烟建集团有限公司授信方案（国内证）北京立金网.doc

烟建集团有限公司授信方案（国内证）一、 客户概况烟建集团有限公司创建于1952年，2000年由烟台市建筑工程公司和烟台市建工集团组建成烟台建设集团有限公司，2004年公司由国有企业整体改制为内部员工持股的有限责任公司，2005年1月更名为烟建集团有限公司公司注册资本为31921万元，主要股东及其持股比例为：由公司工会组织成立的职工持股会出资30％、自然人唐波28.61％、宋述强2.6％、王春宁等其他46个自然人（主要为公司经营层及骨干层）占比为38.79％法人代表兼董事长，唐波先生，公司现有正式职工近4000多人，其中技术工人近500多人，具备中高级职称的管理人员600余人公司所处行业为建筑业公司是集建筑施工、工业设备安装、房地产开发、国际承包、建筑设计、路桥施工、新型钢结构设计与施工、装饰装修、环保产业、设备机具租赁于一体的大型综合性建筑企业公司经营范围为房屋建筑工程施工总承包、机电安装工程施工总承包、水利水电工程施工总承包、建筑装修装饰工程专业承包、机电设备安装工程专业承包、建筑智能化工程专业承包、市政公用工程施工总承包、公路工程施工总承包；地基与基础工程、土石方工程、机场场道工程、起重设备安装工程专业承包，预拌商品混凝土专业承包，钢结构工程、防火门、木门窗、铝合金制品制作安装，建筑设备器材的租赁，建筑工程专业设计，房地产开发。

园林绿化工程施工，安全技术防范工程设计施工货物、技术的进出口承包境外工业与民用建筑工程和境内国际招标工程；上述工程所需的设备、材料出口；向境外派遣各类劳务人员（不含海员）位于山东烟台市芝罘区南洪街100号上下游客户及主要结算方式 供应渠道分析  前三名供应商（按金额大小排名）金额(万元)占全部采购比率%1  济南钢铁总公司  2  莱芜钢铁集团有限公司  3  烟台合力混凝土有限公司  供应商总体评价从供货质量价格、供货稳定性、付款条件等方面对供应商进行描述公司施工主要原料为钢材、水泥、混凝土等，省内市场即可满足需要主要采用招投标形式，选择出规模较大，产品质量优、价格低的公司，公司已同他们建立多年的供应关系,原材料供应渠道广泛，避免了材料采购集中于一个供应商身上，因此原材料供应比较充足与这些原材料供应商的结算方式包括现款和银承两种方式，与上游大供应商结算方式，一般是首付70%左右比例，余款在2个月以内付清，同时，为应对2010年以来大宗商品价格的不稳定，公司成立了集中采购委员会，对下属各分公司承保工程的原材料支出进行集中采购，公开招标，确保业务的合规经营，确保了总成本水平的下降，同时，从长远角度出发，公司计划未来几年通过大宗商品期货市场套期保值做法来锁定价格波动风险，锁定生产成本。

销售渠道分析  前三名销售商（按金额大小排名）金额(万元)占全部销售比率%1    2    3    销售商总体评价从销售价格、稳定性、付款条件等方面对销售商进行描述2012年公司继续实施“走出去”战略，积极贯彻“巩固烟台本埠市场，发展济南、青岛及蓝色经济区、黄河三角洲高效生态经济区等省内市场，拓展上海、四川、天津等省外市场”的经营思路，早下手，争主动，调动一切资源提高工程中标率，抓住滨海新区大开发的机遇，进一步加大市场拓展力度公司承建项目，始终坚持提高建筑产品质量、控制工期、技术创新、提高项目管理水平公司曾受到国务院的嘉奖，先后7次荣获中国建筑业最高质量奖“鲁班奖”、9次荣获“国家优质工程奖”以及30多项“国家优质样板工程”和“泰山杯奖”其中“鲁班奖”项目：烟台世贸中心会展中心、烟台正海电子网目板厂、烟台国际金融大厦、烟台碧海大厦、烟台工商银行营业楼、烟台三菱水泥厂生产线等国家优质工程奖”项目：上海通用汽车油漆车间及附属建筑、烟台合成革厂、莱阳肉联厂、套子湾污水处理厂、烟台滨海景区、烟台火车站、海洋核电站等工程款项支付情况：一般情况下，签订合同后按照工程预算金额的10-30%收取工程首付款，政府项目一般无工程预付款。

按月支付工程进度款，发包人收到承包人当月已完工程量报告后7日内审查完并支付当月已完工作量的60%进度款；单位工程竣工验收合格后30日内付至单位工程已完工作量的70%；单位工程竣工结算经财政部门审查定案后一个月内付至单位工程造价的90-95%，单位工程造价的5-10%在单位工程竣工验收合格满1年-2年后30日内日付清公司对工程回款实行严格控制，自2004年开始，对于甲方付款比例低于70％的工程项目，无论项目多么好，利润多高，公司概不承接这在很大程度上降低了公司的经营风险从公司以往情况看，应收帐款基本无死帐，回收较好二、 银行授信方案上游：济南钢铁总公司下游：烟建集团有限公司①销售①采购银 行授信方案额度类型 公开授信额度授信方式 综合授信额度授信额度(万元) 20,000.00授信期限(月) 12授信品种币种金额(万元)保证金比例期限(月)利/费率是否循环 国内信用证 人民币 5,000.00 30 12 按银行规定执行 是 流动资金贷款 人民币 5,000.00    12 按银行规定执行 是 投标保函 人民币 10,000.00 10 12 按银行规定执行 是贷款性质新增 本次授信敞口(万元) 17,500.00授信总敞口（万元） 17,500.00担保方式及内容 信用担保方式由银行为其核定信用授信额度（一） 上游供应商情况简介 公司施工主要原料为钢材、水泥、混凝土等，省内市场即可满足需要。

主要采用招投标形式，选择出规模较大，产品质量优、价格低的公司，公司已同他们建立多年的供应关系,原材料供应渠道广泛，避免了材料采购集中于一个供应商身上，因此原材料供应比较充足与这些原材料供应商的结算方式包括现款和银承两种方式，与上游大供应商结算方式，一般是首付70%左右比例，余款在2个月以内付清，同时，为应对2010年以来大宗商品价格的不稳定，公司成立了集中采购委员会，对下属各分公司承保工程的原材料支出进行集中采购，公开招标，确保业务的合规经营，确保了总成本水平的下降，同时，从长远角度出发，公司计划未来几年通过大宗商品期货市场套期保值做法来锁定价格波动风险，锁定生产成本供货商准入标准1）经工商管理登记机关登记注册的企业法人，企业管理基本规范，年检合格；依法进行税务登记，照章纳税等；通过贷款卡年检 2）有固定住所和经营场所，产品有市场、有效益；3）企业法人代表或实际控制人信用良好、无不良记录；4）生产经营符合国家法律法规、产业政策和环境保护要求；符合银行信贷政策；5）具有专业化、大批量生产和模块化供货能力6）该模式项下授信业务客户信用评级在B级（含）以上或对公模式化综合授信打分卡评分应在60分（含）以上。

7）经查历史交易记录、流水及对应合同、发票，在与核心企业合作过程中，核心企业能按照合同约定如期付款；8）银行规定的其他条件合作模式 公司拟向银行申请叙做该笔授信，授信总金额为20000万元，其中，流动资金贷款5000万元（按银行规定串用），国内信用证5000万元（保证金比例30%，按银行规定串用，但不得串用为流动资金贷款），投标保函10000万元（保证金比例10%，按银行规定串用），风险敞口总计17500万元，敞口不变二） 下游客户情况简介2012年公司继续实施“走出去”战略，积极贯彻“巩固烟台本埠市场，发展济南、青岛及蓝色经济区、黄河三角洲高效生态经济区等省内市场，拓展上海、四川、天津等省外市场”的经营思路，早下手，争主动，调动一切资源提高工程中标率，抓住滨海新区大开发的机遇，进一步加大市场拓展力度公司承建项目，始终坚持提高建筑产品质量、控制工期、技术创新、提高项目管理水平公司曾受到国务院的嘉奖，先后7次荣获中国建筑业最高质量奖“鲁班奖”、9次荣获“国家优质工程奖”以及30多项“国家优质样板工程”和“泰山杯奖”其中“鲁班奖”项目：烟台世贸中心会展中心、烟台正海电子网目板厂、烟台国际金融大厦、烟台碧海大厦、烟台工商银行营业楼、烟台三菱水泥厂生产线等。

国家优质工程奖”项目：上海通用汽车油漆车间及附属建筑、烟台合成革厂、莱阳肉联厂、套子湾污水处理厂、烟台滨海景区、烟台火车站、海洋核电站等工程款项支付情况：一般情况下，签订合同后按照工程预算金额的10-30%收取工程首付款，政府项目一般无工程预付款按月支付工程进度款，发包人收到承包人当月已完工程量报告后7日内审查完并支付当月已完工作量的60%进度款；单位工程竣工验收合格后30日内付至单位工程已完工作量的70%；单位工程竣工结算经财政部门审查定案后一个月内付至单位工程造价的90-95%，单位工程造价的5-10%在单位工程竣工验收合格满1年-2年后30日内日付清公司对工程回款实行严格控制，自2004年开始，对于甲方付款比例低于70％的工程项目，无论项目多么好，利润多高，公司概不承接这在很大程度上降低了公司的经营风险从公司以往情况看，应收帐款基本无死帐，回收较好模式化核心企业 在公司投标国内外大型工程时，须开立投标保函，期限一般为1-2个月，在中标合同签订后需开立履约保函，在中标施工完成后，须按照合同约定，公司需开立工程质量保函，期限一般为一年银企合作情况 2009年末，经过银行深入营销，企业与银行达成合作协议，给予烟建集团有限公司综合授信20000万元，风险敞口17500万元，品种包括流贷、银承、保函，期内，经过营销人员的不断努力和企业人员的积极配合，公司陆续使用银行的授信品种包括：流动资金贷款、国内信用证、国内信用证、保函（投标保函、履约保函等），同时授信使用率较高，营业利润超过200万元，对银行综合贡献度很高。

三、 风险控制1、总体报表说明：按照公司提供的财务报表说明，公司财务报表包括：合并报表和汇总报表，其中，合并报表是指公司对其他单位的投资占被投资单位有表决权资本总额的50%以上，或虽投资不足50%但能够控制其他被投资单位的纳入合并报表范围但对准备清理及所有者权益为负数的子公司，以及资产总额和收入总额占合并资产总额和收入总额比例非常小的子公司，按重要性原则不纳入合并范围公司合并报表范围：各分公司的报表与集团公司报表汇总；山东金象泰置业有限公司（投资额10000万）、海阳金象泰置业有限公司(投资额3000万)、烟台合力混凝土有限公司（投资额1237.8万）、烟建集团第十一建筑安装有限公司（投资额51万元）、烟建集团第十七建筑安装有限公司（投资额187万）、烟台恒达建设检测有限公司（投资额160万）、烟建集团第七建筑安装有限公司（投资额2500万）、烟台百盛水产品养殖有限公司（投资额150万）、烟建集团特种工程有限公司（投资额120万）、烟台安泰起重机机械施工有限公司（投资额600万）、烟台智库典当有限公司（投资额2000万）、青岛华运建筑劳务有限公司（投资额30万）、烟台城市智库投资管理有限公司(投资额1000万)、烟台市恩特节能材料有限公司(投资额291万)、山东格瑞特公路工程有限公司(投资额13216万)、烟建集团园林绿化工程有限公司(投资额1000万)、烟台聚和建材有限公司(投资额1260万)、烟建(澳大利亚)有限公司、烟建乌干达有限公司、烟建秘鲁有限责任公司、烟建集团马来西亚有限公司二十一家控股公司汇总后与集团公司的汇总报。