证券从业《证券投资顾问》试题强化卷含答案【99】.docx

证券从业《证券投资顾问》试题强化卷含答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.关于商业银行次级债券的清偿顺序，论述正确的是（　　）A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券【正确答案】D2.下列说法错误的是（　　）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同【正确答案】D3.即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是()A.确定性效应B.同结果效应C.反射效应D.隔离效应【正确答案】D4.【真题】上市公司在财务会计报告中虚构一些重大经济事项，属于（）行为A.虚假陈述B.合法经营C.操纵市场D.内幕交易【正确答案】A5.中央银行在证券市场上买卖政府证券，以（　　）操作作为政策手段。

A.套期保值?B.投融资?C.公开市场?D.盈利性?【正确答案】C6.在我国当前实行现金管理的条件下，现金投放的主要渠道是(　)A.工资及对个人的其他支出B.采购支出C.财政信贷支出D.行政管理费支出【正确答案】A7.下列和公司长期偿债能力有关的指标有()Ⅰ资产负债率Ⅱ有形资产净值债务率Ⅲ产权比率Ⅳ利息保障倍数A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的（）Ⅰ.发布日期Ⅱ.发布机构Ⅲ.核心思想Ⅳ.发布人A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C9.对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行（）的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险I变化相同II数量相当III数量不等IV方向相反A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C10.在下降趋势中，将()连成一条直线，就得到下降趋势线A.两个低点B.两个高点C.一个低点、一个高点D.任意两点【正确答案】B11.证券产品进场时机选择的要求有（）。

I进场时机的选择应结合证券市场环境II进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上III选择进场时机需要消极的投资思维跟进IV进场时机的选择应当制定合理的退出目标V进场时机的选择应当制定合理的进入目标A.I、III、IVB.I、II、IVC.I、II、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】B12.证券产品卖出时机选择的策略有（）I股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上II股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上III重大不利因素正在酝酿时应卖出股票IV从高价跌落10%时应卖出股票A.I、III、IVB.II、III、IVC.III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】A13.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（　　）A.债券基金，股票基金，货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会【正确答案】A14.行业生命周期分为()几个阶段Ⅰ初创阶段Ⅱ成长阶段Ⅲ成熟阶段Ⅳ衰退阶段A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D15.下列关于政府机构的说法中错误的是（　　）A.参与证券投资的目韵主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控?B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源?C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控?D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡?【正确答案】D16.分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的（）进行深入分析。

Ⅰ内在价值Ⅱ市场价格Ⅲ真实价值Ⅳ价格涨跌趋势A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D17.下列各项中不属于定向资产管理业务特点的是（　　）A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务?B.具体投资的方向在资产管理合同中约定?C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务?D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行?【正确答案】C18.【真题】对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（　）A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【正确答案】C19.【真题】一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是（　）A.债券基金B.货币市场基金C.认股权证基金D.股票基金【正确答案】B20.【真题】下列关于地方政府债券的论述，正确的是（）A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称"地方债券"，也可以称为"地方公债"或"地方债"【正确答案】D21.【真题】我国《证券发行与承销管理办法》规定，对首次发行的股票在深圳证券交易所中小企业板、创业板上市的公司，发行人及其主承销商可以根据（　）结果直接确定发行价格。

A.累计投标询价B.初步询价C.静态市盈率D.动态市盈率【正确答案】B22.关于债券的票面价值，下列描述正确的是（　　）A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小，发行成本也就较小C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【正确答案】D23.公司的税后利润按（　　）程序分配A.提取法定公积金弥补亏损、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配B.弥补亏损、提取法定公积金、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配C.弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、对优先股股东分配、对普通股股东分配D.提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配【正确答案】B24.在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）I客户收入能力II客户家庭现有经济实力III客户信用评分IV客户资产价值A.I、IIB.III、IVC.I、IVD.II、III【正确答案】C25.目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的（　　）规定A.《证券法》B.《财政法》C.《税法》D.《预算法》【正确答案】D26.股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（　　）。

A.优先股东、普通股东、债权人B.普通股东、优先股东、债权人C.债权人、普通股东、优先股东D.债权人、优先股东、普通股东【正确答案】D27.一般来说，期限较长的债券，（　　），利率应该定得高一些A.流动性强，风险相对较小B.流动性强，风险相对较大C.流动性差，风险相对较小D.流动性差，风险相对较大【正确答案】D28.理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖()；工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就()A.越低：越大B.越高；越大C.越高；越小D.越低；越小【正确答案】A29.证券公司的实际控制人指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使（　　）的法人、其他组织或个人A.股东权利B.管理权利C.分配权利D.指挥权利【正确答案】A30.制定投资规划时的步骤包括（）I让客户认识自己的风险承受能力II确定客户的投资目标III实施投资计划IV根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划V监控投资计划A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】D31.在证券投资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。

Ⅰ服务内容Ⅱ服务方式Ⅲ收费Ⅳ风险情况A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D32.下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是（　　）A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年B.乙公司净资产占实收资本的35%C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿D.丁公司负债达到净资产的75%【正确答案】A33.中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（　　）次会员大会A.3B.4C.5D.8【正确答案】B34.向客户提供证券投资顾问服务的人员，可以通过（）申请取得证券投资咨询职业资格并在中国证券业协会注册登记为投资顾问Ⅰ.中国证监会Ⅱ.中国证监会在各地的派出机构Ⅲ其所在的具有证券投资咨询业务资格的证券公司Ⅳ.其所在的具有证券投资咨询业务资格的投资咨询机构A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【正确答案】A35.下列关于个人生命周期的说法中，正确的有()Ⅰ退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出Ⅱ自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期Ⅲ当个人注重买卖养老险和投资类型保险时，他正处于稳定期Ⅳ稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、IVD.I、Ⅳ【正确答案】D36.金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。

I某项业务风险水平增加Ⅱ盈利能力下降Ⅲ资产过于集中IV资产质量下降V 所发行的股票价格下跌A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【正确答案】D37.收入型基金是以获取（　　）为目的A.长期稳定收入。