四川省金融机构反洗钱非现场监管评估制度gjer.docx

n 更多资料料请访问问.(.......)更多企业业学院：：......//Shoop/《中小企企业管理理全能版版》183套套讲座++897700份份资料....../SShopp/400.shhtmll《总经理理、高层层管理》49套讲讲座+1163888份资料....../SShopp/388.shhtmll《中层管管理学院院》46套讲讲座+660200份资料 ....../SShopp/399.shhtmll《国学智智慧、易易经》46套讲讲座....../SShopp/411.shhtmll《人力资资源学院院》56套讲讲座+2271223份资料....../SShopp/444.shhtmll《各阶段段员工培培训学院院》77套讲讲座+ 3244份资料....../SShopp/499.shhtmll《员工管管理企业业学院》67套讲讲座+ 87220份资料....../SShopp/422.shhtmll《工厂生生产管理理学院》52套讲讲座+ 139920份份资料....../SShopp/433.shhtmll《财务管管理学院院》53套讲讲座+ 179945份份资料 ....../SShopp/455.shhtmll《销售经经理学院院》56套讲讲座+ 143350份份资料....../SShopp/466.shhtmll《销售人人员培训训学院》72套讲讲座+ 48779份资料....../SShopp/477.shhtmll急 件件中国人民银行成都分行办公室文件成银办发发〔20009〕〕3144号 关于印发发《四川川省金融融机构反反洗钱非现场监监管评估估办法（试试行）》的的通知人民银行行成都分分行营业业管理部部、四川川各市州州中心支支行，各各政策性性银行、国国有商业业银行四四川一级级分行，各各股份制制商业银银行成都都分行，各各外资银银行成都都分行，成成都银行行，四川川省农村村信用联联社，成成都市农农村信用用合作社社联社股股份有限限公司，四四川各证证券经营营机构、期期货经营营机构，四四川各保保险公司司，衡平平信托有有限责任任公司，东东方电气气集团财财务有限限公司，攀攀钢集团团财务公公司：为规范四四川省反反洗钱非非现场监监管工作作，客观观评估四四川省内内金融机机构履行行反洗钱钱义务情情况，根根据《中中华人民民共和国国反洗钱钱法》及及配套规规章、《反反洗钱非非现场监监管办法法（试行行）》等等反洗钱钱法律法法规和制制度的规规定，我我分行研研究制定定了《四四川省金金融机构构反洗钱钱非现场场监管评评估办法法（试行行）》（以以下简称称《办法法》，见见附件），现现印发给给你们，并并提出以以下工作作要求，请请遵照执执行。

一、反洗洗钱非现现场监管管评估是是人民银银行反洗洗钱非现现场监管管的重要要内容和和方式，也也是人民民银行评评估金融融机构反反洗钱工工作开展展情况、实实施风险险为本监监管的重重要基础础人民民银行四四川各市市州中心心支行和和各金融融机构要要重视和和组织好好本单位位的反洗洗钱非现现场评估估工作，组组织有关关部门和和人员认认真学习习《办法法》，熟熟悉、掌掌握反洗洗钱非现现场监管管评估的的主要内内容、方方法和程程序，并并按照要要求规范范开展评评估工作作二、各金金融机构构特别是是省级管管理机构构和在川川法人机机构总部部在按照照《办法法》要求求组织开开展本级级机构及及成都市市下属分分支机构构反洗钱钱工作自自律评估估的同时时，还要要加强对对本系统统在川分分支机构构反洗钱钱自律评评估工作作的指导导、协调调和管理理工作要要层层落落实反洗洗钱自律律评估工工作职责责，认真真做好自自律评估估数据的的校验和和审核工工作，确确保自律律评估的的真实性性和准确确性三、人民民银行四四川各市市州中心心支行要要认真研研读辖内内金融机机构报送送的反洗洗钱工作作自律评评估报表表和报告告，发现现有疑问问的要采采取措施施进行确确认，必必要时要要对各金金融机构构反洗钱钱工作自自律评估估的程序序、内容容、质量量进行抽抽查核实实。

对未未按照规规定的程程序和内内容进行行评估以以及自律律评估结结果与反反洗钱工工作实际际情况相相差较大大的金融融机构，人人民银行行将在核核实的基基础上降降低其评评估等级级四、人民民银行成成都分行行营业管管理部和和四川各各市州中中心支行行、各金金融机构构在执行行本《办办法》过过程中遇遇到的问问题和情情况，请请及时报报告人民民银行成成都分行行请人民银银行成都都分行营营业管理理部和四四川各市市州中心心支行将将《办法法》及时时转发辖辖内政策策性银行行、商业业银行、城城市信用用合作社社、农村村合作银银行、农农村信用用合作社社；证券券公司、期期货经纪纪公司、保保险公司司、保险险资产管管理公司司附件：四四川省金金融机构构反洗钱钱非现场场监管评评估办法法（试行行）二○○九九年十二二月三十十一日主题词：：反洗钱钱　评估估办法　　通知───────────────────────────────────────────────────────────内部发送送：反洗洗钱处───────────────────────────────────────────────────────────联系人：：甘力联系电：0028--8522611166 （共共印1552份）───────────────────────────────────────────────────────────中国人民民银行成成都分行行办公室室 20009年12月31日印印发附件四川省金金融机构构反洗钱钱非现场场监管评评估办法法（试行行）第一章总总 则第一条为为规范非非现场监监管工作作，客观观评估四四川辖区区金融机机构履行行反洗钱钱义务情情况，根根据《中中华人民民共和国国反洗钱钱法》及及配套规规章、《反反洗钱非非现场监监管办法法（试行行）》等等反洗钱钱法规、制制度的规规定，制制定本办办法。

第二条金金融机构构反洗钱钱工作非非现场监监管评估估，是指人人民银行行在收集集、整理理金融机机构反洗洗钱工作作有关数数据、材材料、信信息基础础上，按按照规定定的原则则、方式式和标准准，对金金融机构构反洗钱钱工作的的全面性性、规范范性和有有效性进进行评价价的系统统性活动动第三条本本办法适适用于在在四川省省内依法法设立的的金融机机构，主主要包括括：（一）政政策性银银行、商商业银行行、城市市信用合合作社、农农村合作作银行、农农村信用用合作社社；（二）证证券公司司、期货货经纪公公司、基基金管理理公司；；（三）保保险公司司、保险险资产管管理公司司；（四）信信托公司司、金融融资产管管理公司司、财务务公司、金金融租赁赁公司、汽汽车金融融公司、货货币经纪纪公司；；（五）中中国人民民银行确确定并公公布的其其他金融融机构第四条金金融机构构反洗钱钱工作非非现场监监管评估估的目标标是：促促进金融融机构严严格遵守守国家反反洗钱法法律法规规，认真真履行反反洗钱工工作职责责和相关关义务，构构建洗钱钱风险预预防体系系，有效效防范和和遏制洗洗钱行为为，维护护辖区金金融秩序序第五条四四川省金金融机构构反洗钱钱非现场场监管评评估工作作按照“统一领领导,属属地管理理”的原则则组织开开展。

人民银行行成都分分行负责责制定、解解释和修修改《四四川省金金融机构构反洗钱钱非现场场监管评评估办法法》，并并领导、组组织和协协调四川川全省反反洗钱非非现场监监管评估估工作人民银行行四川各各市州中中心支行行按照属属地管理理原则，负负责本辖辖区金融融机构反反洗钱非非现场监监管评估估的组织织领导和和实施推推动工作作第二章评评估的组组织实施施第六条金金融机构构反洗钱钱非现场场监管评评估由人民银银行对金金融机构构的反洗洗钱非现现场评估估和金融融机构反反洗钱工工作自律律评估两两大部分分组成人民银行对金融机构反洗钱非现场评估和金融机构反洗钱工作自律评估均采取百分评价制金融机构反洗钱非现场监管评估最终结果由人民银行对金融机构的反洗钱非现场评估得分和金融机构反洗钱工作自律评估得分加权汇总形成，计算公式为：金融机构反洗钱非现场监管评估得分＝人民银行对金融机构反洗钱非现场评估得分×70%＋金融机构反洗钱工作自律评估得分×30%第七条按按照属地地管理原原则，人人民银行行成都分分行负责责成都市市区（包包括郊县县）金融融机构的的反洗钱钱非现场场评估的的组织实实施工作作；人民民银行各各中心支支行负责责本辖区区金融机机构的反反洗钱非非现场评评估的组组织实施施工作。

人人民银行行四川各各县支行行暂不开开展金融融机构反反洗钱非非现场监监管评估估工作第八条人人民银行行成都分分行、四四川各中中心支行行应成立立评估小小组，每每年对金金融机构构上年的的反洗钱钱工作开开展非现现场监管管评估评评估时，应首先对辖内金融机构上年的反洗钱工作进行评估，得到人民银行对金融机构的反洗钱非现场评估分值；然后结合当地金融机构管理机构的反洗钱自律评估得分情况，加权汇总形成金融机构反洗钱非现场监管评估得分以及总体评价，并填制《金融机构反洗钱非现场监管评估表》（附件1）和《金融机构反洗钱非现场监管评估情况一览表》（附件2），撰写《金融机构反洗钱非现场监管评估报告》第九条每每年2月月15日日前，人人民银行行四川各各中心支支行应将将《金融融机构反反洗钱非非现场监监管评估估情况一一览表》和和《金融融机构反反洗钱非非现场监监管评估估报告》报送人民民银行成成都分行行反洗钱钱处第十条成成都市区区及各市市（地级级市）州州金融机机构的管管理机构构应每年年对本级级及下级级分支机机构上年年的反洗洗钱工作作组织开开展自律律评估，并并根据自自律评估估的总体体情况，填填制覆盖盖本机构构及下级级分支机机构反洗洗钱工作作开展状状况的《金金融机构构反洗钱钱工作自自律评估估表》（附附件3），撰写《金融机构反洗钱工作自律评估报告》（附件4）；同时负责通报评估结果、督促评估中发现问题的整改落实、评估档案的管理等。

第十一条条每年11月311日前，成成都市区区及各市市（地级级市）州州金融机机构的管管理机构构应向人人民银行行成都分分行和各各市州中中心支行行横向报报送《金金融机构构反洗钱钱工作自自律评估估表》和和《金融融机构反反洗钱工工作自律律评估报报告》第十二条条人民银银行对各各金融机机构反洗洗钱工作作自律评评估的程程序、内内容、质质量进行行抽查对对于未按按照规定定程序和和内容进进行评估估以及自自律评估估结果与与反洗钱钱工作实实际情况况相差较较大的金金融机构构，人民民银行将将降低评评估等级，并并在辖内内通报第三章金金融机构构反洗钱钱工作自自律评估估程序、内内容及标标准第十三条条金融机机构反洗洗钱工作作自律评评估分为为评估准准备、评评估实施施、评估估报告三三个阶段段一）评评估准备备阶段成都市区区及各市市州金融融机构的的管理机机构应按按照本办办法第十十五条规规定的各各项内容容，组织织本机构构及下级级分支机机构全面面梳理和和自查上上年反洗洗钱工作作开展情情况；收收集本级级以及下下级分支支机构自自查上年年反洗钱钱工作情情况的资资料，并并对收集集的资料料进行汇汇总分析析，验证证资料的的真实有有效性二）评评估实施施阶。