2019年推荐-电大金融法规考试复习小抄.docx

名词解释：1、金融市场：是各经济主体进行资金融通的场所及资金在其中运动所形成的资金运动网络，即资金的集中和分配、资金的需求和供给的场所，包括以金融机构为主体的固定场所的金融市场和以非金融机构为主体进行自由交易的无固定场所的金融市场2．金融法：金融法是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称3．金融犯罪：是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为4．货币法：货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称5．集资诈骗罪：指犯罪嫌疑人在逃离国家金融监管部门监控的条件下，以欺诈的方法骗取不明真相的投资者的信任，取得资金，并且该资金并没有按照集资协议或集资章程的规定使用，而是以各种情由非法占为已有，这是一种故意犯罪行为6．商业银行的接管：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施7．票据法律关系：是指有关当事人之间因设立、变更或消灭票据上的权利义务而表现的一种票据债权债务关系，包括因票据本身所产生的法律关系，以及与票据相关的法律关系。

6．票据行为：是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书转让、承兑、参加承兑、保证、更改、禁止背书、付款和参加付款等活动7．票据抗辩：是指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝付款或者暂时不付款的行为8．抵押：指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以抵押财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度9．质押：指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，作为债权的担保如果债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以质押财产折价或者拍卖、变卖，所得价款优先受偿的一种法律制度10．共同保证人：是指在保证合同中，有两个或两个以上的保证人为一个被保证人担保，以增强担保的效力11．动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保12．公示催告：指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的当事人在一定的期间向法院申报票据权利13．对外担保：是指我国境内的中国法人以保证、抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。

14．信托：是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为15、证券交易所：是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责，实行自律性管理的会员制事业法人16、证券包销：是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式17．内幕信息：是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息18．市场禁入：证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度19．投资基金：是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益、分担风险的基金20．信用证诈骗罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段伪造、变造、骗取信用证取得方法利益，数额较大的，均可构成信用证诈骗罪21．银行法：是调整银行和非银行金融机构在进行组织管理和开展业务活动中产生的各种社会关系的法律规范的总称。

22．票据的伪造：是指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为公示催告：是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据周知各界，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不再规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利请求法律保护24．连带责任共同保证人的追索权：是指已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额25．保证合同：是指主债的债权人要求债务人提供保证人作为主债履行的担保，由债权人、债务人和保证人共同订立的协议26．共同受托人：是指统一信托关系中有两个或两个以上的受托人为共同受托人，共同受托人的法律地位与共同代理人相同 一、单项选择题1．金融法律关系的客体是指( C )A．金融业 B．金融市场C．金融工具 D．金融体系2．残缺的人民币由( A )收回、销毁A．中国人民银行B．国有独资商业银行C．储蓄所D．财政部3．擅自发行股票债券罪属于( C )A．非法从事金融业务罪B．伪造货币罪C．伪造证券罪D．金融诈骗罪4．我国货币政策的目标是( D )A．稳定物价B．充分就业C．平衡国际收支 D．保持币值稳定，并以此促进经济增长5．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由( B )依法对该金融机构实行接管。

A.中国人民银行B．银监会C．财政部D．国家计委6．我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( C )A. 65% B．70% C．75% D．80%7．在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用( B )A.出票地法律B．行为地法律C．本国法律D．付款地法律8．-个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，( A )A.采取物保优先的原则 B．采取人保优先的原则C．二者没有先后顺序 D．债权人有选择权9．有权申请撤销可撤销信托行为的人是( C )A.对信托财产有争议的第三人B．受益人的监护人C．利益受到损害的委托人的债权人D．受托人10.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后( C )日内，履行赔偿或者给付保险金义务A．30 B．20C．10 D．51．人民币由( D )发行A．财政部B．国务院C．中国银行D．中国人民银行2．我国现行的人民币汇率制度为( D )A．固定汇率制B．多重汇率制C自由浮动汇率制D．管理浮动汇率制3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( A )。

A．死刑B．有期徒刑 c．无期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．货币政策委员会是中国人民银行( D )A．货币政策的决策机构 B．货币政策的执行机构C．货币政策实施的监督机构D．制定货币政策的咨询议事机构5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( A ) A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律C．中国的法律． D．行为人所在国法律6．下列可以充当贷款合同保证人的是( C )A．法人的分支机构B．国家机关C．具有代偿能力的法人D．人民银行7．支票的持票人应当在自出票日起( B )日内提示付款 A．15 B．10 C．20 D．309．下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( A )A．实缴货币资本B．不动产C．有价证卷D．以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当1．国际货币基金组织主要对会员国提供( D )A.长期贷款 B．风险资本信贷C．战争赔款D．中短期贷款2．中国外汇交易中心实行( A )A.会员制 B．公司制C．集团制 D．股份制3．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( B )。

A.过失 B．故意C．过错 D．欺诈4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( B )A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席5．银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监督，在收到建议之日起( C )内予以回复 A．90日B．60日C．30日D．15日6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( D )A．税金B．存款利息 C．单位存款D．个人储蓄存款本金和利息7．下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( D )A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( A ) A．抵押 B．质押C．留置 D．定金9．受益人自( B )起享有信托受益权A．信托财产转移占有之日 B．信托生效之日 C．受托人接受信托之日D．被委托人指定之日10．下列关于保险价值的说法错误的一项是( D )A．保险金额不得超过保险价值 B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C．保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D．在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定7．根据承兑人的不同，汇票可分为( C )。

A.即期汇票和远期汇票B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票D．记名式汇票和不记名式汇票8．如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( B )A．同时按比例受偿B．先办理抵押登记的先受偿C．共同协商受偿D．先签订抵押合同的先受偿9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( B )A.不应当承担连带责任B．应当承担连带责任C．在特定条件下应当承担连带责任D．若无过错可以免责1． 下列不属于银行业金融工具的是（B） A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场 B、股票市场和债券市场 C、证券市场和票据贴现市场 D、间接融资市场和直接融资市场 4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 1．票面残缺不超过1/5的人民币（A ）A可全额兑换 B可兑换4/5 C可半数兑换 D不予兑换3下列不属于国际收支的资本项目是（D ）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支1．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。

A 3年 B 4年 C 5年 D 6年2．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）A 变造票据罪 B伪造票据罪 C变造货币罪 D伪造货币罪4．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑 B有期徒刑 C无期徒刑 D 10年以上有期徒刑1．中国人民银行行长由（B）任命 A 国务院总理 B国家主席 C委员长 D全国人大常委会2．下列不属于中国人民银行的职能是（C） A发行的银行 B银行的银行 C企业的银行 D政府的银行1． 中国银监会的法律地位是（C） A企业法人 B社会团体 C行政监管部门 D行业协会2． 拟担任董事和高管。