西南财经大学1999年到2010年复试真题.doc

西南财经大学 1999 年到 2010 年复试真题西南财经大学 1999 年研究生考试 金融学试题 一、判断正误并简述理由(每小题 6 分,共 30 分) 1、在融资领域中,直接融资所占比率越高,社会资源的利用效率就越好 2、货币数量越多,说明一国的货币化程度越高 3、银行储蓄存款的增减变化不能真实地反映家庭个人剩余收入的变化 4、金融创新的过程就是金融风险增加的过程 5、银行信用在分配资源的基础上创造资源 二、简答题(每小题 6 分,共 30 分) 1、试分析“1:8”经验公式的内容、意义及缺陷 2、试分析银行表外业务产生和发展的原因 3、简述货币主义的汇率理论 4、简述“物价-现金流动机制” 5、简述“马歇尔-勒纳条件” 三、分析计算(10 分) 四、论述(每小题 20 分,共 40 分) 1、分析设置跨省一级分行的目的、意义及存在的问题 2、我国政府一再重申人民币不贬值是出于经济方面的考虑,根据你所学的国际金融理论,请 谈谈你的看法课程名称:综合考试 适用专业:金融学(金融方向) 金融理论与实务 一、简答(8*5) 1、可转换债券及其特点 2、简述《巴塞尔协议》的贯彻实施对国际银行业经营管理的影响 3、证券流通市场的作用 4、简述贷款五类划分及其意义 5、对比分析股份制银行利润分配与国家银行的差异 二、论述(10 分) 1、论我国股票市场存在的问题及其应采取的措施 2、试论现代商业银行表外业务的特点及其管理西南财大 2000 年研究生考试 金融学试题 课程名称:金融学 适用专业:金融学(含保险学) 一、判断分析题(32 分) 1、商品价格上升可以由非货币因素引起 2、呆账准备金是为了应付支付困难而设立的准备金 3、金融机构的融资效率高于金融市场的融资效率 4、备付金制度是为了保证客户提现的准备金制度二、简答题(40 分) 1、如何理解“储蓄可能为储蓄者带来实质性的亏损” 2、简述金融安全与经济安全的关系 3、简述“存款是第一性的”的内涵的意义 4、比较“实物储蓄与货币储蓄”的异同 三、论述(28) 1、试分析“金融由账房先生向经济调解着”的转变过程 2、论金融创新与金融监管的关系课程名称:综合考试 适用专业:金融学(货币方向) 金融理论与实践---银行经营与管理部分 一、名词解释(6 分) 1、可用头寸 2、商业银行集约化 二、计算(4 分) 若某银行 1998 年 6 月 1 日拆出资金 1800 万元,拆借期限为 2 个月,资金在途期限 6 天,该行 尚存上级行利率和在途损失利率约为万分之三,请计算保本拆借利率为多少 三、简答(12 分) 1、主银行制度与主办银行制度的内容与区别 2、如何理解“银行经营与管理既是一门科学,又是一门艺术” 四、论述(8 分) 试论西方商业银行金融营销的产生、发展与变化金融理论与实践---金融市场学部分 一、简答(10 分) 1、简述风险、不规则风险和规则风险及三者的关系 2、中国公司为什么要选择 ADR 形式在美国间接上市 二、论述(20 分) 我国现阶段为什么要大力发展证券投资基金西南财大 2001 年研究生考试 金融学试题 课程名称:货币金融学 适用专业:金融学 一、判断(40) 1、货币流通手段职能是在货币的价值尺度职能的基础上发展起来的 2、就同类信用而言,短期利率必然低于长期利率 3、到期收益率(yield to maturity)就是零息票债券的收益率 4、通货膨胀使各个集团的收入调整速度产生差异 5、 《巴塞尔协议》关于资本的规定是为了消除各国银行之间的竞争 二、简答(30) 1、信用卡是不是一种新的货币形式?为什么? 2、信用创造的实质何在?为什么? 3、分析单元银行制和分支行制的优劣三、论述(30) 1、试论中国金融业实行分业管理与国际金融业竞争的关系 2、试论对通货紧缩的治理课程名称:综合考试 适用专业::金融学(金融方向) 银行经营管理 一、判断分析(首先判断下面的表述是否正确,如果错误请说明理由,每小题 2 分,共 10 分) 1、商业银行与工商企业一样,经营目的是为获取利润 2、商业银行的信用中介职能直接影响社会货币供应量 3、商业银行的收益都来自存贷利差 4、资本是商业银行的经营者自己投入的本钱。

5、票据贴现实际上是商业银行发放贷款的一种方式 二、简答(10 分) 1、怎样计算商业银行的风险资产 2、商业银行贷款经营应遵循的基本原则是什么 三、论述(10 分) 试论我国国有商业银行的资本充足率金融市场 一、简答(10 分) 1、开放型基金和封闭型基金有什么区别 2、投资者的无差异曲线有何特点 二、论述(20 分) 试比较分析证券发行的注册制与核准制西南财经大学 2002 年研究生考试 金融学试题 考试科目:货币金融学 适用专业:金融学 一、判断分析判断下列说法是否正确,并说明理由(48 分) 1、被当作交换媒介的商品不一定是货币 2、基础货币量等于原始存款量 3、如果银行用现金贷款,则无法创造派生存款 4、回购协议实质上是资金余缺双方的证券买卖交易 5、证券投资紧急有稳定证券市场的责任 6、同业拆借实质上是金融机构超额准备金的调剂 二、简答(40 分) 1、为什么政策性金融机构可以促进资金流向政府希望发展的部门或产业 2、比较分析企业各种融资方式的优劣 3、简述我国的货币层次和 M2 包含的内容 4、商业银行资产负债综合管理的基本原理有哪些 5、简述马克维茨的证券组合理论 三、论述(12 分)如何认识和解决我国国有股上市流通问题西南财大 2003 年研究生考试 金融学试题 金融学(含保险学)专业货币金融学试题 (答卷请于 6 月 1 日前以特快专递方式寄出) 1、联系实际谈谈政策性金融机构在经济开发中的地位与作用(40 分) 2、比较分析商业银行中间业务与表外业务的异同(30 分) 3、试述我国目前股票市场存在的主要问题及解决措施(30 分)西南财大 2005 年研究生考试 金融学试题金融学(含保险学)专业货币金融学试题 一、判断分析(16 分) 1、流动性陷进就是指银行支付陷入流动性危机 2、一定时期货币供给量的大小不完全有中央银行决定 二、简答题(50 分) 1、新旧《巴塞尔协议》的风险管理理念的差异 2、利率风险结构的概念及其决定因素 3、金融体系的主要功能 4、可转换债券的特征 5、证券交易所的特征 三、论述题(34 分) 1、试比较三大主要货币政策工具的优劣,并结合实际说明我国自 2003 年来适用的货币政策 2、中国股票市场现在存在的主要问题及其解决办法国际金融学笔试试题 都为论述: 1、什么是外汇投机市场?举个远期外汇投机市场的例子 2、国际收支平衡表中复式记账的原则 3、什么是可抛补利率平价理论,试举例说明 4、储蓄投资,财政预算与经常项目之间有何联系 5、按照国际储备把货币体系分为哪几类 6、一国汇率制度的选择标准及其理论基础西南财大 2006 年研究生考试 金融学试题 一、辨析 1、背书、背书者要和出票者一样对票据负完全责任 2、央行选择性货币政策工具是指证券市场信贷控制 3、政府拥有财政,所以政府是金融市场上的主要资金攻击者4、金本位制崩溃的直接原因就是经济危机 5、银团贷款与贷款参与、二、简答 1、开放型基金和封闭型基金有什么区别 2、什么是实值期权,什么是虚值期权,什么是两平期权三、论述 1、什么是存款保险制度?建立存款保险制度的必要和存在的问题 2、人民币升值对我国经济的影响(利弊分析) 3、目前我国证券基金市场存在的问题货币金融学考试笔试题目一、判断 1 金本位制崩溃的直接原因是经济危机 2 在商业票据当事人中,背书人同出票人一样对票据负完全债务责任 3 政府拥有财政作后盾,因此,在金融市场上主要资金供应者 4 购买力理论表明,在纸币流通情况下,决定两国货币汇率的因素是价值量 5 央行的选择性货币政策工具主要用于调节并影响证券市场的信用活动 二、简答 1 公开市场业务如何改变货币供应量 2 什么是实值期权,虚值期权和两平期权 3 开放型基金和封闭型基金的区别 4 贷款参与和银团贷款的区别 5 简述我国商业银行中间业务的发展趋势 三、论述题 1 联系实际,分析人民币升值时我国经济的利弊影响 2 何为存款保险制度?试述我国建立存款保险制度的必要性 3 试分析我国证券投资基金存在的问题西南财经大学 2007 金融复试----货币金融学考试笔试题目一、简释题: 1 怎么理解中央银行的独立性? 2 什么是实值期权. 虚值期权两平期权? . 3 开放型基金和封闭型基金区别? 4 比较现金交易说和现金余额说的区别与联系? 5 试述银行经济资本的含义和作用? 二、简答题: 1 何谓流动性过剩?试析去年以来我国中央银行六次上调法定存款准备率的原因? 2 对比分析职能分离型与全能型银行模型? 3 证券信息披露的基本要求? 三、论述题: 试析人民币升值对我国经济的影响和对策?2009 金融学复试笔试真题回忆 一.判断题 15 个(15 分) 1.信用货币的价值稳定基础取决与中央银行的信贷供给.()6.风险就是不确定性.() 7.一定时期货币供应量的大小由中央银行决定.()15.资产的变现能力强,流动性就一定高.() 二.计算题 2 个(共 10 分) 1.关于证券市场线方程的计算?给出无风险利率 8%,和市场组合的期望利率 16%,以及 β 值 1.3,求一个投资的实际收益率?(4 分) 如果一个投资的收益率是 19%,问值不值得投资?(1 分) 2.根据货币需求的现金交易学说,货币流通速度是 5,如果货币供应量从 2000 万亿元增加到 3000 万亿元,问名义收入如何变化?(5 分) 三.简答题 4 个 1.劣币驱逐良币的解释? 2.简述中央银行的独立性? 3.如果将部分存款转为现金,联邦基金利率将如何变化,试用准备金市场的有关知识解释? 4.直接融资和间接融资的联系? 四.材料题 2 个 1.材料 共四问 1.货币政策是什么?2.什么是货币传导机制?和凯恩斯的货币传导机制的原理? 2.材料 共三问。

1.什么是虚拟经济和实体经济?2.3.如何避免虚拟经济危机向实体经济蔓延,谈谈你的见解?五论述题(20 分) 1. 论述现在的国际货币制度存在的问题?以及中央银行行长周小川关于非主权国家国际 货币储备的观点?2010 年货币金融学复试真题一、判断题（1*15） 1SHIBOR 是我国的官定利率 2 间接融资是指一切通过银行中介服务的融资过程 3 利率市场化就是指中央银行完全放弃对利率的控制，利率完全有市场决定 4 负债管理理论 5 商业银行资金的流动性具有刚性 6 为了便于加强中央银行与地方经济的联系，中央银行实行按行政区域设立分支机构7 证券化就是指将流动性低的但具有未来现金流的资产进行打包，结构重组，形成债券出 售 8 货币政策时滞指的是政府收集数据所耽误的时间 判断题 15 道每题一分，大部分没记住，但都比较简单，在西财的货币金融学学习指导上有 些原题，以上参考 woneng8803 的回忆，在此表示感谢 二、计算题（10 分） 1、 一证券能使你在第一年获得 1100 元的收益，第二年获得 1210 元的收益，第三年获得 1331 元的收益，问证券的现值是多少？ 2、中央银行的存款准备金 1500 亿，公众持有现金 500 亿，法定准备金率 0.1，现金漏损 率 0.2，定期存款比率 0.4，定期存款准备金率为 0.05，超额准备金率为 0.18（1）M1，M2 各自的货币乘数？（2)狭义货币供给 M1 和广义货币供给 M2 各为多少？ 3、根据现金交易说，货币流通速度为 6，当货币供给由 2000 亿美元变为 3000 美时，以名 以货币表示的 GDP 变化？当流通速度减少 30%，货币供给增长 40%时，此时用名义货币表 示的 GDP 的变动情况？ 三、简答题（5×６分） 1、分析凯恩斯与弗里德曼关于利率和货币需求关系观点的异同。