自我提分评估(附答案)中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷B卷附答案.doc

自我提分评估自我提分评估(附答案附答案)中级银行从业资格之中级银中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷行管理题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制手段A.信用风险 B.流动性风险 C.市场风险 D.操作风险【答案】D 2、()是最大、最明显的信用风险来源A.客户流失 B.对方违约 C.系统错误 D.贷款【答案】D 3、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】B 4、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息A.银行网站 B.银行机构内 C.证监会指定网站 D.银监会指定网站【答案】A 5、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失A.总头寸限额 B.止损限额 C.交易限额 D.风险限额【答案】B 6、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是()A.限制资产转让 B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准 C.限制分配红利和其他收入 D.限制部分股东的权利【答案】D 7、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。

A.12 小时 B.24 小时 C.36 小时 D.48 小时【答案】A 8、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）A.同业存放 B.贷款 C.债券投资 D.同业投资【答案】A 9、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）A.政策性风险 B.不正当竞争风险 C.项目评估风险 D.操作性风险【答案】B 10、一般的，成本收入比率（），说明银行单位收入的成本支出（），银行获取收入的能力（）A.越低；越高；越弱 B.越低；越低；越强 C.越高：越低；越强 D.越高；越低；越弱【答案】B 11、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（）A.年度经营计划的审慎性 B.业务归属和会计核算的准确性 C.信贷资源配置的合规性 D.财务数据和管理信息的规范性【答案】C 12、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括()A.运输量大 B.通过能力大 C.运费低 D.风险小 E.对货物的适应性强【答案】A 13、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（）A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划 B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道 C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划 D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】B 14、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。

A.最大十户存款比例 B.核心负债比例 C.存贷比 D.最大十家同业融入比例【答案】A 15、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）A.行政复议只审查具体行政行为是否合法 B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议 C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼 D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D 16、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（）A.合规风险 B.信息科技风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】B 17、下列各项中不属于股东权利的是（）A.复制董事会会议决议 B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼 C.按照出资比例分取红利 D.主持股东大会【答案】D 18、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（）A.备用信用证 B.项目贷款承诺 C.开立信贷证明 D.票据发行便利【答案】A 19、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）A.期限匹配模式 B.多资金池模式 C.金额集中管理模式 D.单资金池模式【答案】A 20、个人住房贷款的主要风险点不包括（）。

A.虚假按揭风险 B.虚假权证风险 C.虚假抵押担保风险 D.借款人信用风险【答案】C 21、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整 B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排 C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗 D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】C 22、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】A 23、（）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。

A.企业内部控制配套指引 B.企业内部控制基本规范 C.商业银行内部控制指引 D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】B 24、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（）A.基准利率法 B.抽样分析法 C.综合定价法 D.差别定价法【答案】A 25、()是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构A.财务公司 B.期货公司 C.证券公司 D.保险公司【答案】A 26、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是()A.银行本票 B.商业汇票 C.支票 D.银行承兑汇票【答案】D 27、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（）A.内部资本充足评估程序 B.持续监管框架 C.风险考量体系 D.内部审计【答案】A 28、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A.市场风险 B.流动性风险 C.操作性风险 D.信用风险【答案】C 29、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（）。

A.审议批准商业银行的合规政策 B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况 C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告 D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】B 30、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的A.原则 1 B.原则 24 C.原则 512 D.原则 13【答案】A 31、()不属于风险对冲方法中的表内对冲A.到期日对冲 B.币种对冲 C.期权对冲 D.重定价日对冲【答案】C 32、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值该风险属于（）A.商品风险 B.汇率风险 C.一股票风险 D.货币风险【答案】B 33、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向A.利润；政策 B.市场；客户 C.政策；利润 D.客户；市场【答案】D 34、商业银行监管评级要素由（）两类评级指标组成A.基础和综合 B.定量和定性 C.经营和风险 D.法人和集团【答案】B 35、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（）A.根据信托财产形态的不同 B.根据委托人人数的不同 C.根据受托人职责的不同 D.根据信托财产运用方式的不同【答案】C 36、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（）通过。

A.三分之一以上 B.过半数 C.三分之二以上 D.全数【答案】B 37、商业银行资产管理的核心是（）A.控制风险 B.组合资产 C.获取收益 D.保证流动性【答案】A 38、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】C 39、（）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款A.活期储蓄 B.定期储蓄 C.定活两便储蓄 D.个人通知存款【答案】C 40、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（）A.总经理 B.董事长 C.监事长 D.风险总监【答案】C 41、（）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低A.权益乘数 B.资本利润率 C.成本收入比 D.资产利润率【答案】C 42、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）A.经济资本 B.账面资本 C.监管资本 D.核心资本【答案】A 43、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 44、信托制度长盛不衰的根本法宝是（）。

A.专业化 B.综合化 C.差异化 D.多样化【答案】A 45、（）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低A.权益乘数 B.资本利润率 C.成本收入比 D.资产利润率【答案】C 46、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为 B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的 20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于 50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定 D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】C 47、风险计量方法不包括()A.情景模拟及压力测试 B.缺口分析 C.历史分析 D.敏感性分析【答案】C 48、商业银行合格优质流动性资产应当是（）A.无变现障碍资产 B.所有银行持有的种类均相同的资产 C.有变现障碍资产 D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】A 49、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（）。

A.保证金存款 B.定活两便储蓄存款 C.个人通知存款 D.人民币同业存款【答案】C 50、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（）A.20 B.30 C.40 D.50【答案】D 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、商业银行建立的流动性风险管理的制度框架，制定了流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序，对（）等方面进行了详细规定A.现金流测算 B.限额管理 C.风险对冲 D.融资管理 E.压力测试【答案】ABD 2、现场检查的分析技术方法包括（）A.定性分析法 B.配比分析法 C.比率分析法 D.结构分析法 E.趋势分析法【答案】ABCD 3、资讯技术的进步使全球金融市场连成一体，加快了金融市场的()A.网络化 B.国际化 C.全球化 D.一体化 E.多元化【答案】ABD 4、下列关于大额存单说法正确的是（）A.个人投资人认购大额存单起点金额不低于 20 万元 B.到期兑付之前可以自由转让 。