AEB银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究.doc

上海交通大学 MBA 学位论文 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 AEBAEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 摘摘 要要 AEB 银行是一家在中国大陆开设分支机构和业务的外资银行，在商业银行风险管理 部与公司信贷部之间存在着一些跨部门冲突（Interdepartmental Conflict），降低 了内部沟通效率，削弱了整个企业的外部竞争力为降低跨部门冲突，故撰写此文研 究跨部门冲突发生的原因并提供对策建议 本文在简要介绍理论基础和文献综述的基础上，研究 AEB 银行组织架构与任务目 标，并通过现场访谈和问卷调查方式，分析得出 AEB 银行风险管理部与公司信贷部之 间跨部门冲突的主要原因有：（1）没有建立整合的企业文化；（2）业务战略规划方 向不明确；（3）组织架构与业务流程过于繁琐臃肿及两部门员工沟通效率低下 论文最后根据症结提出了改善 AEB 银行风险管理部与公司信贷部之间跨部门冲突 的对策建议：（1）建立统一的企业文化，形成工作共识；（2）进行有效的战略规划， 统一业务发展目标；（3）组织架构与流程再造，优化运作机制；（4）建立两部门间 高层级的横向沟通机制；（5）加强培养两个部门员工的沟通方式与能力。

关键词关键词： 冲突，跨部门冲突，冲突的解决，沟通 上海交通大学 MBA 学位论文 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 The Study on Interdepartmental Conflict Between Risk Management Department and Corporate Credit Department in AEB Bank ABSTRACT AEB bank is a foreign bank in mainland China, the risk management of commercial banks and the credit department there are some cross sectoral conflicts, reduce the internal communication efficiency, weaken the whole enterprise's external competitiveness. In order to reduce the inter departmental conflicts, this article is to write this article to study the reasons for the occurrence of cross sectoral conflicts and provide countermeasures and suggestions. Based on a brief introduction to the theoretical basis and literature review, this paper studies the organizational structure and task objectives of AEB banking, and analyzes the main reasons of the inter departmental conflicts between AEB bank's risk management and corporate credit. (1) the integration of corporate culture; (2) business strategic planning is not clear; (3) organizational structure and business processes are too cumbersome and inefficient. According to the crux of the paper, the paper puts forward countermeasures to improve the inter departmental conflicts between AEB bank's risk management department and the company's credit department. (1) to establish a unified corporate culture, form a working consensus; (2) to carry out effective strategic planning, unified business development goals; (3) to optimize the operation mechanism, (4) to establish the two departments to strengthen the communication mode and ability of the two departments. Key words: conflict, interdepartmental conflict， conflict resolution, communication 上海交通大学 MBA 学位论文 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 目录目录 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究I AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究III 目录目录 .V 第第 1 章章 绪论绪论.7 1.1 研究背景和意义.7 1.2 研究内容 7 1.3 研究路线及研究方法.7 第第 2 章章 AEB 银行行业及公司背景介绍银行行业及公司背景介绍9 2.1 行业现状简介 9 2.1.1 商业银行的基本定义.9 2.1.2经营范围9 2.1.3基本性质9 2.1.4相关职能10 2.1.5行业业现状11 2.2 AEB 银行背景12 2.2.1 银行简介.12 2.2.2部门及职能简介13 2.3 AEB 银行的信贷风险管理14 2.3.1企业信贷风险14 2.3.2 零售信贷风险.14 2.3.3 资金交易的信贷风险.15 2.3.4 信贷集中的风险.15 2.4 风险管理部与公司信贷部关系介绍.15 2.4.1风险管理条线架构15 2.4.2公司信贷条线16 2.4.3风险管理部与公司信贷部的关系17 2.5 风险管理部与公司信贷部的跨部门冲突现状17 2.6 本章小结 19 第第 3 章章 相关理论研究相关理论研究20 3.1 相关概念 20 3.1.1 冲突.20 3.1.2 跨部门冲突.20 3.2 相关理论 20 上海交通大学 MBA 学位论文 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 3.2.1 实际冲突理论.20 3.2.2 社会认同理论.21 3.2.3 接触假说.21 3.3 跨部门冲突的前因变量.21 3.4 跨部门冲突的影响.22 3.5 本章小结.22 第第 4 章章 AEB 银行跨部门冲突的问题与原因银行跨部门冲突的问题与原因 23 4.1 问卷设计.23 4.1.1 预访谈.23 4.1.2 问卷设计.27 4.2 调查实施 27 4.2.1预调查27 4.2.2正式调查27 4.3 结果分析.27 4.3.1 基本情况.28 4.3.2 数据分析.29 4.4 本章小结 45 第第 5 章章 AEB 银行跨部门冲突的对策建议银行跨部门冲突的对策建议46 5.1 建立统一的企业文化，形成工作共识.46 5.2 进行有效的战略规划，统一业务发展目标 .47 5.3 组织架构与流程再造，优化运作机制.47 5.4 建立两部门间高层级的横向沟通机制 .48 5.5 加强培养两个部门员工的沟通方式与能力.49 5.6 本章小结 50 第第 6 章章 结论结论.51 6.1 本文的主要结论.51 6.2 本文的不足之处.52 6.3 将来的研究展望.52 参考文献参考文献 53 致谢致谢60 攻读学位期间发表的学术论文目录攻读学位期间发表的学术论文目录.61 上海交通大学 MBA 学位论文 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 5 第第 1 1 章章 绪论绪论 1.11.1 研究背景研究背景和意义和意义 在经济快速发展的当今社会，企业组织往往具有一定的内部组织架构、多级的管 理层次，同时根据分工不同设置了各类职能部门。

这些不同的部门是整个企业组织的 有机组成部分，它们既保持相对独立运作又存在密不可分的相互协作关系随着企业 组织的日益复杂，人员和部门越来越多，企业整体的正常运转需要所有部门和人员的 共同配合然而由于各个部门的任务目标、利益诉求及认知水平不同，常会导致企业 内部不同部门之间的摩擦与冲突 众所周知：计划、组织、领导和控制是现代企业管理中的四大职能，而有效沟通 则是实现这四个职能的重要手段[1]企业内部各个部门之间的有效沟通如同人体内血 管和淋巴系统将全身各个器官和部位连接起来进行循环一样，使之成为一个有机生命 体如果在个部门之间缺乏有效沟通，则冲突不可避免 商业银行区别于一般企业，是以货币资产为标的，经营风险收益的特殊企业因 此，除了与一般企业销售部门地位类似的信贷业务部，还有一个叫做风险管理部，它 主要负责制定整个银行的风险控制政策，并对具体信贷业务进行审批可以说风险管 理部扮演的是商业银行里业务部门提交业务的考官角色两者分别以做大业务利润和 控制风险违约率为部门任务目标，从而形成较为特殊的相互制约关系商业银行中风 险管理部与信贷业务部之间的跨部门冲突是一种常见现象 1.21.2 研究内容研究内容 本文作者供职于 AEB 银行，本文将以作者所在工作单位为对象，研究银行内部信 贷业务部门与风险管理部门之间的跨部门沟通存在的冲突与障碍。

从理论上来说，这 两个部门主要工作关系建立在信贷业务审批之上，业务审批与申报形成了一种钳制与 被钳制的天然对立关系，这就为两个部门之间存在冲突埋下了根本原因因此，如何 对 AEB 银行跨部门冲突进行全面深入剖析，发现冲突诱发的因素、评估冲突造成的影 响是尝试提出应对策略，使 AEB 银行完善组织架构、优化业务流程、提升银行竞争力 的关键所在 上海交通大学 MBA 学位论文 AEB 银行风险管理部与公司信贷部跨部门冲突研究 6 1.31.3 研究路线及研究方法研究路线及研究方法 本文分为以下几个章节： 第一章：绪论，综述了相关研究背景，研究意义 第二章：AEB 银行概况及行业简介重点介绍了 AEB 银行内部的风险管理部门、信 贷部门以及两者之间的冲突现状 第三章：相关理论研究，界定了相关概念，并引述了相关的理论，为下文的具体 案例研究奠定了基础 第四章：问卷调查及数据分析结合相关理论和案例，设计了一个调查问卷，并 对两个部门实施了全覆盖的调查，分析了相关数据 第五章：应对策略在总结上文的跨部门冲突原因后，有针对性的提出了相关的 应对策略和对策 第六章：总结了全文，包括主要工作及不足之处。

本文采用的研究方法有： 1.文献研究法：在本论文撰写前通过学校图书馆资源收集阅读相关资料文献，了 解本文涉及的跨部门冲突理论的研究背景、意义，总结归纳相关研究综述，为相关研 究综述，以及跨部门冲突理论研究进行文献研究，为后面的案例分析研究奠定理论基 础 2. 案例研究法：以作者所在的 AEB 银行内部为具体案例，对银行内部信贷业务部 门与风险管理部门之间的跨部门冲突的具体案例进行了研究。