银行风险排查情况的报告3篇.docx

本文格式为Word版，下载可任意编辑银行风险排查情况的报告3篇 加强根基管理，模范临柜操作，是提高工作效率、裁减过错、防范事故案件的永恒主题本站为大家整理的相关的，供大家参考选择　　银行风险排查处境的报告1 今年我县开展"企业评机关'、"行风评议'活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的观法，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷金力度需要进一步加大对这些问题，我行边查边改现将自查自纠及整改处境汇报如下 加强硬件创办，改善服务环境近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室举行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批"贵宾理财中心'，把其他网点建成标准化的"综合理财中心'、"金融便利网点'通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善 开展三项活动，提升服务品质一是深入开展"服务价值年'活动，以服务创造价值;二是持续在网点开展评比"服务明星'、服务"红旗单位'活动，让典型引路;三是广泛开展"模范服务'活动，组织员工模范操作。

同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等"五项模范服务'在工行省分行三季度"神秘人'优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位 坚持信贷创新，加大贷金力度我行在办好企业抵押贷金的同时，针对片面企业贷金抵押值缺乏的实际，创新贷金路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具确实认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷金为了支持我县个体民营 经济进展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷金，等等信贷工作的创新，拓展了贷金路子，增加了信贷资金容量到9月末，我行各项贷金余额达成295亿元，比年初增加11亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的进展 县委县部门将我行作为评议对象是对我们的关切，企业、客户对我行行风创办提出名贵观法是对我们的信任我行宏大员工决心在今后的工作中，以开展"行风评议'、"企业评机关'活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学进展、领先进展、和谐进展做出新的更大的付出。

　　银行风险排查处境的报告2 今年以来，XX市XX区联社坚持 标本兼治、重在治本 的原那么，紧紧抓住 制度、执行、监视 三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓 五个到位 ，深入扎实做好合规经营、合规操作监视检查和整改工作，进一步模范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快进展我们的主要做法是： 高度重视，组织领导到位 自年初一开头，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的 制度执行年 合规经营、合规操作管理年 活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查促使，落实稽核监察保卫部概括负责此项工作二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢三是实行 一把手 负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工作责任书XXX份联社领导、部门负责人按照分工各司其责，专心履职尽责，领先垂范，以身作那么，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进进展奠定根基。

抓合规意识教导，培训学习到位 为提高全体员工更加是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度手段和金融职业道德模范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟谙程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识二是按照统一规划、分级实施的原那么，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正熟悉到 内控优先,制度先行 的重要性，理解和熟谙自身岗位内控要点，主动预防和察觉风险三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式议论学等多种形式，专心学习《业务流程合规操作手册》、《安好保卫工作理论与实务》等业务书籍同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教导融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治联社监察部门随时收集相关的典型案例，专心分析成因，定期以文件形式予以通报，巩固了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉四是运用鼓舞机制，检验学习效果10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推举XX名员工举行了合规学识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位加入省联社的制度学习考试，考试劳绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

强化根基管理，岗位责任制落实到位 加强根基管理，模范临柜操作，是提高工作效率、裁减过错、防范事故案件的永恒主题年初，针对我区片面营业网点一线岗位人员严重缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实联社一是本着精简、效能的原那么，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，嘱托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，确定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责四是打造 流程银行 由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力合作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照 一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循 狠抓制度执行，监视检查到位 区联社一是抓自查制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求举行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。

并对照20xx-20XX年各项现场检查察觉的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx-20XX年对XX省农村信用社各项现场检查察觉的主要问题》、《省联社成立以来各种检查察觉的主要问题》一并转发各社对照开展自查各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来采纳银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中察觉的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改二是抓专项检查先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内操纵度执行处境、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对察觉的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期举行整改三是抓好稽核检查联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理手段》，实行分组划片包社，开展 突袭式 的检查，按照省联社提出稽核工作实行 序时稽核，业务全笼罩 的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查察觉存在的问题发出了整改通知同时，加强后续稽核，强化责任监视对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实处境举行了复查，确保了稽核工作的肃穆性四是抓账务会审，模范操作行为。

各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料举行交错检查和集中会审，奖优罚劣，现场促使整改今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX(社)次五是加强责任监视，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任举行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职处境、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价并对岗位轮换的XX名员工的离职举行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷筹划六是抓排查针对 XXX案件 和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与 九种人 和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性展现违规操作和有不良记录等行为的 重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时举行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以校正，有效地整治和模范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。

七是抓安好检查采取实地检查与询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安好检查XXX社次同时本着安好坚忍、经济实用的原那么，对顶山、恩阳等11个机构的安好防护设施举行了更新;新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地模范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生 建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、校正和惩罚违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例一是层层落实了事故案件 一把手 负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问那么、有责必究不管检查察觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根基上，符合立案标准和条件的，实时予以立案，并急速上报，不搞瞒案不报三是建立 双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处置、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处置XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，撤职X人，除名X人，待赋予政纪处分和其他处理的8人。

向妄存幸运心理的人员亮起了 红牌 ，维护了农村信用社规章制度的肃穆性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康进展 　　银行风险排查处境的报告3 按照银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内操纵度执行处境、账户管理处境、大额存款进出处境、现金管理处境等业务开展处境举行了全面的风险排查现就有关处境报告如下： 一、加强组织领导根据银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作 二、专心开展自查本次共有人加入了案件风险排查，共核查开户企业户，查阅各类凭证、账簿本;查阅大额现金登记簿本，查阅账户资料份 (一)内操纵度执行处境我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内操纵度按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易举行登记、监测、分析。