交通银行企业网银操作手册-企业付款.doc

企业网银操作手册-企业付款1. 付款录入21.1 单笔付款21.2 批量付款62．付款信息维护92.1 单笔维护92.2 批量维护113 付款复核143.1 单笔复核153.2 批量复核164. 付款授权194.1 单笔授权194.2 批量授权215 复核/授权信息维护245.1批量维护245.2预约取消251. 付款录入付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款1.1 单笔付款单笔的录入交易转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易操作步骤1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）图1.1-1单笔付款录入选择付款账号点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地输入收款账号，选择输入或手工录入的功能Ø 选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配Ø 键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。

2、 输入收款户名3、 输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入Ø 在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）Ø 可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息Ø 点击【提交】按钮，确定收款银行名称4、选择汇款方式：普通、加急5、输入汇款金额6、选择预约付款：是、否7、选择输入预约时间8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容9、如无所需用途可手工录入用途10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图1.1-4企业付款信息确认页面）图1.1-4企业付款信息确认页面13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1.1-5企业付款信息结果页面）改动图1.1-5企业付款信息结果页面Ø 查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况Ø 继续录入：返回单笔付款界面Ø 电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。

如图1.1-6网上银行电子回单）图1.1-6网上银行电子回单名词解释指令流水号：系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号预约付款：企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易配对账户：企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款对象限定在所建立的配对账号范围内要点提示² 常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度² 如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户范围内² 预约付款的预约期限不允许超过31天² 人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理² 加急：满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账时间通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高例如，对转向同城其他银行的业务，企业选加急后，银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务标准来收取。

² 日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警² 单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，转账时系统会预警² 单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警² 如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户1.2 批量付款批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的交易系统，经授权后提交银行进行处理操作步骤点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.2-1 批量文件导入页面） 图1.2-1批量文件导入页面在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击打开，将批量文件导入网银系统1、 输入总金额2、 输入总笔数3、 选择汇款方式：加急、普通输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图1.2-2批量支付录入处理结果页面）改动改动图1.2-2批量支付录入处理结果页面若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据，系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面）图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面在批量付款结果信息中批次状态为：检验有误，待维护。

批量指令提交出错清单中将显示有错误信息的转账交易，错误信息将提示可能出错的原因此时，需要先将校验有误的转账交易修改正确Ø 点击返回进入如下页面（如图1.2-4 批量支付校验有误修改页面）；也可进入付款信息维护-批量维护进行修改图1.2-4 批量支付校验有误修改页面Ø 在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；Ø 如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；Ø 如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页面中选择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据；Ø 当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；如果提交成功，将出现：图1.2-2批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交易，将出现：图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成功要点提示² 批量付款文件导入过程中，如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文件不一致，将会导致提交失败² 批量付款文件导入成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录入员通过批量维护进行修改、删除操作² 批量付款文件导入成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。

² 批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护² 日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额，批量文件导入时系统会预警² 单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔交易限额，批量文件导入时系统会预警² 单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额，批量文件导入时系统会预警² 如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户2．付款信息维护付款信息维护，包括单笔维护和批量维护企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息企业复核员、授权员可使用单笔维护交易，查询一段时间内交易的复核或授权情况2.1 单笔维护单笔维护，企业录入员可通过此交易操作，查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进行维护操作步骤点击企业付款>>付款信息维护 >>单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面（如图2.1-1付款指令查询）图2.1-1付款指令查询选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选选择输入开始日期选择输入结束日期点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图2.1-2查询结果页面）已改图2.1-2查询结果页面明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令详细信息（如图2.1-3付款指令详细信息）。

已改已改图2.1-3付款指令详细信息查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修改删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进行删除点击【打印】，打印当前查询信息点击【保存】，将当前信息保存到指定文档6、　点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询要点提示² 企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行² 企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护2.2 批量维护批量维护，企业录入员可通过此交易操作，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息操作步骤点击企业付款>>付款信息维护 >>批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面（如图2.2-1批量付款指令查询）；图2.2-1批量付款指令查询在付款人信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选选择输入开始日期选择输入结束日期点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图2.2-2批量指令查询信息）已改图2.2-2批量指令查询信息如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】，见图1.2-4 批量支付校验有误修改页面。

如果指令状态不是“校验有误，待维护”，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查看批次付款指令包含交易列表（如图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权、图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权）已改图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权a)点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图2.2-4付款指令详细信息）图2.2-4付款指令详细信息b)若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看小额支付转账结果信息（如图2.2-5小额支付转账结果信息）图2.2-5小额支付转账结果信息c)修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改d)删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除e)点击【打印】，将当前查询信息打印出来f)点击【保存】，将查询到的信息保存到指定文档6、　点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询要点提示² 企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操作时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进行² 企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。

3 付款复核付款复核，是面向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作3.1 单笔复核单笔复核，复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作操作步骤点击企业付款>>付款复核 >>单笔复核菜单进入等待复核指令页面（如图3.1-1等待复核指令页面）已改图3.1-1等待复核指令选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显示等待复核付款指令详细信息，（如图3.1-2。