反洗钱试题答案.doc

反洗钱试题答案 　 一、填空题 1、 《中华人民共和国反洗钱法》于　 年　10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于 1　 月1 日正式实行 2、 洗钱是指为了避免通过多种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采用有关措施的行为 3、 典型洗钱交易过程一般需要通过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段对于反洗钱当局来说,在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最核心的一步　4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合伙原则　5. 可疑交易活动需要调查核算的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合，如实提供有关文献和资料 6. 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采用避免、监控措施,建立健全　客户身份辨认　 制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易　 　 制度，履行反洗钱义务 7. 根据现行规定,国务院主管反洗钱的行政部门是 中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。

8. 反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,是（填写是还是不是） 只能用于反洗钱行政调查 9. 国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心 ，负责大额交易和可疑报告交易的接受和、分析,并按照规定向国务院主管行政部门报告分析成果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其她职责 10. 海关发现个人出入境携带钞票、有价证券　　 超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报 11. 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱 内部控制　 　制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准 12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 钞票汇款 、现钞兑换 、票据兑付　等一次性金融服务时，应按照规定客户出示真实有效的 　身份证件 或者其她身份证明文献，并进行核对 １3与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同受益人不是客户自身的,金融机构应当对　受益人 的身份证件或者其她身份文献进行核对并登记 14. 金融机构进行客户身份辨认,觉得必要时可以向公安 、工商行政 等部门核对客户的有关身份信息。

　15. 客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5　年16. 在金融机构破产和解散时，应当把客户身份资料和客户交易信息交给　 国务院有关部门指定的机构 17. 金融机构办理的单笔交易金额或者 在规定期限内的合计交易达到规定金额　或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告 18. 反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于２人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查告知书 19. 在进行可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录,询问笔录最后应当有 调查人员和被询问人员 签字　 20. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当向有管辖权的 侦查机关　　报告客户规定将调查的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政部门负责人批准，可以采用 临时冻结 　21. 临时冻结不得超过　4８个小时 22. 金融机构未按规定履行客户身份辨认义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整治;情节严重的,最高可以处在　五十 万元的罚款　23. 金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整治；情节严重的，最高可以处在五十万元的罚款。

24. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整治;情节严重的,最高可以处在五十万元的罚款　 25. 金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱 行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整治;情节严重的，最高可以处在五十万元的罚款26. 金融机构违背保密规定，泄露有关信息的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整治；情节严重的,最高可以处在 五十 万元的罚款 27. 金融机构回绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整治；情节严重的，最高可以处在 五十 万元的罚款28. 金融机构回绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整治；情节严重的，最高可以处在 五十 万元的罚款　2９、金融机构不认真履行反洗钱义务,致使洗钱成果发生的，处在　 五十万以上 五佰万 万元如下罚款;并对直接负责的董事、高档管理人员和其她直接负责人员处在 　五万至五十 万元罚款。

30. 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、 商业银行 、信用合伙社、邮政储汇机构、信托投资公司、 证券公司、 期货公司、保险公司 以及国务院反洗钱行政主管部门拟定并发布的从事金融业务的其她机构 31、　　中国人民银行 根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合伙 32、中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的 5　 个工作日内补正 3３、金融机构应在大额交易发生后的 5　 个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一种机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告 ３４、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告 35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由　收单行 报告(境外银行还是收单行） 36、 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 ３7、金融机构应当将可疑交易报告报其总部,由金融机构总部或者有总部制定的一种机构,在可疑交易发生后的 １0个工作日内　 以电子方式报送中国反洗钱监测中心。

３9、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 　5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上钞票存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文献 　4０、接受境外汇入款的金融机构,发现汇款人姓名、汇款人账号 、汇款人住所 三项信息中 任何一项缺失的，应规定境外机构补充　 4１、现场检查意见书涉及 检查状况 　、　检查评价 　、改善意见及措施 ４2、反洗钱现场调查中的查阅和复制的有关资料　 不是 (是、不是）可以直接作为法庭 证据4３、中国初次与外国进行司法协助谈判在1９85 年 44、《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长(主任）或者 主 管副行长　4５、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发既有疑问或需要 进一步确认和核算的,可以采用如下方式：询问、书面询问 、走访金融机构 、约见金融机构高档管理人员谈话46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询告知 书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构金融应自送达之日起　 5 个工作日内,书面答复被询问的问题。

4７、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时,应填制《反洗钱非现场监管走访告知书》, 经部门负责人批准后提前　2 个工作日送达金融机构,告知金融机构走访调查的 目的 、 需核算的事项48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组 4９、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》中规定的“短期”是指不不小于等于10个工 作日、长期是指1年以上5０、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》中的“大量”是指交易金额接近大额或者 合计低于但接近大额交易原则 　　 二、判断题(对的的划√ ，错误的划×)： 1、单比或者当天合计人民币交易2０万元以上或者外币交易等值1万美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付以及其她形式的钞票收支，应作为大额交易报告√)　 2、 法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日合计人民币200万元以上或者外币等值２0万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告√）3、 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日合计人民币５0万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。

√) 4、 交易一方为自然人、单笔或者单日合计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告√） 5. 定期存款到期后，不直接提取或者划转,而是本金或者本金加所有或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应当视与否达到大额交易的规定而定与否应作为大额交易报告×)　6. 活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应当视与否达到大额交易的规定而决定与否报告√）7. 定期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应当视与否达到大额交易的规定而定与否作为大额交易上报×） ８、符合大额交易的规定原则的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报×) 8. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定原则的，应作为大额交易上报×) 9. 金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定原则的黄金交易，应作为大额交易上报×） 1０国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额原则,应作为大额交易上报×)　 12、对符合大额交易的规定原则的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

×）　 １3、对符合大额交易的规定原则的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报×) 14、对符合大额交易的规定原则的商业银行、都市信用社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报×)　　15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易√)　16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，规定银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并规定银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报√） 1７、提前归还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴×)　 18、 因公司倒闭而销户，销户时因清算资金而导致资金大量收付,属于可疑交易×) 19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易×)　　20、 证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易对) 21、多种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易√)　 2２、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易原则的,属于可疑交易。

√） 　23、无正常因素的多头开户、销户,且销户前发。