自我提分评估(附答案)中级银行从业资格之中级银行管理全真模拟考试试卷B卷含答案.doc

自我提分评估自我提分评估(附答案附答案)中级银行从业资格之中级银中级银行从业资格之中级银行管理全真模拟考试试卷行管理全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、()是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构A.财务公司 B.期货公司 C.证券公司 D.保险公司【答案】A 2、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值该风险属于（）A.商品价格风险 B.汇率风险 C.股票价格风险 D.利率风险【答案】B 3、（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动A.合规风险识别 B.合规风险测试 C.合规风险评估 D.合规风险监测【答案】A 4、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（）A.亲访客户 B.亲见客户签名 C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件 D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】D 5、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。

A.大型商业银行 B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行 C.实施资本计量高级方法的商业银行 D.所有商业银行【答案】C 6、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）A.及时计算流动性风险监管和监测指标 B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口 C.支持对融资抵（质）押品信息的监测 D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】D 7、以下选项中不属于行政处罚的是（）A.吊销金融许可证 B.责令停业整顿 C.移送司法机关 D.没收违法所得【答案】C 8、负债业务的主要风险不包括（）A.操作风险 B.流动性风险 C.市场风险 D.战略风险【答案】D 9、（）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间A.提款期 B.宽限期 C.还款期 D.借款期【答案】C 10、（）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间A.提款期 B.宽限期 C.还款期 D.借款期【答案】C 11、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致 B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性 C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大 D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】B 12、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。

A.同业存放 B.贷款 C.债券投资 D.同业投资【答案】A 13、2009 年至 2010 年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】C 14、商业银行利率定价的基本目标是（）A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比 B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理 C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利 D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】C 15、商业银行的信用贷款是（）A.无利息贷款 B.无风险贷款 C.无担保贷款 D.不需还本付息的贷款【答案】C 16、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A.识别、计量、分析、评估、检查、控制 B.识别、监测、分析、评价、报告、控制 C.识别、计量、分析、评估、报告、控制 D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】C 17、优化的生产计划的特征有()A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求 B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化 C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化 D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额 E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】A 18、（）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况A.信用风险监管 B.流动性风险监管 C.市场风险监管 D.拨备和资本监管【答案】B 19、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（）A.维护金融体系的安全和稳定 B.维护市场的正常秩序 C.维护公众对银行业的信心 D.保护债权人利益【答案】C 20、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是 2009 年 9 月银监会制定的（）A.商业银行流动性风险管理指引 B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法 D.净稳定资金比例披露标准【答案】A 21、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A.1 至 3 B.3 至 5 C.5 至 7 D.7 至 9【答案】B 22、商业银行的非利息收入比例是指（）A.净利润/营业收入 B.非利息收入/总收入 C.非利息收入/营业净收入 D.税后净收入/股本总额【答案】C 23、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）A.民法典 B.银行业监督管理法 C.金融租赁公司管理办法 D.商业银行公司治理指引【答案】D 24、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 25、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）A.债务减免 B.长期持账 C.呆账核销 D.批量转让【答案】B 26、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是()A.对成品卡和密码信函的登记管理 B.对空白卡和制卡业务的管理 C.对柜员管理 D.对持卡人管理【答案】D 27、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下()不属于合约的基本种类。

A.远期 B.期货 C.期权 D.即期【答案】D 28、银行绩效考评体系的基本要素不包括()A.评价方法 B.评价指标 C.评价对象 D.评价报告【答案】A 29、在国际贸易结算业务中，托收属于（）A.贸易融资 B.商业信用 C.银行信用 D.远期票据贴现【答案】B 30、以下（）不属于商业银行年度披露的信息A.基本信息 B.财务会计报告 C.战略规划信息 D.年度重大事项【答案】C 31、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（）A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级 B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散 C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本 15%的风险暴露 D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】D 32、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构A.母一子一孙 B.孙一子一父 C.父一子一孙 D.孙一子一母【答案】A 33、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。

A.固定资产贷款 B.流动资金贷款 C.银团贷款 D.贸易融资【答案】B 34、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动 B.向理财产品投资者承诺收益 C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现 D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】C 35、金融资产管理公司监管办法发布于（）A.2014 年 1 月 B.2014 年 5 月 C.2014 年 7 月 D.2014 年 8 月【答案】D 36、（）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变A.风险转移 B.风险对冲 C.风险分散 D.风险规避【答案】A 37、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价A.定量 B.定性 C.定额 D.定值【答案】B 38、商业银行审计委员会成员应不少于（）人A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 39、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。

A.停业整顿 B.风险提示 C.口头警告 D.罚没收入【答案】B 40、（）不属于商业银行年度披露的信息A.基本信息 B.财务会计报告 C.下一年度发展规划 D.年度重大事项【答案】C 41、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定 A.外币存款 B.定期存款 C.活期存款 D.单位存款【答案】B 42、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】A 43、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（）A.银保监会认可的国际评级机构最近 2 年对其作出的长期信用评级为良好及以上 B.具有良好的境内纳税记录 C.财务状况良好，近 2 个会计年度连续盈利 D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】B 44、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.个人经营类贷款 D.自营性个人住房贷款【答案】B 45、金融资产管理公司监管办法发布于（）A.2017 年 B.2016 年 C.2015 年 D.2014 年【答案】D 46、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。

A.2016 年 3 月 24 日 B.2016 年 11 月 25 日 C.2016 年 2 月 24 日 D.2016 年 8 月 25 日【答案】A 47、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款A.向汽车购买者发放汽车贷款 B.向汽车经销商发放汽车贷款 C.向汽车生产者发放汽车贷款 D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】B 48、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）A.营业信托 B.民事信托 C.私益信托 D.公益信托【答案】A 49、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）A.行政复议只审查具体行政行为是否合法 B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议 C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼 D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】D 50、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.风险控制部门【答案】A 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、商业银行应根据其（）等因素确定流动性风险偏好，并在此基础上制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序。

A.经营战略 B.业务特点 C.财务实力 D.融资能力 E.总体风险偏好及市场影响力【答案】ABCD 2、下列属于操作风险监测指标的是。