2023年青海省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案.docx

2023年青海省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式【答案】 A2、下列说法正确的是（　　）A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、关于基金认购，以下说法错误的是（ ）A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】 C4、关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）A.监事会B.董事会C.纪律检查委员会D.公司经理层【答案】 D5、(2016年)基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】 B6、（2016年真题）对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（ ）的赎回费用A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】 B7、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（　　）利益优先A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构【答案】 B8、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（ ）A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】 D9、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（　　）。

A.100万元B.110万元C.120万元D.330万元【答案】 B10、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额A.每个月B.每半年C.每季度D.每年【答案】 C11、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金销售机构【答案】 A12、LOF基金份额赎回申报单位为（　　）A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额【答案】 B13、（2016年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】 A14、（2020年真题）某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（ ）A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】 A15、下列属于基金客户售前服务的是（　　）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C16、目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响A.日本B.美国C.瑞士D.德国【答案】 B17、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）A.及时性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则【答案】 A18、（　　）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议【答案】 D19、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（　　）A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则【答案】 C20、封闭式基金至少每周公告（　　）次资产净值和份额净值。

A.1B.2C.3D.5【答案】 A21、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（　　）A.有效落实合规考核机制B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】 D22、长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（　　）A.货币储蓄B.投资C.融资D.借贷资金【答案】 A23、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以（　　）等适当方式进行投资回访A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C24、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（　　）A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响【答案】 B25、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（ ）A.基金管理人和基金持有人的责任B.投资风险C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.基金管理人管理和运用基金资产的原则【答案】 A26、基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）功能。

①身份验证②访问控制③故障恢复④安全保护⑤分权制约⑥即时通信 A.①②③④⑤B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.①②③⑥【答案】 A27、（2016年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（　　）A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定【答案】 D28、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值【答案】 A29、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（ ）A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的监督管理D.基金的后台管理【答案】 C30、(　)加入基金业协会的，可为特别会员A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人【答案】 C31、以下关于公司型基金的表述，正确的是（　　）A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】 B32、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）A.目的一致道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补道德在调整范围上对法律具有补充作用法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进法律对传播道德具有促进作用【答案】 B33、基金托管人职责终止的情形不包括（ ）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【答案】 D34、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元B.单位的净资产不低于1000万元C.个人的金融资产不低于200万元D.最近3年个人年均收入不低于50万元【答案】 C35、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )三大类 A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】 D36、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（　　）A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】 C37、（2020年真题）关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（ ）。