备考2023福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.docx

备考2023福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C2、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（　　）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】 B3、信息技术系统中的重要数据备份不包括（　　）A.本地备份B.异地备份C.关键设备的备份D.实时备份【答案】 D4、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（ ）A.拟采取的组合避险B.投资预期收益C.拟投资的衍生品种及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、频率【答案】 B5、基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（　　）负责A.基金托管人B.基金管理人C.登记结算机构D.证券交易所【答案】 D6、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。

A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】 C7、进行ETF折价套利交易未涉及到（　　）A.在二级市场上卖出股票B.在一级市场赎回ETF份额C.在二级市场买进ETF份额D.在二级市场买进股票【答案】 D8、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（ ）A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式【答案】 A9、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（　　）A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】 C10、根据投资目标的不同，可以将基金分为（ ）A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基金【答案】 A11、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（　　）评估。

A.风险承受能力B.资金收入能力C.期望收益D.投资偏好【答案】 A12、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件A.3B.2C.5D.1【答案】 A13、（ ）有权对基金管理人的投资行为进行监督A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所【答案】 B14、下列关于私募基金的说法不正确的是(　)A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行【答案】 C15、保本基金的安全垫等于(　)A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】 B16、(2016年)增长型基金的基本目标是（　）A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】 B17、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】 D18、按照不同的交易标的物，金融市场分为（　　）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D19、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（　　）的原则A.安全性、实用性、系统化B.公开、公平、公正C.安全性、适用性、系统化D.安全性、实用性、规范化【答案】 A20、（2017年真题）当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（ ）A.优先满足基金管理人股东利益B.优先满足基金从业人员的利益C.优先满足基金持有人的利益D.优先满足基金管理人的利益【答案】 C21、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（　　）A.现场察看B.回访C.听取汇报D.查验资料【答案】 B22、合规风险的主要种类包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 C23、（ ）不属于封闭式基金的特点A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资【答案】 C24、 商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】 D25、根据运作方式分类，可以将投资基金分为（　　）。

A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金【答案】 D26、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D27、基金年度报告要披露：上市基金前　（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例A.10B.20C.5D.3【答案】 A28、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B29、（2018年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（ ）A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告【答案】 B30、(2016年)货币市场基金不得投资于（）A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券【答案】 C31、(2017年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（ ）。

A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】 A32、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告A.2B.5C.1D.3【答案】 A33、（2021年真题）关于私募基金推介，以下做法正确的是（ ）A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】 C34、基金销售机构的准入条件不包括（　　）A.财务状况良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】 B35、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（ ）的信息。

A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】 B36、投资者一般认购ETF份额的方式包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D37、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（ ）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D38、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B39、基金管理人制定内部控制制度的一般原则包括（ ）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D40、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）A.互联网的应用B.自动、电子信箱与短信C.服务中心D.“一对多”服务【答案】 D41、根据《中国证券投资基金业协会章程》，关于协会会员所享有的权利了，以下错误的是（ ）A.对协会给予的纪律处分提出听证、陈述和申辩B.对协会工作提出批评、建议并进行监督C.通过协会向有关部门反映意见和建议D.选举和罢免理事、监事【答案】 D42、(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】 B43、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（　　。