2022年基金从业资格证考试点睛提分卷196.docx

2022年基金从业资格证考试点睛提分卷1. 单选题 下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是() A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费答案 C解析 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付2. 单选题 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在（）检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理 A、持有人 B、募集来源 C、投资者 D、投资方向答案 【D】解析 略3. 单选题 证券市场的主要交易模式是（） A、一手交钱，一手交货 B、远期合同交易 C、期货交易 D、非现金交易答案 【A】解析 略4. 单选题 中国证券投资基金业协会对股权投资基金行业开展行业自律，应依照（）Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《私募投资基金监督管理暂行办法》Ⅲ.《私募投资基金募集行为管理办法》Ⅳ.《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ. B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ. D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案 【B】解析 略5. 单选题 基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易员下达指令时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为（）。

A.17元 B.18元 C.交易员需跟基金经理反馈 D.交易员需跟交易主管反馈答案 A解析 交易员有权择时完成交易6. 单选题 资本市场的基础是（） A、充足的资金 B、信息披露 C、资金增值 D、高效的交易平台答案 【B】解析 略7. 单选题 在我国，目前股票市场首发上市准入实行（） A、注册制 B、备案制 C、审批制 D、核准制答案 【D】解析 略8. 单选题 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（） A.宣传最近3个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D.在朋友圈介绍基金信息答案 B解析 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1 )公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传 播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、、博客和电子邮 件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置 特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的 除外2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收 益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺” “保险”“避 险” “有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品 合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金 无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文 件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、等各种方 式承诺保本保收益5)使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞6 )推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩 比较，任意使用“业绩最佳” “规模最大”等相关措辞9 )恶意贬低同行10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介11 )推介非本机构设立或负责募集的私募基金12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为9. 单选题 关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。

A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置 B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程 C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险 D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益答案 A解析 投资规划的首要任务就是了解客户需求，确认并量化投资者的投资目标和投资限制10. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（） Ⅰ.投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 Ⅱ.相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 Ⅲ.通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 Ⅳ.保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ答案 A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为重要（III错误）11. 单选题 在半强有效市场中，证券价格不能反映的信息是（） A、公司公告 B、内部信息 C、历史业绩 D、盈利预测答案 【B】解析 略12. 单选题 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于（）的企业。

Ⅰ.种子期Ⅱ.起步期Ⅲ.成长期Ⅳ.成熟期 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅲ、Ⅳ. C、Ⅱ、Ⅳ. D、Ⅰ、Ⅳ.答案 【A】解析 略13. 单选题 证券监督管理工作的首要目标是（） A、保护投资者合法权益 B、保证证券市场的公平、效率、透明 C、降低系统性风险 D、防止违规操作的发生答案 【A】解析 略14. 单选题 证券交易所应当创造（）的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥 A、公开、公平、公正 B、公开、及时、正确 C、积极、有效、公正 D、公开、公平、及时答案 【A】解析 略15. 单选题 债券的价格与利率呈（）变动关系 A、正向 B、反向 C、无影响 D、不确定答案 【B】解析 略16. 单选题 证券投资基金主要将基金不会投资于（） A、股票市场 B、生产领域市场 C、国债市场 D、公司债市场答案 【B】解析 略17. 单选题 关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（） Ⅰ.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别 Ⅱ.对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别 Ⅲ.可接受被调查方提供的非公开信息 Ⅳ.仅可接受被调查方提供的公开信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案 A解析 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

18. 单选题 在下列证券投资基金中，逐日结转损益的是（） A、股票型基金 B、货币市场基金 C、债券型基金 D、混合型基金答案 【B】解析 略19. 单选题 在上市申报审核阶段，下列说法错误的是（） A、保荐机构应对申请文件进行内部审核并出具保荐意见 B、中国证监会是否收到申请文件不影响作出是否受理的决定 C、申请文件受理后，发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预先披露 D、中国证监会依据发行审核委员会的审核意见，对发行人的发行申请作出核准或不予核准的决定答案 【B】解析 略20. 单选题 在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金 A、等于 B、低于或等于 C、低于 D、高于答案 【D】解析 略21. 单选题 中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（） A、罚款 B、警告 C、发布警示书 D、没收违法所得答案 【C】解析 略22. 单选题 证券投资基金实行利益共享风险共担的原则，这里的“利益共享‘风险共担”是指（）。

A、投资者和管理人共同承担 B、所参与主体共同承担 C、托管人承担 D、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担答案 【D】解析 略23. 单选题 证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有 A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人 B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人 C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人 D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人答案 【D】解析 略24. 单选题 下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是() A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期 B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金 C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券 D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度答案 B解析 客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。

A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先25. 单选题 在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定 A、基金份额上市交易公告书 B、招募说明书 C、基金合同 D、基金成立公告答案 【C】解析 略26. 单选题 自2016年2月5日起，新申请私募基金管理人登记机构，需通过私募基金登记备案系统提交（）作为必备申请材料 A、《私募基金管理人登记法律意见书》 B、《私募基金管理人登记财务意见书》 C、《私募基金管理人登记义务调查意见书》 D、《私募基金管理人登记人事任用意见书》答案 【A】解析 略27. 单选题 在我国，基金托管费是按基金资产净值的一定比例计提，计算方法为：H＝E*R／365，则下列说法错误的是（） A、H代表每日计提的费用 B、E代表前一日的基金资产净值 C、E代表本月基金资产平均净值 D、R代表年费率答案 【C】解析 略28. 单选题 在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。

A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、现券交割答案 【A】解析 略29. 单选题 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（），预期风险收益较高的分级基金的子。