信用社（银行重要岗位人员轮岗办法.doc

精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）重要岗位人员轮岗办法【精品文档】第 7 页信用社（银行）重要岗位人员轮岗办法为加强我县重要岗位人员的内控监督管理，规范岗位操作规程，加大防范操作风险的力度，预防各类案件的发生，全面提升员工队伍素质，适应业务经营的需要，促进XX县农村信用联社的健康发展，根据内控制度建设的有关规定，特制订本办法（试行）一、重要岗位轮岗对象重要岗位轮岗对象是指XX县农村信用联社重要岗位人员即具有开户、贷款审批权的信贷人员（含内勤信贷人员），每天与支票、现金打交道的会计、出纳、储蓄人员，综合柜员，金库管理人员、守库员、押运人员及有价单证和重要空白凭证管理人员等二、重要岗位轮岗方式重要岗位轮岗方式包括长期轮岗、短期轮岗、异地轮岗、就地轮岗、同工种轮岗、异工种轮岗等轮岗方式的重点是就地轮岗、同工种轮岗和异工种轮岗轮岗时间原则上不少于一个月三、轮岗要求各信用社每年轮岗员工人数要求不少于在职员工人数的20%；每个员工在同一岗位上连续工作时间不超过二年信用社要将轮岗的重点放在易案发及缺少监督的岗位异地轮岗由XX县农村信用联社根据实际情况确定四、轮岗组织实施1．异地长期轮岗和异地短期轮岗。

根据岗位业绩考核及实际工作需要由XX县农村信用联社有计划组织实施，其中异地长期轮岗由XX县农村信用联社人事部门办理正式调动手续，异地短期轮岗保留原单位的工资关系2．就地轮岗由各信用社根据工作需要有计划组织实施，并报联社备案3．对联社委派会计、委派初级稽核人员的轮岗，由联社统一规定并由相关职能科室负责实施4．对柜员较多的综合柜员制可实行同机构不同柜员之间的轮岗5．对信贷岗位人员可实行同工种轮岗五、轮岗纪律轮岗人员必须自觉服从组织安排，不得无理抵制，在规定的期限内按时到岗对于无正当理由不按时到岗或拒不服从组织分配的：1．以旷工论处；2．视情节给予处分3. 按照《河北省农村信用社职工违规违纪行为处理暂行办法》的规定进行处理六、轮岗的检查的重点内容在轮岗交接期间，各信用社要按管理权限上报稽核部门组织力量进行检查，检查内容如下：㈠出纳岗位人员1．盘点库存现金；2．抵押凭证、单证的盘点；3．有价单证和重要空白凭证的盘点；4．现金清讫章、业务印章的检验、检查；5．库房钥匙、尾箱库钥匙及密码的检验及移交；6．盘库登记簿、会计、出纳短期代理交接登记簿、有价单证及代保管有价物品登记簿、大额现金支取登记簿的检查；7．假币和已没收假币（变造币）凭证的盘点检查；8．其它应检查的事项。

㈡综合柜员制柜员1．盘点库存现金;2．有价单证和重要空白凭证的盘点;3．有关印章的检验及交接;4．单证（密押、印鉴）挂失登记簿、重要空白凭证临柜使用销号登记簿、通存通兑业务账务差错及处理登记簿、大额现金支取登记簿、会计、出纳短期代理交接登记簿、联行往来信件收发登记簿、结算业务往来查询查复登记簿的检查;5．其它应检查的事项㈢会计岗位人员1．全部科目总分核对；2．内外账务核对（主要是同业存款、社内往来）、存贷款余额、重要空白凭证，特别是结算凭证的使用、登记及管理情况，重要印章的使用、登记、管理情况；3．经营的账簿、印章的检查、使用、登记及管理；4．检查费用开支情况；5．对待办事项、遗留问题应交待清楚；6．会计（计算机）工作日志、固定资产登记（卡）簿、低值易耗登记（卡）簿、会计档案保管登记簿、会计档案查（调）阅登记簿的检查；7、其它应检查的事项㈣联行结算岗位人员1．对经管的账簿进行总分核对，涉及到内外账及存放款、同业往来科目、社内往来科目，要同有关单位核对往来账；2．经管的各类登记簿（含交接登记簿）使用、登记情况，核对重要空白凭证库存及使用情况；3．印章、压数机（密押）使用保管情况；4．票据录入员与交换员、联行录入员、复核员、系统管理员是否严格分离；5．检查是否存在未交或未足额交存保证金而签发银行汇票情况；6．其它应检查的事项。

㈤重要空白凭证管理岗位人员1．盘点库存所有重要空白凭证并进行总分核对；2．重要空白凭证领出（入）核对；3．重要空白凭证登记簿登记情况；4．其它应检查的事项㈥信贷岗位人员1．检查借款人及担保人的基本情况；2．检查抵押贷款及其管理状况；3．检查贷款档案管理情况；4．检查抵贷资产的管理情况；5．其他应检查的事项七、本办法由XX县农村信用联社负责解释八、本办法自下文之日起执行。