全国性股份制商业银行城商业银行.doc

全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构行政许可事项服务指南（机构、高管）一、适用范围全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构的设立、变更、终止审批全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构高级管理人员任职资格核准具体范围：全国性股份制商业银行、城市商业银行分行的设立、变更及终止全国性股份制商业银行、城市商业银行支行的设立、变更及终止全国性股份制商业银行、城市商业银行分行行长、副行长、行长助理，分行营业部负责人，管理型支行行长等高级管理人员，须经任职资格许可其他虽未担任上述职务，但实际履行上述职责的人员，分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的人员，须经任职资格许可二、事项审查类型（一）1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分行筹建2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第二十三条3.受理机构股份制商业银行筹建一级分行：银保监会股份制商业银行筹建二级分行：上海银保监局城市商业银行筹建分行：上海银保监局4.决定机构股份制商业银行筹建一级分行：银保监会股份制商业银行筹建二级分行：上海银保监局城市商业银行筹建分行：上海银保监局5.审批数量无限制（无数量限制）。

6.办事条件（1）申请材料完整，要素齐全2）设立分行的可行性、必要性充分3）申请人符合相应的设立条件4）按照规定履行必要的法律程序5）筹建方案完备可行7.有如下情形的，不予批准经审核，不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分行筹建条件8.申请材料序号提交材料名称原件/复印件份数纸质/电子文档要求1申请书原件1纸质内容包括但不限于：申请人基本情况，拟设立分行的名称（中英文）、拟设地、业务范围等，设立的目的2董事会或经授权的高级管理层同意设立分行的有效书面文件复印件1纸质3总行或管理行对拟设分行的管理方式；管理信息系统情况说明复印件1纸质4申请人的公司治理结构复印件1纸质5申请人资本充足率、不良贷款率、盈利情况等经营状况及营运资金拨付能力复印件1纸质6申请人最近1 年新设机构的经营情况复印件1纸质7申请人最近2 年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况复印件1纸质8可行性研究报告复印件1纸质内容包括但不限于：基本情况；拟设地经济金融情况；拟设分行的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设分行开业后三年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风险控制能力等。

9筹建方案复印件1纸质内容包括但不限于：拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，与信息科技安全相关的材料，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和，选址方案10申请人的机构发展战略复印件1纸质11申请人的联系人、联系、、电子邮件、通讯地址（邮编）复印件1纸质12银保监会按照审慎性原则规定的其他文件复印件1纸质9.办理方式鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查10. 审批时限决定机关自受理之日起４个月内作出批准或不批准的书面决定二）1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分行开业2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第十九条、第二十条、第二十四条、第二十五条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制（无数量限制）6.办事条件（1）申请材料完整，要素齐全2）按照规定完成各项筹建工作，履行必要的法律程序3）拟设分支机构在营运资金、制度建设、信息系统建设、人员配备、营业场所、安全防范措施等方面达到开业的条件7.有如下情形的，不予批准经审核，不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分行开业条件8.申请材料序号提交材料名称原件/复印件份数纸质/电子文档要求1申请书。

原件1纸质内容包括但不限于：机构名称、住所、业务范围，在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告2主要管理制度及业务授权书复印件1纸质3拟任职高级管理人员任职资格的相关材料复印件1纸质4组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介绍复印件1纸质5员工名单及从事过相关业务人员的比例复印件1纸质6营运资金入账原始凭证复印件复印件1纸质7营业场所所有权或使用权的证明文件复印件1纸质8符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要求的证明文件复印件1纸质9与信息科技安全相关的材料复印件1纸质10申请人的联系人、联系、、电子邮件、通讯地址（邮编）复印件1纸质11银保监会按照审慎性原则规定的其他文件复印件1纸质9.办理方式现场核查、鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、集体审查10. 审批时限决定机关自受理之日起２个月内作出核准或不予核准的书面决定三）1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行支行筹建（报告制）2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第二十六条至第二十八条3.接受机构上海银保监局4.决定机构无5.审批数量无限制（无数量限制）6.办事条件申请设立支行，应当符合以下条件：（1）股份制商业银行在拟设地所在省、自治区、直辖市内设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业１年以上，经营状况和风险管理状况良好；城市商业银行在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业１年以上，经营状况和风险管理状况良好；（2）拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近１年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；（3）具有拨付营运资金的能力；（4）已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业经营管理人才；（5）银保监会规章规定的其他审慎性条件。

7.有如下情形的，不予批准经审核，不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行支行设立条件的8.申请材料拟设立支行的全国性股份制商业银行、城市商业银行分行应在支行筹建3日前向开业决定机关提交筹建报告，开始筹建工作9.办理方式鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查10.时限要求拟设立支行的全国性股份制商业银行、城市商业银行分行应在提交筹建报告之日起9个月内完成筹建工作，并向开业决定机关提交开业申请四）1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行支行开业2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第二十六条、第二十九条、第三十条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制（无数量限制）6.办事条件（1）申请材料完整，要素齐全2）按照规定完成各项筹建工作，履行必要的法律程序3）拟设分支机构在营运资金、制度建设、信息系统建设、人员配备、营业场所、安全防范措施等方面达到开业的条件7.有如下情形的，不予批准经审核，不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行支行开业条件8.申请材料序号提交材料名称原件/复印件份数纸质/电子文档要求1申请书原件1纸质内容包括但不限于：名称、拟设地、业务范围，以及在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告。

2主要管理制度及业务授权书复印件1纸质3拟任职高级管理人员任职资格的相关材料复印件1纸质4组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况复印件1纸质5员工名单及从事过相关业务人员的比例复印件1纸质6营运资金入账原始凭证复印件复印件1纸质7营业场所所有权或使用权的证明文件复印件1纸质8符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要求的证明文件复印件1纸质9与信息科技安全相关的材料复印件1纸质10申请人的联系人、联系、、电子邮件、通讯地址（邮编）复印件1纸质9.办理方式现场核查、鉴定、考试、考核、书面审查、办公会审、集体审查10. 审批时限决定机关自受理之日起２个月内作出核准或不予核准的书面决定五）1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构变更名称2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第五十条、第五十三条3.受理机构上海银保监局4.决定机构上海银保监局5.审批数量无限制（无数量限制）6.办事条件（1）申请材料完整，要素齐全2）按照规定履行必要的法律程序，名称的规范符合命名规则相关要求7.有如下情形的，不予批准经审核，不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行分支机构变更名称条件。

8.申请材料序号提交材料名称原件/复印件份数纸质/电子文档要求1申请书原件1纸质内容包括但不限于：名称变更的原因等2有权上级行同意其变更名称的批文复印件1纸质3因行政区划变动的，需要提供行政区划变动文件复印件1纸质4金融许可证复印件（A4 规格）复印件1纸质5申请人的联系人、联系、、电子邮件、通讯地址（邮编）复印件1纸质9.办理方式书面审查、办公会审10. 审批时限决定机关自受理之日起３个月内作出批准或不批准的书面决定六）1.项目名称全国性股份制商业银行、城市商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行2.办理依据《中资商业银行行政许可事项实施办法》第五十一条、第五十三条3.受理机构股份制商业银行分支机构升格为一级分行、股份制商业银行分支机构升格为二级分行、城市商业银行分支机构升格为分行：上海银保监局4.决定机构股份制商业银行分支机构升格为一级分行：银保监会股份制商业银行分支机构升格为二级分行，城市商业银行分支机构升格为分行：上海银保监局5.审批数量无限制（无数量限制）6.办事条件（1）申请材料完整，要素齐全2）按照规定完成各项升格准备工作，履行必要的法律程序3）拟升格分支机构在营运资金、制度建设、信息系统建设、人员配备、营业场所、安全防范措施等方面达到开业的条件。

7.有如下情形的，不予批准经审核，不符合全国性股份制商业银行、城市商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行条件8.申请材料序号提交。