E化课程-企业年金集合计划培训教材.ppt

平安养老险培训部,2008年5月,平安企业年金基础系列课程,企业年金集合计划,目录,企业年金监管机构（政府部门）：制定法规、资格认定、监督管理,受益人,受托人,委托人 (企业、职工),信托 关系,托管人 保管基金财产,投资管理人 投资运作资金,账户管理人 管理企业和个人账户,,,,,信息,核对,投资 指令,监督,委托 关系,,,,,,,企业年金管理模式,目录,,由法人机构受托人发起设立； 事先指定账管人，投管人和托管人，并共同制定管理制度和流程； 事先制定投资组合产品； 一个计划适用于多个企业根据企业年金方案单独设立； 企业选择受托人，受托人选择账户管理人、投资管理人和托管人； 根据企业风险收益特征及企业需求确定投资产品； 一个计划适用于单个企业；,单一计划和集合计划 定义,,单一计划和集合计划 对比分析,目录,招商银行,工商银行,交通银行,光大银行,平安招行美满人生企业年金计划,平安工行相伴今生企业年金计划,平安交行企业年金计划,平安光大阳光人生企业年金计划,平安养老目前推出的企业年金集合计划包括：,平安企业年金集合计划简介,,,由平安养老保险股份有限公司和中国工商银行股份有限公司共同发起设立。

由平安养老保险股份有限公司担任计划的受托人和投资管理人，中国工商银行股份有限公司担任计划的账户管理人和托管人 设置三个类型的标准化投资组合产品，满足不同企业的选择需求 同时向多个委托人提供企业年金标准化服务，通过标准化服务和费用分摊降低委托人成本平安工行相伴今生企业年金计划,,以平安工行相伴今生企业年金计划为例,企业n,平安工行相伴今生企业年金计划运作模式,,摊薄成本经济实惠,计划的运营费用由计划统一分摊，如交易费、审计费、资金划拨费等，大幅度降低了管理成本，从而增加了企业年金收益，使受益人获益规模效应分散风险,,对资金进行统一的投资运作，资金规模的增加可以有效拓宽投资范围，有助于投资管理人实现多元化投资，从而降低风险运作安全规范专业,,在运作过程中按照有关法规建立公开透明的信息披露机制，及时披露计划的运作情况和投资业绩，以确保计划合规运作，使企业年金运作更加安全平安工行相伴今生企业年金计划优点,,,标准运营行动高效,,是一种成形的标准化产品，企业在方案备案后，填写必要的申请书并签署受托管理合同后，就可以开始企业年金计划的运作，为企业带来极大的便利投资自主选择灵活,,为了适应计划内不同企业的个性化需求，平安工行相伴今生企业年金计划提供了三种不同风格的投资组合，供企业自由选择。

平安工行相伴今生企业年金计划的优点(续),平安工行相伴今生企业年金计划说明 平安工行相伴今生企业年金计划投资组合说明书 平安工行相伴今生企业年金计划加入申请 企业年金基金受托管理合同（含投资条款） 企业年金基金账户管理合同 企业年金基金托管合同 平安工行相伴今生企业年金计划方案范本,计划组成文件,,,平安工行相伴今生企业年金计划投资组合设置,权益类投资,,指投资于股票、股票型基金等权益类资产，一般来说，这类产品的收益较高但风险也较高固定收益类投资,指投资于银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基金等固定收益类资产一般来说，这类产品的收益不高但比较稳定，风险也比较低货币工具类投资,主要包括活期存款、短期债券回购、央行票据、货币市场基金等，一般来说，这类产品的收益不高但比较稳定，风险也比较低相关名词解释,,目录,,需向企业提供平安工行相伴今生企业年金计划说明书和平安工行相伴今生企业年金计划投资组合说明书,,交行,,需向企业提供平安交行企业年金计划和平安交行企业年金计划投资组合说明,,需向企业提供平安光大阳光人生企业年金计划和平安光大阳光人生企业年金计划投资组合说明书,,招行,,需向企业提供平安招行美满人生企业年金计划（后附加入平安招行美满人生企业年金计划申请书）,,交行,,工行,,光大,销售前需要提供给企业的资料,,企业已与工会或职工代表通过集体协商制定了企业年金方案；国有及国有控股企业的企业年金方案草案已提交职工大会或职工代表大会讨论通过,,方案复函,,企业年金方案已报送所在地区县以上地方人民政府劳动保障行政部门（中央所属大型企业的年金方案报送劳动保障部）并取得复函，即该企业年金方案已生效,,机构相应的合同信息收集表已填写完毕，并确认信息完整准确,,企业确认参加集合计划,,详见下页,,,方案,,合同信息收集表,企业加入企业年金计划的前提,,企业加入企业年金计划的前提（续）,企业确认参加集合计划流程如下：,平安养老作为受托人与客户签署受托管理合同，与银行签署托管合同和账户管理合同； 工行集合计划业务的托管合同与具有托管授权的分行签署或总行签署，账户管理合同均与分行签署；其他银行均与总行签署托管合同和账户管理合同； 由二级机构年金管理岗发起合同签批用印流程。

所需材料主要包括：客户的年金方案、年金方案复函、合同信息收集表、加入集合计划申请书、填写完整格式正确的合同文本、与标准合同的区别（非标准合同）； 由二级机构负责将已加盖公司公章和法人代表签章的合同装订后提供给客户和银行签署，并负责将客户和银行分行已签字盖章的合同各保留一份（用于合同备案）后邮寄回总部，总部将银行总行签署后的合同寄至机构以完成合同报备工作合同签署流程,平安养老险培训部,2008年5月,课程结束,。