吉林省2015年上半年基金从业资格要点：借贷双方关系模拟试题.docx

吉林省2015年上半年基金从业资格要点：借贷双方关系模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金合同中主要披露事项有__A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C．基金收益分配原则、执行方式D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例 2、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售费率的监控机制C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用3、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认A．2B．3C．5D．7 4、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行5、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。

A．10B．15C．20D．30 6、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券A．60%B．70%C．80%D．90% 7、资产配置有两种类型，即__A．战略性资产配置B．战术性资产配置C．稳定性资产配置D．灵活性资产配置 8、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异A．易入原则B．可测原则C．成长原则D．识别原则 9、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行 10、关于现金比例变化法的说法，错误的是__A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B．较为直观C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好11、基金销售费用包括基金的__A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费 12、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____ 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：《证券投资基金法》B：《基金运作管理办法》C：《 基金信息披露管理办法》D：《基金管理公司管理办法%26gt;》 13、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税A．银行B．非银行金融机构C．个人D．非金融机构14、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告A．15B．45C．60D．90 15、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__A．债券持有期限B．债券发行期限C．利息转让期限D．债券有效期限 16、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__A．证券投资咨询机构B．证券公司C．专业基金销售公司D．商业银行 17、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__A．存在着虚假信息B．带有利益倾向的诋毁同行C．以片面信息作为评价依据D．仅考察基金的短期业绩表现 18、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况A．T+1B．T+2C．T+3D．T+4 19、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 20、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____A：更低B：一样C：更高D：二者回报率没有关系 21、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__A．股票型基金B．债券型基金C．保本型基金D．混合型基金 22、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__A．基金托管人的资金运作能力B．基金管理人的投资管理能力C．基金代销机构的宣传能力D．基金管理人的风险控制能力23、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B．目标客户群体抗风险能力相对较强C．投资门槛比基金高D．流动性比基金差 24、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统B．后台管理系统C．信息管理平台应用系统的支持系统D．监管系统信息报送25、参与证券投资的金融机构有__等A．保险公司B．证券经营机构C．主权财富基金D．合格境外机构投资者二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、决定债券再投资收益的主要因素不包括__A．市场利率的变化B．息票收入C．债券的偿还期限D．资金的使用方向 2、基金管理公司的发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资____年内不得转让A：1，1B：2，1C：2，2D：1，23、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回A．3%B．5%C．10%D．20% 4、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些A：流动性强，风险相对较小B：流动性强，风险相对较大C：流动性差.风险相对较小D：流动性差，风险相对较大5、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__A．中央银行股票B．中央银行债券C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权 6、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易C．募集方式D．证券所代表的权利性质 7、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__A．缴纳基金认购款项及规定费用B．承担基金亏损或终止的有限责任C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 8、基金注册登记机构的主要职责有__A．负责基金份额登记，确认基金交易B．建立并保管基金投资者名册C．建立并管理投资者基金份额账户D．发放红利 9、决定股票市场价格的是股票的__A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值 10、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票A：战略性资产配置B：恒定混合策略C：战术性资产配置D：投资组合保险策略11、可转换债券在转换前后体现的分别是__A．债权债务关系，所有权关系B．债权债务关系，债权债务关系C．所有权关系，所有权关系D．所有权关系，债权债务关系 12、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__A．监事会B．股东大会C．董事会D．公司职工代表大会 13、下列属于金融衍生工具的有__A．金融远期合约B．金融债券C．金融期权D．金融互换14、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日B．30日C．45日D．60日 15、小张打算购买基金进行投资在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87% 16、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 17、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__A．缘故法B．介绍法C．陌生拜访法D．寻亲问友法 18、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__A．明确目标客户市场B．客户的寻找C．客户的沟通D．客户关系的维护 19、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。

A．流通市场是发行市场的前提B．发行市场是流通市场的延续C．发行价格受交易价格影响D．发行市场是流通市场的基础 20、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产A：基金保管机构B：基金保险机构C：基金代理机构D：基金管理机构 21、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构 22、目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括__A．“统一”模式B．“内置”模式C．“外置”模式D．“混合”模式23、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__A．浮动利率债券B．息票累积债券C．附息债券D．零息债券 24、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月A：不对外办理基金业务B：不运作基金资产C：只办理赎回，不接受申购D：只接受申购，不办理赎回25、下列关于基金评级的说法，不正确的是__A．基金评级的方式直观易懂B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损。