上升5位幸福人生上升7位、二开上升11位 （二）201*年上半年年市场、渠道排名情况 1、全国市场、排名情况单位：亿元 规模上排年规模名同期494149813851681276151103712339428市场占比期交排上年名同期73.123.431.822市场占比30.81%11.57%12.93%11.67%5.08%同业同比期交同比国寿**新华太保人保245寿平安42太平141生命350阳光51-0.82%29.21%43.41-17.90%8.14%16.34-15.86%7.52%18.22-16.16%6.07%16.437.28-44.94%-38.32%-42.74%-29.97%285-13.94%14.49%9.7-23.90%57579160148合计1691---8-26.09%2.47%13.3511.73.00%9.43%147.28%8.35%8.179.9-28.95%5.76%286.63%20.72%10.8613.2-30.02%7.65%-14.51%3.01%7.296.7-7.72%5.08%140.--13.64%100%201.5-35.30%100.00%9-201*年上半年，规模市场在国寿、生命、太平等的带动下，同比实现正增长。

201*年上半年，期交市场整体大幅负增长，降幅达35% 2、江西市场、排名情况 规模期交机构规模期交保费差额同比排名保费差额同比占比占比163604-13298036%8773-604652%-40%国寿2%17%-15%42727---16%-35%**30624--2%202164612%-15%太保692523699-9%7245027715%4%生命128713-9808929%703%24%128%5184288511%-10%太平17394132302%-20%6121615117%-4%新华1072419900人保90542寿合计448527-59918---20%排名124356716%399017366%3%100%41%---16765---100%-40%---中国人寿在江西市场依然独大，期交市场份额较去年有所下滑，其他大部分同业公司市场份额都在减少只有生命、人保寿同比正增长负增长35%低于市场5% 规模市场排名截止6月15日单位万元 截止6月30日，公司规模业务在江西市场排名第4，市场占比8%期交市场排名 截止6月30日，公司期交业务排名第2，市场占比14%，期交降幅35%，与全国期交降幅持平。

渠道占比排名 渠道邮政农行建行中行工行招行规模占比22.41%57.34%10.18%1.82%3.78%3.89%同比-63.38%65.59%-45.93%49.29%39.73%4.29%占比7.32%14.80%34.88%5.79%10.25%18.00%期交同比-69.10%-38.12%-31.20%3.91%-21.05%-40.37%上半年公司规模占比前三的渠道为农行、邮政、建行；期交占比排名前三渠道为建行、招行、农行各机构市场占比排名 机构上饶抚州南昌吉安宜春鹰潭萍乡景德镇九江新余赣州保费合计1406159146402470142456810391659202112772409保费4453417393471395091121623060**占比32%21%16%14%10%9%9%7%3%2%2%排名12445357878上半年各中支市场占比超过15%的有上饶、抚州、南昌；其中上饶市场占比排名第一 （三）新单价值达成情况 产品结构产品名称缴费年期金满仓趸交金d金e3金b期交金d5103510趸保费990315211644985997514.682.453.8占比32.19%4.94%53.48%0.28%3.24%0.17%0.01%0.27%0.01%8.26%966万90.61%结构占比新单价值5幸福人生续期服务总规模10。