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2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题37(附答案详解).docx

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    • 2022年金融-证券专项考试考前模拟强化练习题(附答案详解)1. 单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训,提升证券投资顾问的( )Ⅰ.文化水平Ⅱ.职业操守Ⅲ.合规意识Ⅳ.专业服务能力问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训,提升证券投资顾问的职业操守、合 规意识和专业服务能力2. 单选题收集客户信息的间接渠道是( )问题1选项A.在终端收集客户信息B.在营销活动中获取客户信息C.在国内外咨询公司及市场研究公司中获取客户信息D.在服务过程中获取客户信息【答案】C【解析】不是直接和客户接触获得信息的渠道属于间接渠道,C项属于间接渠道,其余三项均属于直接渠道3. 单选题保险公司为客户制定保险规划的目标是(  )问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种,期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划是研究风险转移的问题,保险规划的目标:储蓄投资、财产安排、遗产规划、风险保障;保险规划最重要的是降低和转移风险帮助客户选择合适的保险品种,期限及保险金额、风险最小化、深入了解和分析客户经济状况和投资需求,这三项是他的功能,而不是目标。

      4. 单选题下列属于绝对估值方法的有( )Ⅰ.套利定价模型Ⅱ.资本资产定价模型Ⅲ.均值方差模型Ⅳ.现金流贴现模型问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C【解析】证券绝对估值法是通过对上市公司历史及当前的基本面的分析和对未来反映公司经营 状况的财务数据的预测,获得上市公司证券的绝对内在价值该题中四种方式都属于绝对估值,都能算出上市公司的绝对内在价值5. 单选题制定保险规划的原则包括( )Ⅰ.转移风险原则Ⅱ.损失补偿原则Ⅲ.保险利益原则Ⅳ.量力而行原则问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A【解析】客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定从这个目的出发,银行从 业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则:(1)转移风险的原则2)量力而行的原则3) 分析客户保险需要6. 单选题下列属于短期目标的有( )I.子女的教育储蓄II.休假III.购置新车IV.退休规划问题1选项A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II【答案】A【解析】I项属于中期目标;IV项属于长期目标;II、III项属于短期目标7. 单选题下列关于风险矩阵影响因素的分类,正确的有( )。

      Ⅰ.风险能力:低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力Ⅱ.本金损失容忍度:低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍Ⅲ.风险态度:低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度Ⅳ.期望损失容忍度:低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B【解析】通过对客户的风险承受能力评估和风险承受态度评估,结合风险能力指标数据和风险态度指标数据,可以得出客户风险特征矩阵,也可以找到不同客户在风险矩阵中的位置,从而为其选择合适的投资组合建议8. 单选题下列信息中属于客户的定量信息的是( )问题1选项A.风险特征B.收入与支出C.健康状况D.金钱观【答案】B【解析】定量信息属于能用数字来表示的,定性信息无法用数字来表示,B选项收入与支出,能用数字来衡量,属于定量信息9. 单选题认为证券市场是有效市场的机构投资者一般倾向于选择( )证券组合问题1选项A.指数化型B.平衡型C.收入型D.增长型【答案】A【解析】信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于 这种组合,以求获得市场平均的收益水平根据模拟指数的不同,指数化型证券组合可以分 为两类:一类是模拟内涵广大的市场指数;另一类是模拟某种专业化的指数,如道•琼斯公 用事业指数。

      10. 单选题客户的风险特征可以由( )构成I.风险偏好II.风险认知度III.实际风险承受能力IV.外来因素问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】客户的风险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成风险特征属于客观表现,外来因素不是风险特征的构成要素,但是外来因素可以在一定程度上面影响风险认知度11. 单选题根据杜邦分析体系,下列哪些措施可以提高净资产收益率?( )I.提高营业利润率II.加快总资产周转率III.增加股东权益IV.增加负债问题1选项A.I、IIIB.I、II、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】杜邦分析法中的几种主要的财务指标关系为:净资产收益率=销售净利率(净利润/营业总收入)×资产周转率(营业总收入/总资产))×权益乘数(总资产/总权益资本)III项,增加股东权益会使权益乘数减小净资产收益率降低12. 单选题下列说法中,属于资本资产定价模型假设条件的有( )Ⅰ.投资者厌恶风险Ⅱ.证券收益由历史收益和标准差刻画Ⅲ.证券无限可分Ⅳ.税收和交易费用均忽略不计问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。

      这些假设条件可概括为如下三项 假设:假设1 :投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价 证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合假设2:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期假设3:资本市场没有摩擦13. 单选题某客户准备对原油进行对冲交易,当前现货价格为40美元/桶,期货价格为45美元/桶,1个月后期货价格变为48美元/桶,则零时刻的基差是( )美元问题1选项A.-5B.-3C.-8D.3【答案】A【解析】基差=现货价格-期货价格,零时刻的基差40-45=-5,基差的内涵是由现货市场和期货市场间的运输成本和持有成本所构成的价格差异所决定的14. 单选题关于趋势线,下列说法正确的有( )Ⅰ.趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线Ⅱ.下降趋势线是一种压力线Ⅲ.在上升趋势中,需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线Ⅳ.上升趋势线被突破后,该趋势线就转化为潜在的压力线问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线在上升趋势中,将两个低 点连成一条直线,就得到上升趋势线;在下降趋势中,将两个高点连成一条直线,就得到下降 趋势线。

      标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成上 升趋势线起支撑作用,是支撑线的一种;下降趋势线起压力作用,是压力线的一种Ⅰ项错误,趋势项并不是切线;Ⅲ项错误,两点节课得到一条上升趋势线,不过趋势线去要第三点进行确认15. 单选题央行采用的一般性货币政策工具包括( )I.法定存款准备金率II.再贴现政策III.公开市场业务IV.税收和支出问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、IIID.III、IV【答案】A【解析】一般性货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务税收和支出属于财政政策16. 单选题下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有( )I.接受他人委托从事证券投资II.与委托人约定分享证券投资收益,分担证券投资损失III.向委托人承诺证券投资收益IV.中国证监会禁止的其他行为问题1选项A.I、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV【答案】B【解析】证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括:(1)接受他人委托从事证券投资2)与委托人约定分享证券投资收益,分担证投资损失,或者向委托人承诺证券投资收益。

      3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告4)中国证监会、协会禁止的其他行为17. 单选题下列各项中,可以证实市场不是半强式有效市场的有( )Ⅰ.股票分割消息宣布后不产生利得Ⅱ.内幕知情人可以从内幕交易中获利Ⅲ.投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反应Ⅳ.基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B【解析】在半强式有效市场中,证券当前价格完全反映所有公开信息,不仅包括证券价格序列信息,还包括有关公司价值、宏观经济形势和政策方面的信息如果市场是半强式有效的,那 么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助,因为针对当前已公开的资料信息,目 前的价格是合适的,未来的价格变化依赖于新的公开信息在这样的市场中,只有那些利用 内幕信息者才能获得非正常的超额回报18. 单选题在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时,不需要考虑的因素是( )问题1选项A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C.收益率D.过去的组合集中情况【答案】D【解析】在确定商业银行在组合风险限额管理中资本分配的权重时,需要考虑的因素是组合在战略层面的重要性、目前的组合集中情况、经济前景、收益率。

      19. 单选题下列关于消极债券组合管理策略的说法,正确的有( )Ⅰ.通常使用两种消极管理策略:一种是指数策略,一种是应急免疫策略Ⅱ.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格Ⅲ.如果投资者认为市场效率较高,可以采取消极的指数策略Ⅳ.试图寻找低估的品种问题1选项A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格,因此他们并不试图寻找低 估的品种,而只关注于债券组合的风险控制。

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